คู่มือการบริหารเงินทุนสำหรับนักลงทุน
แต่คุณจำเป็นต้องรู้ว่าภาษีกำไรจากการทำงานเป็นอย่างไรและคุณต้องสามารถประมาณรายได้ที่ต้องเสียภาษีในแต่ละปี
การจัดการกำไรจากการลงทุนหมายถึงการมองหาปีที่เหมาะสมสำหรับการ "เก็บเกี่ยว" ผลกำไรหรือขาดทุนโดยเจตนาขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ภาษีของคุณในปีนั้น การเก็บเกี่ยวหมายถึงสิ่งที่คุณชอบมาก - คุณรวบรวมผลกำไรและ / หรือขาดทุนเพื่อใช้ในเวลาที่เป็นประโยชน์มากที่สุดสำหรับคุณ
ระยะสั้นกับกำไรจากเงินทุนระยะยาว
กำไรจากการขายหลักทรัพย์ในระยะสั้นหรือระยะยาว กำไรระยะยาวเกิดขึ้นถ้าคุณขายเงินลงทุนเกินกว่าที่คุณชำระเงินหลังจากที่คุณเป็นเจ้าของการลงทุนเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี กำไรจากเงินทุนระยะยาวและเงินปันผลที่มีสิทธิได้รับจะต้องเสียภาษีในอัตราภาษีที่ต่ำกว่ารายได้ประเภทอื่นเช่น รายได้ หรือรายได้ดอกเบี้ย สำหรับผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษี 15 เปอร์เซ็นต์หรือต่ำกว่ากำไรในระยะยาวจะมีอัตราภาษีเป็นเปอร์เซ็นต์เป็นศูนย์นับจากปี พ.ศ. 2560
กำไรระยะสั้นคือกำไรที่เกิดขึ้นจากการขายสินทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของไม่ถึงหนึ่งปี ภาษีเหล่านี้จะถูกหักภาษีเป็นรายได้ประจำซึ่งโดยปกติจะเป็นอัตราภาษีที่สูงกว่ามาก
ความเสียหายทางการเงินสามารถช่วยได้อย่างไร
การสูญเสียทุนเกิดขึ้นเมื่อคุณขายเงินลงทุนน้อยกว่าการลงทุนของคุณ การสูญเสียทุนครั้งแรกจะใช้เพื่อชดเชยผลกำไรระยะสั้น ๆ ในการคืนภาษีของคุณจากนั้นจะสามารถชดเชยผลกำไรระยะยาวที่คุณอาจมี การสูญเสีย 3,000 ดอลลาร์สามารถนำมาใช้เพื่อชดเชยรายได้ธรรมดาได้หากคุณมีผลขาดทุนเกินกว่าที่จะได้รับและการสูญเสียที่เหลือสามารถ แบกรับไป เรื่อย ๆ เพื่อใช้ในอนาคตได้
ใช้กฎเพื่อประโยชน์ของคุณ
ในปีที่คุณจะอยู่ในวงเล็บภาษีร้อยละ 15 หรือต่ำกว่าและถ้าคุณไม่มีการสูญเสียเงินเพื่อดำเนินการต่อคุณจะต้องการจงใจตระหนักเพียงพอกำไรในระยะยาวเพียงพอที่จะเติมรายได้ของคุณขึ้นไปด้านบน ของวงเล็บภาษี 15 เปอร์เซ็นต์ นี้เรียกว่า "การเก็บเกี่ยว" กำไรจากเงินทุน
ในปีที่รายได้ของคุณสูงและคุณไม่มีเงินทุนสูญเสียเพื่อดำเนินการต่อและหากคุณได้รับรู้ว่าไม่มีผลกำไรคุณสามารถจงใจขายเงินลงทุนที่อาจมีมูลค่าลดลงเพื่อให้คุณสามารถ ทราบถึงการสูญเสียเงินทุนด้วยเหตุผลทางภาษี
หากคุณมีเงินทุนที่สูญเสียไปคุณอาจต้องการหลีกเลี่ยงการรับรู้กำไรและใช้เงินทุนที่สูญเสียไปเพื่อชดเชยรายได้ธรรมดารายได้ของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องเลือกการลงทุนที่เสียภาษีในบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุของคุณ ทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณคือ กองทุนที่จัดการโดยภาษี หรือกองทุนดัชนี
ปกป้องรายได้การเกษียณอายุของคุณ
คุณจะต้องทราบ อัตราภาษีปัจจุบัน เพื่อใช้กฎเหล่านี้และคุณจะต้องทำ ประมาณการภาษี ทุกปีก่อนสิ้นปีเพื่อให้คุณทราบว่าคุณยืนอยู่ที่ไหนและสิ่งที่คุณต้องทำ การประมาณการภาษีเป็นร่างแบบร่างหยาบที่ประมาณการทุกอย่างที่คุณคิดว่าจะแสดงในการคืนภาษีของคุณ
โดยการใช้วิธีการลงทุนที่ให้ความสนใจกับภาษีเป็นประจำคุณอาจสามารถเก็บรายได้ให้มากขึ้นซึ่งจะทำให้รายได้หลังเกษียณเพิ่มขึ้น วิธีหนึ่งที่เป็นไปได้ในการทำเช่นนี้คือการ จัดเรียงการลงทุน ในรูปแบบที่คุณเป็นเจ้าของการลงทุนรายได้ที่ให้ผลตอบแทนมากยิ่งขึ้นภายในบัญชีการเกษียณอายุของคุณเช่นพันธบัตรและกองทุนพันธบัตรและการลงทุนในการลงทุนที่สร้างรายได้เพิ่มขึ้นภายในบัญชีที่ไม่มีการเกษียณเช่นหุ้นและ กองทุนดัชนีหุ้น