การลดหย่อนภาษีการลงทุนที่คุณอาจมองข้าม

ต่อไปนี้คือค่าใช้จ่ายการลงทุนที่หักลดหย่อนภาษีบางส่วนที่คุณอาจไม่ได้พิจารณา

ในฐานะนักลงทุนรายใหม่คุณอาจไม่ทราบว่ามีการหักภาษีเงินลงทุนซึ่งคุณอาจมีคุณสมบัติลดภาระภาษีโดยรวมได้ คำแนะนำง่ายๆนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้คุณค้นพบการหักภาษีที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนซึ่งคุณอาจไม่ทราบว่ามีอยู่จริงดังนั้นคุณจึงสามารถขอบัญชีหรือทนายความด้านภาษีของคุณได้หากเป็นสิ่งที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้ด้วยตัวคุณเองการเก็บรักษาเงินสดไว้ในกระเป๋าของคุณมากขึ้น

คุณอาจจะสามารถใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุน

แม้ว่าคุณจะไม่สามารถหักค่าคอมมิชชั่นที่คุณจ่ายให้กับโบรกเกอร์หุ้นของคุณในธุรกิจการค้าที่ดำเนินการใน บัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ของคุณ ได้ แต่ จะรวมอยู่ในเกณฑ์ต้นทุนของตำแหน่งภาษีของแต่ละบุคคลและในที่สุดก็ใช้ในการคำนวณ ผลกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุน ที่เกี่ยวข้อง จ่ายภาษีหรืออาจได้รับการหักภาษี - มีจำนวนค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายและค่าที่ปรึกษาอื่น ๆ ที่คุณอาจสามารถใช้การหักภาษีการลงทุนได้ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์รวมถึงในบางกรณีค่าใช้จ่ายที่มีมาก จะแสดงถึงรายได้รวมที่ต้องเสียภาษีหรือปรับ

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นคนอเมริกันร่ำรวยหรือรวยมากคุณอาจทำงานร่วมกับ ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน ไว้ ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนจำนวนมากทำงานโดยใช้ค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งหมายความว่าแตกต่างจากสถาบันการเงินหรือมืออาชีพอื่น ๆ พวกเขาไม่ได้สร้างรายได้จากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางอย่างหรือสร้างรายได้จากการดำเนินธุรกิจในนามของคุณ

แต่คิด ค่าธรรมเนียม ร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารค่าธรรมเนียมแบนหรือค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงขึ้นอยู่กับ บริษัท ที่คุณทำงานความต้องการเฉพาะของคุณและลักษณะของบริการที่คุณกำลังนำเสนอ โดยปกติค่าบริการจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.05 ถึง 3 เปอร์เซ็นต์หรือในบางกรณีหากคุณเป็นลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมร้อยละของประสิทธิภาพการทำงานกล่าวว่าร้อยละ 15 ถึง 25 เปอร์เซ็นต์ของการแข็งค่าที่แท้จริงและยังไม่เกิดขึ้นจริงใน บัญชีคุมขัง

คุณรู้ว่าฉันเป็นแฟนตัวยงของการใช้ตัวอย่างจริงในการขับรถกลับบ้านเพราะคิดว่ามันทำให้เข้าใจแนวคิดได้ง่ายขึ้น เพื่อให้ภาพรวมดังกล่าว บริษัท จัดการทรัพย์สินส่วนตัวที่ฉันสร้างขึ้นในปลายปีนี้เพื่อจัดการกับความมั่งคั่งของครอบครัวของฉันควบคู่ไปกับความมั่งคั่งของบุคคลครอบครัวและสถาบันที่มีฐานะทางการเงินที่ร่ำรวยและมีมูลค่าสูงบุคคลและครอบครัวที่มีเงินลงทุนอย่างน้อย 500,000 เหรียญสหรัฐควบคู่ไปกับเรา Kennon แต่เราคาดการณ์ว่ารูปแบบธุรกิจเบื้องต้นของเราคาดว่าจะอยู่ในช่วง 0.25 เปอร์เซ็นต์และ 1.5 เปอร์เซ็นต์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับลักษณะเฉพาะของพอร์ตโฟลิโอและข้อพิจารณาที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เราจะเป็น บริษัท จัดการสินทรัพย์ที่แท้จริงแม้ว่าจะไม่ใช่สิ่งที่คนส่วนใหญ่คิดถึงเมื่อคิดวางแผนทางการเงินซึ่งกิจกรรมทางธุรกิจหลัก ๆ รวมถึงการสร้างแผนทางการเงินเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนั้นก็ลงทุนเงินใน กองทุนรวมกองทุน ดัชนี และ แลกเปลี่ยน ซึ่งมีค่าธรรมเนียมเองรวมอยู่ใน อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ด้านบนของค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา แต่เราจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ของตัวเอง ที่มีข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวไม่ต้องการให้เงินของพวกเขาถือครองไว้ในยานพาหนะที่รวมกัน แต่ต้องการมีหุ้นหุ้นกู้และหลักทรัพย์อื่น ๆ ในบัญชีส่วนตัว

กฎสำหรับการตัดค่าที่ปรึกษาการลงทุนและค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีลงมาดังนี้

• ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุนสามารถหักลดหย่อนภาษีเฉพาะส่วนที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณ คุณเขียนข้อความเหล่านี้ออกโดยระบุรายชื่อในตารางงาน A ภายใต้ "ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติงานและการหักล้างเบ็ดเตล็ดบางรายการ"
• ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุนถือเป็นรายการสิทธิพิเศษทางภาษีตามที่กำหนดไว้ในการคำนวณภาษีขั้นต่ำทางเลือกหรือ AMT หากคุณได้รับผลกระทบจากภาษีขั้นต่ำอื่น ๆ ส่วนหนึ่งส่วนใดหรือทั้งหมดของการหักค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุนของคุณจะไม่ได้รับอนุญาตดังนั้นคุณจึงไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการตัดจำหน่าย

ไม่มีข้อตกลงระหว่างผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับว่าคุณสามารถใช้การหักภาษีจากที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับบัญชีที่ไม่ต้องเสียภาษีเช่น Roth IRA หรือ Rollover IRA เพื่อให้คุณสามารถลองได้ แต่ไม่มีการบอกว่าจะยอมรับหรือไม่ .

เทคนิคหนึ่งที่ใช้โดยผู้จัดการความมั่งคั่งบางแห่งและ บริษัท บริหารสินทรัพย์ เพื่อพยายามช่วยลูกค้าในการหักภาษีดังกล่าวจากภาษีของพวกเขาคือการอนุญาตให้พวกเขาชำระค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาจากภายนอกโดยบัญชีภาษีหัก ณ ที่จ่ายหรือหักภาษีโดยการหักค่าธรรมเนียมทั้งหมดจาก บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือการเรียกเก็บเงินลูกค้าโดยตรงและมีลูกค้าเขียนเช็ค

คุณอาจจะสามารถหักค่าธรรมเนียมการบัญชีของคุณได้

ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายสำหรับการจัดเตรียมภาษีมักจะถูกหักภาษี แต่น่าเสียดายที่ครัวเรือนจำนวนมากไม่มีคุณสมบัติที่จะใช้ประโยชน์จากการหักเงินเนื่องจากกฎเหล่านี้เทียบเท่ากับการหักลดหย่อนภาษีที่ปรึกษาด้านการลงทุน - เฉพาะค่าธรรมเนียมที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วเท่านั้นที่สามารถหักได้

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนสำหรับจดหมายข่าวนิตยสารและสิ่งพิมพ์ด้านการลงทุนได้

ไม่สามารถมีชีวิตอยู่ได้หากไม่มีหนังสือพิมพ์รายวันของ Wall Street Journal? วิธีการเกี่ยวกับ Fortune, Forbes หรือ The Financial Times? เก็บใบเสร็จของคุณไว้และคุณอาจมีสิทธิ์หักภาษีเหมือนกันที่เรากำลังคุยกันอยู่ จำนวนเงินใด ๆ ที่เกินกว่าร้อยละ 2 ของรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณจะถูกหักออกจากใบเรียกเก็บเงินภาษีของคุณโดยอาจมีข้อยกเว้นในการเรียกเก็บภาษีทางเลือกขั้นต่ำ

คุณอาจจะสามารถหักภาษีบางส่วนตามกฎหมายได้

สำหรับธุรกิจที่หักค่าธรรมเนียมทางธุรกิจเช่นค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากการจัดตั้งหรือดำเนินงาน บริษัทจำกัดห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือนิติบุคคลอื่นค่าธรรมเนียมทางกฎหมายโดยทั่วไปจะหักลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากนิติบุคคลเหล่านี้จะถูกส่งผ่านไปโดยปกตินักลงทุนจะได้รับงบ K-1 และส่วนแบ่งการหักภาษีการจัดสรร โดยปกติค่าธรรมเนียมทางกฎหมายในลักษณะนี้สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ทั้งหมดรวมทั้งไม่ต้องเสียภาษีทางเลือกอื่น

คุณสามารถหักค่าธรรมเนียมทางกฎหมายอื่น ๆ จากภาษีของคุณได้หรือไม่ขึ้นอยู่กับสถานการณ์และสถานการณ์ อาจทำให้ยุ่งได้อย่างรวดเร็วดังนั้นคุณควรพูดกับนักบัญชีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ตัวอย่างเช่นค่าธรรมเนียมบางอย่างเช่นผู้ที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์สภาพคล่องที่คุณขาย ธุรกิจของครอบครัวที่ ถือครองมานานจะต้องเป็นตัวพิมพ์ใหญ่และบันทึกเป็นค่าใช้จ่าย ในทางกลับกันค่าธรรมเนียมทางกฎหมายจากทนายความภาษีช่วยคุณในการลดภาระภาษีของคุณหรือการวางแผนภาษีมักหักล้างได้

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนสำหรับค่าเช่าตู้เซฟได้

คุณเก็บเงินลงทุนของคุณไว้ในรูปแบบทางกายภาพเช่นใบรับรองหุ้นหรือ พันธบัตรออมทรัพย์ หรือไม่? หากคุณเก็บตู้เซฟไว้ที่ธนาคารในประเทศเพื่อปกป้องหลักทรัพย์ของคุณคุณอาจจะหักภาษีดังกล่าวเป็นค่าใช้จ่ายในการเก็บภาษีของคุณ

คุณอาจจะสามารถหักภาษีการลงทุนสำหรับดอกเบี้ยจ่ายที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการลงทุนของคุณ

บริการสรรพากรภายในอนุญาตให้หักค่าดอกเบี้ยจ่ายจากการลงทุนซึ่งรวมถึง ดอกเบี้ยจ่ายที่ คุณจ่ายสำหรับเงินที่ยืมเพื่อซื้อเงินลงทุนเช่น หุ้นและพันธบัตร มีกฎระเบียบที่เข้มงวดมากซึ่งต้องปฏิบัติตามหากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีการลงทุนนี้โดยเฉพาะ สำหรับหนึ่งคุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินลงทุนได้ถึงขีด จำกัด "ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ" ของคุณเท่านั้น รวมถึงเงินปันผลที่ไม่ได้รับการรับรองและผลกำไรจากการลงทุน (คุณสามารถรวมเงินปันผลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนซึ่งเป็นรายได้ที่จ่ายภาษีสรรพสามิตต่ำกว่าเดิมที่เกิดขึ้นระหว่างการลดภาษีของบุช แต่แล้วคุณจะให้สถานะที่มีคุณสมบัติพิเศษและจะต้องจ่ายเงินตามปกติ อัตราภาษีที่พวกเขาในจำนวนใด ๆ เกินกว่าค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยของคุณ) นอกจากนี้คุณยังต้องหักค่าใช้จ่ายการลงทุนเช่นที่เราได้กล่าวมาแล้ว รายได้จากการลงทุนสุทธิเป็นจำนวนเงินสูงสุดที่คุณสามารถหักภาษีได้ ในบางกรณีคุณอาจสามารถนำส่งการหักลดหย่อนค่าใช้จ่ายการลงทุนของคุณไปได้หากไม่สามารถใช้ประโยชน์จากข้อเสนอนี้ได้ภายในหนึ่งปี เช่นเดียวกับทุกสิ่งทุกอย่างในบทความนี้คุณจำเป็นต้องปรึกษากับ CPA หรือตัวแทนภาษีวิชาชีพที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอื่น ๆ เพื่อช่วยในการคำนวณและทำความเข้าใจกับตัวเลือกต่างๆตามสถานการณ์โอกาสโอกาสและปัจจัยที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ