คาดว่าการแก้ไขตลาดหุ้นทุก 8 - 12 เดือน
ความถี่ของการแก้ไขตลาด
การแก้ไขตลาดหุ้นจะเกิดขึ้นโดยเฉลี่ยทุกๆ 8 ถึง 12 เดือนและโดยเฉลี่ยแล้วประมาณ 54 วัน
ตาม Fidelity (ณ เดือนพฤษภาคม 2553) ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2469 มีการแก้ไขตลาดหุ้น 20 แห่งในช่วงที่ตลาดวัวมีความหมายถึง 20 ครั้งที่ตลาดลดลง 10% แต่ไม่ได้เข้าสู่ภาวะการซื้อขายในตลาดหมี
วิธีจัดการกับการแก้ไขตลาดหุ้น
ประการแรกต่อต้านการกระตุ้นให้ "เวลาตลาด." แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะทำให้เงินในระยะสั้นบางส่วนขึ้นเทรดเดอร์และดาวน์ของตลาดกลยุทธ์เช่นการซื้อขายแกว่งไม่ค่อยทำงานเพื่อสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว
คนส่วนใหญ่เสียเงินโดยพยายามที่จะย้ายเงินของพวกเขารอบที่จะเข้าร่วมใน UPS และหลีกเลี่ยงการดาวน์ นี่เป็นพฤติกรรมที่ได้รับการจัดทำเป็นเอกสารโดยนักวิชาการทั่วโลก สาขาวิชานี้เรียกว่าการเงินเชิงพฤติกรรม (behavioral finance)
ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าไม่เพียง แต่คนส่วนใหญ่ไม่มีระเบียบวินัยในการยึดติดกับ playbook การลงทุนที่มีประสิทธิภาพในการแก้ไขตลาดพวกเขามีแนวโน้มที่จะทำธุรกรรมในเวลาที่ไม่ถูกต้องซึ่งจะทำให้เกิดความเสียหายได้มากขึ้น
ในฐานะที่เป็นนักวางแผนทางการเงินระดับมืออาชีพงานของเราคือการสร้างพอร์ตการลงทุนจากด้านวิทยาศาสตร์และพฤติกรรมเชิงลบ
เมื่อเราสร้างพอร์ตโฟลิโอเราคาดว่าหนึ่งใน 4 ไตรมาสตามปฏิทินจะมีผลตอบแทนเป็นลบ เราสามารถควบคุมขนาดของผลตอบแทนเชิงลบโดยการเลือกการผสมผสานของการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูงและยังมีความเสี่ยงน้อยกว่าการ กระจายความเสี่ยง อีกด้วย
หากคุณกำลังจะลงทุนในตลาดคุณควรทำความเข้าใจว่าการแก้ไขตลาดหุ้นจะเกิดขึ้นและมักเป็นการดีที่สุดในการขับขี่ออกไป ต่อต้านการกระตุ้นให้ค้าขายและหาผลกำไรจากพวกเขา ทำตามข้ออ้างเก่าของ Wall Street เก่า - ไม่เคยจับมีดที่ตกลงมา
ตัวอย่าง: 2018
ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาในปี 2018 ดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ได้เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าโดยไม่มีการดึงข้อมูลที่มีความหมาย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานักวิเคราะห์จำนวนมากได้เรียกร้องให้แก้ไขหรือแม้กระทั่งภาวะถดถอย การคาดการณ์เหล่านี้ทำให้นักลงทุนถอนตัวออกจากตลาดเร็วเกินไปและสูญเสียผลกำไรที่น่าประทับใจที่พวกเขาอาจได้เห็นหากพวกเขาไม่ได้คาดการณ์ว่าจะหลีกเลี่ยงไม่ได้ นี่เป็นความจริงของนักลงทุนรายย่อยและผู้เชี่ยวชาญ
วิธีการควบคุมขนาดของการแก้ไขปัญหาที่คุณมีประสบการณ์
คุณสามารถควบคุมขนาดของการแก้ไขในตลาดที่คุณอาจประสบโดยการเลือกผสมผสานการลงทุนที่คุณเป็นเจ้าของ
ขั้นแรก ให้เข้าใจถึงระดับความเสี่ยงด้านการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ตัวอย่างเช่นในการลงทุนกับสิ่งที่ฉันเรียกว่าความเสี่ยงระดับ 5 (ความเสี่ยงสูง) มีศักยภาพที่คุณจะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณ หากคุณมีความเสี่ยงระดับ 4 คุณอาจพบปัญหาลดลง 30-50 เปอร์เซ็นต์ แต่คุณจะไม่สูญเสียข้อมูลทั้งหมด
นั่นเป็นความเสี่ยงที่แตกต่างกันมาก
คุณสามารถดูชุดของกราฟที่แสดงให้เห็นถึงปริมาณความเสี่ยงในประเภทต่างๆของการลงทุนใน การรับความเสี่ยงด้านการลงทุนไม่ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
ประการที่สอง ทำความเข้าใจกับวิธีการผสมผสานการลงทุนประเภทต่างๆเพื่อลดความเสี่ยงต่อผลงานของคุณโดยรวม นี่คือกระบวนการที่เรียกว่าการจัดสรรสินทรัพย์
สิ่งสำคัญคือต้องลดความเสี่ยงจากการปรับตลาดอย่างมีนัยสำคัญเมื่อใกล้ถึงวัยเกษียณ และเมื่อเกษียณอายุแล้วคุณจำเป็นต้องจัดโครงสร้างการลงทุนของคุณดังนั้นเมื่อการแก้ไขปัญหาตลาดเกิดขึ้นคุณจะไม่ถูกบังคับให้ขายการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับตลาด คุณใช้ส่วนที่ปลอดภัยกว่าของพอร์ตโฟลิโอเพื่อสนับสนุนความต้องการใช้จ่ายในช่วงเวลาดังกล่าว
ประการที่สาม เข้าใจความสัมพันธ์ความเสี่ยง - ผลตอบแทนของการลงทุน ศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนสูงกว่าเสมอมาพร้อมกับความเสี่ยงเพิ่มเติม
ราคาของตลาดหุ้นที่สูงขึ้นและเร็วขึ้นมีโอกาสน้อยที่จะได้รับผลตอบแทนสูงในอนาคต หลังจากการปรับตัวของตลาดหุ้นหรือตลาดหมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูงในอนาคตในตลาดมากขึ้น
ในปี 2017 cryptocurrency กลายเป็นความนิยม มียอดขายมากกว่า 1,000 เปอร์เซ็นต์ในปีนี้และนักลงทุนรายย่อยก็เข้ามาแย่งชิงในขณะที่นักค้ามืออาชีพอยู่ห่าง ๆ ทำไม? เนื่องจากผู้เชี่ยวชาญทราบว่าเมื่อมีบางสิ่งขึ้นไปมากนักในที่สุดจะมีการแก้ไขที่รุนแรง
สิ่งสุดท้ายที่ คุณควร ทราบ - ถ้าคุณไม่ต้องการให้มีโอกาสได้รับการแก้ไขในตลาดก็อาจเป็นสิ่งที่ดีที่สุดเพื่อหลีกเลี่ยงการลงทุนในตลาดทั้งหมดด้วยกัน แทนที่จะยึดติดกับการลงทุนที่ปลอดภัย แต่การลงทุนที่ปลอดภัยมีสิ่งที่เราเรียกว่าโอกาสเสียค่าใช้จ่ายคุณพลาดโอกาสที่จะตั้งตัวเองขึ้นสำหรับอนาคตที่คุณวาดภาพสำหรับตัวคุณเองและครอบครัวของคุณ กุญแจสำคัญคือการสร้างความสมดุลที่ดี