ค้นหาที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับสถานการณ์ของคุณ
ในบทความนี้เราจะดูวิธีการหาที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศคำถามที่สำคัญบางอย่างที่จะถามและข้อพิจารณาที่สำคัญอื่น ๆ
การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสม
มีหลายวิธีในการหาที่ปรึกษาทางการเงิน แต่การหาที่ปรึกษาที่มีความชำนาญในระดับนานาชาติอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณอาศัยอยู่ในเมืองเล็ก ๆ ที่อาจไม่มีทางเลือกมากมาย ข่าวดีก็คือคุณมีตัวเลือกในสถานการณ์ใด
สถานที่ที่ดีที่สุดในการเริ่มมองหาที่ปรึกษาทางการเงินคือเว็บไซต์ของ CFP ช่วยให้สามารถทำแผนซึ่งจะช่วยให้สามารถค้นหาที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับการรับรองได้ง่าย เว็บไซต์มีตัวเลือกในท้องถิ่นพร้อมกับวิธีการชดเชยความต้องการลงทุนขั้นต่ำประวัติวินัยและประวัติโดยสังเขป ในส่วนพิเศษคุณสามารถมองหาการลงทุนระหว่างประเทศและเกณฑ์ที่สำคัญอื่น ๆ
หากไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินระหว่างประเทศในพื้นที่ของคุณคุณอาจต้องการพิจารณาที่จะสอบถามที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมเกี่ยวกับการรวมกองทุนระหว่างประเทศเข้ากับ พอร์ตโฟลิโอ ของคุณ
ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากมีประสบการณ์ในการผสมผสานการลงทุนระหว่างประเทศเข้าไว้ในพอร์ตโฟลิโอและอาจมีคำแนะนำบางประการ สิ่งสำคัญคือต้องถามคำถามเพื่อทำความเข้าใจเกี่ยวกับแนวทางของพวกเขาในการแนะนำการลงทุนระหว่างประเทศและการ กระจายการลงทุน
ที่ปรึกษาระหว่างประเทศที่มีเงินทุน
ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศบางแห่งดำเนินการกองทุนรวมของตนเองเพื่อให้ลูกค้าได้รับความสนใจจากตลาดต่างประเทศ
ในกรณีนี้ผู้ลงทุนสามารถซื้อกองทุนได้โดยตรงจากที่ปรึกษาเหล่านี้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นลูกค้า ที่ปรึกษาที่ใหญ่ที่สุดในพื้นที่หลายแห่งเป็น บริษัท ที่มีชื่อเสียงเช่น Schwab, Fidelity และ Vanguard แต่คุณอาจต้องการพิจารณาที่ปรึกษาขนาดเล็กที่แกะสลักออกมา
ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศบางแห่งที่มีกองทุนรวม ได้แก่
- Oakmark: ที่ปรึกษามุ่งเน้นการใช้ปรัชญาและกระบวนการลงทุนที่สอดคล้องกันเพื่อกำหนดโอกาสในคุณค่า กองทุนมีจำนวนน้อยกว่า 75 หลักทรัพย์ในขณะที่ฝ่ายจัดการมี "ผิวในเกม" เป็นจำนวนมาก
- ฮาร์ทฟอร์ด: ที่ปรึกษามุ่งเน้นการลงทุนของมนุษย์เป็นศูนย์กลางซึ่งหมายถึงการสร้างเงินที่ตรงกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่ไม่เหมือนใคร ตัวอย่างเช่น ETF แบบยุทธศาสตร์รุ่นเบต้าช่วยให้สามารถใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดได้
- Domini: ที่ปรึกษามุ่งเน้นไปที่การลงทุนด้านสังคมที่รับผิดชอบต่อสังคมทั่วโลกซึ่งเกี่ยวข้องกับการแสวงหาผลลัพธ์ทางสังคมและสิ่งแวดล้อมที่เป็นบวกพร้อมกับผลตอบแทนทางการเงินที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน
คุณสามารถค้นหารายชื่อกองทุนรวมที่ใช้เว็บไซต์ต่างๆเช่น USNews หรือผู้ตรวจคัดกรองกองทุนรวมต่างๆได้จาก Morningstar และเว็บไซต์อื่น ๆ
คำถามที่ถามอาจารย์ที่ปรึกษา
เมื่อคุณระบุที่ปรึกษาทางการเงินแล้วคุณจะต้องสัมภาษณ์พวกเขาเพื่อให้มั่นใจว่าได้รับการรับรองอย่างถูกต้องและเหมาะสมกับความต้องการของคุณ
ปกติแล้วควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านการลงทุนเพื่อเผชิญหน้ากับการลงทุนเพื่อให้มั่นใจว่าคุณจะทำตัวให้ดีขึ้น
คำถามสำคัญที่ต้องถาม ได้แก่
- คุณมีประสบการณ์อะไรบ้างในการลงทุนระหว่างประเทศ?
- คุณมีใบอนุญาตอะไรบ้าง? คุณได้ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. รัฐหรือ FINRA หรือไม่?
- คุณจ่ายเงินอย่างไรสำหรับบริการของคุณ อัตราหรือค่าคอมมิชชั่นของคุณคืออะไร?
- คุณเคยถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลหรือฟ้องร้องโดยลูกค้าหรือไม่?
- คุณสามารถส่งสำเนาทั้งสองส่วนของ แบบฟอร์ม ADV ของ ฉันได้หรือไม่?
เป็นเรื่องสำคัญในการทำ Due diligence เพื่อให้มั่นใจว่าที่ปรึกษาการลงทุนเหมาะสมกับความต้องการของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณควรหาที่ปรึกษาที่ได้รับการลงทะเบียนอย่างถูกต้องและทำงานโดยได้รับค่าตอบแทน (ไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่น) และปราศจากประวัติการกระทำที่เกี่ยวกับตาหมากรุกกับเจ้าหน้าที่กำกับดูแลและลูกค้า
ในการพิจารณากองทุนรวมคุณควรดาวน์โหลด หนังสือชี้ชวน ของกองทุนเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนของกองทุน
นอกจากนี้คุณควรโทรหาแหล่งเงินทุนที่คุณสนใจเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวทางของพวกเขาและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเหมาะสมกับมัน
บรรทัดด้านล่าง
ที่ปรึกษาการลงทุนระหว่างประเทศสามารถช่วยนักลงทุนรายย่อยในการสร้างความสัมพันธ์กับ ตลาดต่างประเทศ ในพอร์ตการลงทุนของตนได้ ที่ปรึกษาการลงทุนจำนวนมากยังดำเนินการกองทุนรวมของตนเองซึ่งสามารถช่วยให้นักลงทุนได้รับความเสี่ยงโดยไม่ต้องผ่านที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม ก่อนที่จะลงทุนในกองทุนเหล่านี้คุณควรทำ Due Diligence ของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคำถามของคุณได้รับคำตอบทั้งหมดและเงินทุนก็เหมาะสมกับผลงานของคุณ