การเปลี่ยนกรรมสิทธิ์การมอบหมายสิทธิและการปรับปรุงผู้รับผลประโยชน์
ในกรณีส่วนใหญ่คุณและทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะตัดสินใจนานก่อนที่จะมีการสร้างความไว้วางใจไม่สามารถเพิกถอนได้ไม่ว่าจะเป็นสิ่งที่ควรได้รับความไว้วางใจ
ทำไม? เนื่องจาก บริษัท Irrevocable Living Trusts ได้รับการออกแบบให้ถือครองและเป็นเจ้าของสินทรัพย์เดี่ยวหรือสินทรัพย์เฉพาะเจาะจงดังนั้นจึงใช้เฉพาะในสถานการณ์ที่ จำกัด มากเท่านั้น ต่อไปนี้เป็นบทสรุปของขั้นตอนการระดมทุนในการให้ความไว้วางใจไม่สามารถเพิกถอนได้:
การเปลี่ยนชื่อ / การเป็นเจ้าของ
สำหรับสินทรัพย์เช่น บัญชีธนาคาร บัญชี การลงทุนและการเป็น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ ไม่ใช่ IRA และ non-401 (k); หุ้นและพันธบัตรที่ถือไว้ในแบบหนังสือรับรอง นโยบายการประกันชีวิต และอสังหาริมทรัพย์สินทรัพย์ประเภทนี้ได้รับการสนับสนุนใน Trust ไม่สามารถเพิกถอนได้โดยการเปลี่ยนเจ้าของเนื้อหาจากชื่อบุคคล Trustmaker เป็นชื่อของ trust:
- ชื่อปัจจุบัน: "William Sample"
- ชื่อใหม่ "Jane Sample, Trustee หรือผู้สืบทอดของเธอภายใต้ Trust William Irrevocable Sample ลงวันที่ 1 มกราคม 2009"
การโอนสิทธิในการเป็นเจ้าของ
สำหรับเนื้อหาเช่นของใช้ส่วนตัวที่ไม่มีชื่อทางกฎหมาย (เครื่องประดับงานศิลป์ของเก่าและสิ่งที่คล้ายคลึงกัน) (เงินให้สินเชื่อส่วนบุคคลที่คุณได้ทำขึ้นและการ จำนอง ที่คุณได้รับคืน); ลิขสิทธิ์ค่าลิขสิทธิ์และสิทธิบัตร; สิทธิในน้ำมันก๊าซธรรมชาติและแร่บางชนิด และผลประโยชน์ร่วมกันและผลประโยชน์ของสมาชิกใน บริษัท ที่มีความรับผิด จำกัด สินทรัพย์ประเภทนี้ได้รับการสนับสนุนให้เป็น บริษัท Irrevocable Living Trust โดยมอบหมายสิทธิการเป็นเจ้าของจากชื่อบุคคล Trustmaker ให้เป็นชื่อของผู้ที่ไว้วางใจ:
- ชื่อปัจจุบัน: "William Sample"
- การมอบหมายงานภาษา: "ฉัน, William Sample, ขอมอบสิทธิ์ชื่อและความสนใจทั้งหมดของฉันและในตั๋วสัญญาใช้เงินฉบับนั้นลงวันที่ 31 มกราคม 2551 เป็นจำนวนเงินต้น 40,000 เหรียญโดยและระหว่าง William Sample กับผู้ให้กู้และ John Smith เป็นผู้กู้, เจนตัวอย่าง, Trustee หรือผู้สืบทอดของเธอไว้วางใจภายใต้วิลเลียมตัวอย่างเออร์เอาต์เชื่อถือลงวันที่ 1 มกราคม 2009 "
- ชื่อใหม่ "Jane Sample, Trustee หรือผู้สืบทอดของเธอภายใต้ Trust William Irrevocable Sample ลงวันที่ 1 มกราคม 2009"
การเปลี่ยนผู้รับประโยชน์
สำหรับสินทรัพย์เช่นประกันชีวิต บัญชีเกษียณอายุรวมถึง IRAs, 401 (k) s และ 403 (b) s; ผลประโยชน์ บำเหน็จบำนาญ บางส่วน และบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ (HSA) และบัญชีการออมเพื่อการรักษาพยาบาล (MSA) สินทรัพย์เหล่านี้จะไม่ได้รับการจัดอยู่ในชื่อของ Irrevocable Living Trust ผู้ได้รับผลประโยชน์หลักและ / หรือทุติยภูมิของสินทรัพย์ประเภทนี้จะเปลี่ยนเป็นความไว้วางใจ:
- ผู้รับประโยชน์ปัจจุบัน: "ตัวอย่าง Jane"
- ผู้รับประโยชน์ใหม่: "ตัวอย่างเจนผู้ดูแลทายาทหรือผู้สืบทอดของเธอในความไว้วางใจภายใต้วิลเลียมตัวอย่างเออร์เอาต์เชื่อถือลงวันที่ 1 มกราคม 2009"
อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าเพื่อให้สินทรัพย์ที่ได้ รับ การยกเว้นจากมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ของคุณเพื่อวัตถุประสงค์ด้าน ภาษีอสังหาริมทรัพย์ เจ้าของสินทรัพย์จะต้องเปลี่ยนเป็น Irrevocable Living Trust โดยใช้ขั้นตอนที่กำหนดไว้ ในย่อหน้าที่ 1 และ 2 ข้างต้น สิ่งนี้หมายความว่าสำหรับคนส่วนใหญ่ประเภทเฉพาะของสินทรัพย์ที่จะได้รับการจดชื่อเป็นชื่อของ บริษัท Irrevocable Living Trust คือนโยบายการประกันชีวิต