ความผันผวนของตลาด
ตามที่เกิดขึ้นเป็นครั้งคราว ตลาดหุ้น พังพินาศ (ตัวอย่างเช่นอ่านเรื่อง Black Monday ) นักลงทุนสามเณรอาจหวังว่าตลาดจะเพิ่มขึ้นตลอดไป แต่นั่นไม่ใช่ความเป็นจริง เพื่อความอยู่ดีกินดีทางการเงินของคุณคุณจำเป็นต้องให้คุณและผู้ค้าและนักลงทุนทุกคนทราบวิธีดำเนินการเมื่อตลาดหุ้นมีความคิดของตนเอง
กฎข้อแรกคือเตรียมตัว ซึ่งทำได้โดยการเขียนแผนการลงทุนที่อธิบายถึง 'ภาพใหญ่' สามแผนยอดนิยมคือ:
- ซื้อและถือ ยังคงลงทุน 100% อยู่ตลอดเวลา เมื่อถึงเวลาที่จะเพิ่มเงินสดลงในพอร์ตการลงทุนของคุณ (รายเดือนรายไตรมาสหรือทุกปี) ให้ทำเช่นนั้นโดยไม่ต้องล้มเหลว
- จัดสรรสินทรัพย์ ให้มากกว่าหนึ่งประเภทของการลงทุน การเพิ่มขึ้นของตลาดหุ้นจะส่งผลให้สินทรัพย์ส่วนใหญ่ของคุณมีอยู่ในสต๊อก นั่นคือช่วงเวลาที่เหมาะสมที่จะขายหุ้นบางส่วนและปรับยอดผลงานของคุณอีกครั้งด้วยการลงทุนเงินลงทุนในชั้นเรียนการลงทุนอื่น ๆ (สำหรับคนส่วนใหญ่นั่นหมายถึงพันธบัตร แต่ทางเลือกอื่น ๆ มีให้นักลงทุนที่มีความซับซ้อนคำเตือน: อย่ากระจายไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่คุณไม่เข้าใจ) หมายเหตุ: นี่เป็นช่วงเวลาที่นักลงทุนโลภลืมว่าการจัดสรรสินทรัพย์เป็นชื่อของ เกมและปฏิเสธที่จะขายหุ้นหลังจากที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก
ตลาดที่ลดลงหมายความว่าหุ้นเป็นสัดส่วนที่น้อยลงของสินทรัพย์รวมของคุณและนั่นคือเวลาสำหรับนักลงทุนในการขายสินทรัพย์อื่น ๆ และจัดสรรเงินที่ได้รับเป็นหุ้น หมายเหตุ: เมื่อนักลงทุนกลัวลืมว่าการจัดสรรสินทรัพย์เป็นชื่อของเกมและปฏิเสธที่จะซื้อหุ้นหลังจากการลดลงอย่างมาก
ความโลภและความกลัว สามารถฆ่าพอร์ตการลงทุนได้ หลีกเลี่ยงการตัดสินใจทางอารมณ์เหล่านี้โดยทำตามแผนการจัดสรรสินทรัพย์อย่างเหมาะสม
- เวลาตลาด ซื้อหุ้นเพิ่มเมื่อคุณเชื่อว่าตลาดกำลังเคลื่อนไหวสูงขึ้น ขายหุ้นบางส่วนเมื่อคุณเชื่อว่าตลาดกำลังมุ่งหน้าลดลง แม้จะมีหลักฐานมากมายว่านักลงทุนส่วนใหญ่ส่วนใหญ่ไม่สามารถทำได้ดีกว่ากองทุนดัชนี แต่ก็ต้องเสียเวลาและเงินจำนวนมากในการดำเนินการดังกล่าว
การจัดสรรสินทรัพย์เป็นแผนการที่มีความซับซ้อนมากที่สุดของแผนเหล่านี้และได้รับการแสดงให้ทำงานได้ดีที่สุดในระยะยาว
อย่างไรก็ตามแผนนี้ไม่ใช่สำหรับทุกคน หากคุณไม่เข้าใจหมวดหมู่อื่น ๆ คุณควรลงทุนเงินของคุณในสิ่งที่ต่างไปจากคุณ
การได้รับเงินเพิ่มโดยกำหนดเวลาให้ตลาดเป็นเรื่องที่ยากมาก ปัญหาที่สำคัญอย่างหนึ่งเกี่ยวกับกลยุทธ์การตลาด - เวลาคือการตัดสินใจนั้นมีพื้นฐานทางอารมณ์มากกว่าเหตุผล ไม่กี่วันของราคาหุ้นที่ลดลงกล่อมให้คนจำนวนมากทิ้งหุ้น ในทำนองเดียวกันไม่กี่วันจากราคาที่สูงขึ้นทำให้ผู้คนเดียวกันกลับเข้ามาในตลาด
โบรกเกอร์ชอบที่พฤติกรรมการสร้างคอมมิชชั่น แต่เป็นเรื่องที่ทำให้เสียเงินสำหรับนักลงทุน
ฉันไม่ได้เป็นแฟนของวิธีง่ายๆในการซื้อและถือ แต่พวกเขาได้ทำงานได้ดีมานานหลายทศวรรษ เมื่อซื้อและถือรวมกับการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอบ่อยครั้ง (คุณต้องการเป็นเจ้าของหุ้นเหล่านี้ในวันนี้หรือไม่) จะมีประสิทธิภาพมาก
สามารถใช้ตัวเลือกเพื่อลดความเสี่ยง ตัวอย่างเช่น:
OPTION กลยุทธ์
- เปลี่ยนตำแหน่งหุ้นที่ยาวนานด้วยการเรียกเงินในมือซึ่งจะช่วยลดค่าใช้จ่ายในการโทร - ในขณะที่ยังมีรายได้มหาศาลเมื่อตลาดพุ่งขึ้น
- การเขียนการโทรที่ครอบคลุม เพื่อสร้างรายได้ในช่วงตลาดหมองคล้ำ กลยุทธ์นี้ก่อให้เกิดการค้าที่ชนะมากขึ้นกว่ากลยุทธ์การซื้อและถือ แต่จะ จำกัด ผลกำไรไว้และนั่นเป็นข้อเสียสำหรับนักลงทุนบางราย
- เขียนวิธีการสะสม เงินสด ให้เป็นวิธีการสะสมหุ้นในตลาดที่ลดลง
ไม่ว่าคุณจะเลือกลงทุนนักลงทุนที่ชาญฉลาดมีแผนระยะยาวและไม่ต้องตกใจเมื่อตลาดมีพฤติกรรมไม่คาดคิด