ETFs ยอดนิยมเหล่านี้สามารถใช้เพื่อสร้างผลงานแบบสมบูรณ์ได้
ก่อนที่เราจะเข้าไปในรายการเงินทุนเรามาดูข้อมูลพื้นฐานของ ETF เพื่อให้มั่นใจว่าประเภทการลงทุนนี้เหมาะสมกับความต้องการลงทุนของคุณ
ETF ความหมายพื้นฐานและการเปรียบเทียบกับกองทุนรวม
แม้ว่าคุณจะไม่เคยลงทุนใน ETFs แต่โอกาสดีที่คุณเคยได้ยินเกี่ยวกับยานพาหนะการลงทุนอเนกประสงค์นี้ แต่สิ่งที่แน่นอนคือ ETFs?
ETF เป็นคำย่อที่ย่อมาจาก Exchange-Traded Fund พวกเขาคล้ายกับ กองทุนรวม ในการที่พวกเขาเป็นหลักทรัพย์เดียวที่ถือตะกร้าหลักทรัพย์อ้างอิง เช่นเดียวกับกองทุนดัชนี ETF ส่วนใหญ่จะติดตามดัชนีอ้างอิงเช่น S & P 500 ดัชนี NASDAQ 100 หรือ Russell 2000 แต่นั่นคือจุดที่ ETFs และกองทุนรวมจะ คล้ายกัน
ไม่เหมือนกองทุน ETFs ซื้อขายระหว่างวันเช่นหุ้นในขณะที่กองทุนรวมซื้อขายกันในตอนท้ายของวัน ซึ่งจะช่วยเพิ่มความเก่งกาจในการเลือกจุดเริ่มต้นซึ่งอาจใช้ประโยชน์จากความผันผวนของราคาในระยะสั้น อย่างไรก็ตามอีทีเอฟสามารถเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนระยะยาวซึ่งเป็นอีกหนึ่งความคล้ายคลึงกันกับญาติของกองทุนดัชนี
เนื่องจากความเรียบง่ายและมีลักษณะเป็น passive ของพวกเขา ETFs มักจะมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวม และเนื่องจากมี มูลค่าการซื้อขาย หลักทรัพย์อ้างอิงต่ำมาก ETF จึงมีประสิทธิภาพทางภาษีมากซึ่งทำให้พวกเขามีสมาร์ทโฮลดิ้งสำหรับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี
ตอนนี้กับการแนะนำอย่างเป็นทางการออกไปแล้วคุณจะเหลือเพียงแค่เลือกงานอีทีเอฟที่ดีที่สุดในผลงานของคุณ
เช่นเดียวกับความหลากหลายของการลงทุนด้วยกองทุนรวมและประเภทการลงทุนประเภทอื่น ๆ ก็ควรถือครอง ETF มากกว่าหนึ่งรายการสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนมากที่สุด
ETFs ที่ดีที่สุดที่ติดตามดัชนีตลาดหลัก
เพื่อเริ่มต้นรายการของเราที่ดีที่สุด 10 ETFs ถือสำหรับเป้าหมายการลงทุนใด ๆ หรือสไตล์เราจะเริ่มต้นด้วยการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายกองทุนที่ติดตามดัชนีความหลากหลายอย่างกว้างขวาง สิ่งนี้หมายความว่า ETF เหล่านี้ติดตามดัชนีที่มีหุ้นหลายภาค อย่างไรก็ตามแต่ละคนมีของตัวเอง
1. Spider S & P 500 (SPY) : การเปิดให้นักลงทุนในปี 2536 SPY เป็น ETF แรกที่มีอยู่ในตลาด SPY ติดตามดัชนี S & P 500 ซึ่งแสดงถึง 500 หุ้นที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯโดยวัดจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นจะได้รับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเช่น Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) และ Alphabet (GOOG) SPY สามารถทำงานได้ดีเช่นเดียวกับการลงทุนแบบสแตนด์อโลนสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนระยะยาวหรือเป็นส่วนสำคัญในการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น นักลงทุนที่มีศักยภาพควรตระหนักว่าแม้ว่า SPY จะมีหุ้นหลายร้อยหุ้น แต่ก็ควรคาดหวังว่าจะชะลอตัวลงในระยะสั้น อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ SPY อยู่ที่ 0.0945 เปอร์เซ็นต์หรือ 9.45 เหรียญต่อปีสำหรับการลงทุน 10,000 เหรียญต่อปี
ทำให้ SPY ถูกกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 มากที่สุด
2. iShares Russell 3000 (IWV) : นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างกว่าข้อเสนอของ S & P 500 จะต้องการมองใกล้ IWV ETF นี้ติดตามดัชนี Russell 3000 ซึ่งหมายถึงหุ้นประมาณ 3,000 แห่งในสหรัฐฯซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตาม IWV ยังถือหุ้นขนาดเล็กและกลางหุ้นซึ่งถือเป็นสัดส่วนการถือครองมากกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 IWV สามารถเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่เริ่มต้นลงทุนกับ ETFs ความจริงที่ว่า IWV ถือหุ้นร้อยละ 100 หมายความว่านักลงทุนควรมีระยะเวลาในระยะยาวและความอดทนต่อความเสี่ยงสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ IWV คือ 0.20 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 20 ต่อปีสำหรับการลงทุนทุก 10,000 เหรียญ
3. iShares Russell 2000 (IWM) : อีทีเอฟนี้สามารถเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้นขนาดเล็ก
IWM ติดตามดัชนี Russell 2000 ซึ่งแสดงถึง 2,000 หุ้นในสหรัฐฯที่มีขนาดเล็ก หุ้นขนาดเล็กมีความเสี่ยงด้านตลาดมากกว่าหุ้นขนาดใหญ่ แต่ยังมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่สูงขึ้น IWM สามารถสร้างกองทุนดาวเทียมที่ดีขึ้นในพอร์ทโฟลิโอโดยการเพิ่มศักยภาพรายได้และลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง ค่าใช้จ่ายสำหรับ IWM คือ 0.20 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 20 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard เป็นที่รู้จักกันดีที่สุดสำหรับกองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงต้นทุนต่ำและไม่มีภาระ แต่พวกเขายังมีอีทีเอฟและ IVOO ที่หลากหลายซึ่งอาจเป็นฝาปิดที่ดีที่สุด ETF ในตลาด หุ้นระดับกลางของหุ้นมักถูกเรียกว่า "จุดอ่อน" (sweet spot) ของตลาดเนื่องจากมีการสร้างผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าหุ้นขนาดใหญ่และมีความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่าหุ้นขนาดเล็ก คุณภาพแบบคู่นี้ในการลงทุนทำให้ IVOO เป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดในการใช้เป็นส่วนสำคัญในเชิงรุกหรือเพื่อเป็นเกียรติแก่กองทุนดัชนี S & P 500 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ IVOO เท่ากับ 0.15 เปอร์เซ็นต์หรือ 15 เหรียญต่อปีสำหรับการลงทุน 10,000 เหรียญ
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : หากคุณต้องเลือก ETF เป็นหุ้นต่างประเทศเพียงอย่างเดียว EFA จะเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด ETF นี้ติดตามดัชนี MSCI EAFE ซึ่งแสดงถึง 900 หุ้นในภูมิภาคที่พัฒนาแล้วในยุโรป "Australasia" (ออสเตรเลียและนิวซีแลนด์) และ Far East ซึ่งเป็นตัวย่อของ EAFA หุ้นดังกล่าวประกอบด้วยการถือครองหุ้นขนาดใหญ่และช่วงกลาง การลงทุนจากต่างประเทศมีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงในตลาดสูงกว่าการลงทุนในสหรัฐฯซึ่งหมายความว่าเอฟเอเอดีที่สุดคือการถือครองสัญญาณดาวเทียมในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ EFA คือ 0.33 เปอร์เซ็นต์หรือ 33 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
6. พันธบัตรรัฐบาลหลักของ iShares (AGG) : ในหนึ่ง ETF นักลงทุนสามารถจับภาพตลาดพันธบัตรสหรัฐทั้งปวงและการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างนี้ทำให้ AGG เป็นแกนหลักในการถือครองส่วนของตราสารหนี้หรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสแตนด์อโลน สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.05 เปอร์เซ็นต์คุณจะได้รับผลตอบแทนมากกว่า 6,000 พันธบัตร
ETF ที่ดีที่สุดสำหรับภาค
การลงทุนใน กองทุนภาคเอกชน ไม่ได้สำหรับทุกคน แต่สามารถเพิ่มความชาญฉลาดให้กับพอร์ตต่างๆเพื่อกระจายความเสี่ยงและศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาว สำหรับสี่กองทุนสุดท้ายในรายการ ETF ที่ดีที่สุดเราจะเน้นเงินทุนภาค
7. การดูแลสุขภาพ SPDR (XLV) : ETF นี้มุ่งเน้นไปที่ภาคสุขภาพซึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่าเป็นประโยชน์ร่วมกันของศักยภาพในการเติบโตในระยะยาวและคุณภาพในการป้องกัน ภาคสุขภาพประกอบด้วย บริษัท ยา บริษัท ด้านเทคโนโลยีชีวภาพผู้ผลิตอุปกรณ์ทางการแพทย์ บริษัท โรงพยาบาลและอื่น ๆ ด้วยความชราภาพของประชากรและความก้าวหน้าในด้านการแพทย์ภาคสุขภาพจึงพร้อมที่จะเป็นภาคการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในอนาคตอันใกล้ เหตุผลที่หุ้นสุขภาพได้รับการพิจารณาเพื่อป้องกันเป็นเพราะพวกเขามีแนวโน้มที่จะถือค่าของพวกเขาดีกว่าตลาดกว้างในช่วงลดลงที่สำคัญ คนยังคงต้องการยาและไปพบแพทย์ในภาวะถดถอย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLV เท่ากับ 0.14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
8. ภาคพลังงานเลือก SPDR (XLE) : ภาคพลังงานยังสามารถเพิ่มคุณภาพให้กับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของกองทุน ETF พลังงานรวมถึง บริษัท ที่ผลิตน้ำมันและก๊าซธรรมชาติ เนื่องจากน้ำมันเป็นแหล่งทรัพยากรที่ จำกัด ราคาพลังงานจึงน่าจะสูงขึ้นเช่นเดียวกับราคาหุ้นพลังงาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLE คือ 0.14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
9. ยูทิลิตี้เลือก Sector SPDR (XLU) : ยูทิลิตี้รวมถึง บริษัท ที่ให้บริการสาธารณูปโภคเช่นแก๊สไฟฟ้าน้ำและโทรศัพท์แก่ผู้บริโภค เช่นเดียวกับสาธารณูปโภคสาธารณูปโภคยังคงเป็นที่ต้องการของผู้บริโภคในช่วงที่ตลาดตกต่ำซึ่งทำให้หุ้นเหล่านี้เป็นหุ้นที่มีการป้องกันที่ดีและเครื่องมือการกระจายความเสี่ยงที่ชาญฉลาดสำหรับเกือบทุกพอร์ตโฟลิโอระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLU เท่ากับ 0.14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
10. Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) : หากคุณต้องการการกระจายหุ้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นกลุ่มผู้บริโภคหลักจะเป็นวิธีที่ดีในการจับภาพเป้าหมายดังกล่าว สินค้าอุปโภคบริโภคเป็นสินค้าที่ผู้บริโภคซื้อเพื่อการใช้ชีวิตประจำวัน บางส่วนของเหล่านี้รวมถึงรายการสุขภาพอาหารสาธารณูปโภคแอลกอฮอล์และยาสูบ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLU เท่ากับ 0.14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ Kent Thune ไม่ได้ถือครองหลักทรัพย์ใด ๆ ข้างต้นในเอกสารนี้ แต่เขาถือไว้ในบัญชีลูกค้าบางส่วน