การลงทุนในพัทและกองทุนรวมเพื่อการออมเพื่อการเกษียณอายุ
ก่อนที่เราจะอธิบายว่าเป็นกองทุน Putnam ที่ดีที่สุดสำหรับการเกษียณอายุลองมาดูเหตุผลที่นักลงทุนต้องการลงทุนในกองทุนของพวกเขา
ใครคือ Putnam ลงทุนและทำไมต้องซื้อกองทุนรวมของพวกเขา?
สำหรับข้อมูลสรุปย่อเกี่ยวกับประวัติและสถานที่ของพัทในตลาดกองทุนรวมคุณสามารถเริ่มต้นด้วยประสบการณ์ของพวกเขาซึ่งย้อนหลังไปถึง 80 ปีซึ่งเป็นช่วงที่มีการจัดทำเป็น บริษัท กองทุนสำรองเลี้ยงสัตว์ขนาดใหญ่อื่น ๆ เช่น Vanguard พัทแมนมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 170 พันล้านเหรียญมากกว่า 70 กองทุนรวมถึง 60 กลยุทธ์สถาบันทั่วหลากหลายรูปแบบของกองทุน
แม้ว่าจะไม่แนะนำให้ซื้อกองทุนรวมของคุณจาก บริษัท ใด บริษัท หนึ่งพัทมามีความหลากหลายมากพอสมควรสำหรับผู้เล่นตัวจริงของกองทุนเพื่อ สร้างผลงานที่สมบูรณ์ นอกจากนี้ยังมีความหลากหลายและคุณภาพเพียงพอที่นักลงทุนส่วนใหญ่จะไม่ต้องทำงานหนักเกินไปในการหากองทุนที่มีคุณภาพสูงใน บริษัท กองทุนแห่งหนึ่ง
อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า Putnam ไม่มี กองทุนรวม ที่ ไม่มีภาระ ใด ๆ อย่างแท้จริงอย่างน้อยไม่ใช่สำหรับนักลงทุนรายวันที่อยู่นอกแผน 401 (k)
นั่นหมายความว่า Putnam ขายเงินที่รับ ภาระเป็นส่วนใหญ่ (A load), หุ้น B (back load) และ C (การรับภาระในระดับหุ้น)
โชคดีที่ Putnam เสนอหุ้น R ซึ่งเป็นชั้นเรียนสำหรับการเกษียณอายุซึ่งมักใช้สำหรับแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างเช่นแผน 401 (k)
Top Putnam กองทุนเพื่อการเกษียณอายุ
เงิน Putnam ชั้นนำสำหรับการเกษียณอายุสำหรับทั้งบุคคลและธุรกิจมักจะเป็นกองทุนหุ้น R ของพวกเขา
เนื่องจากส่วนแบ่งราย R ไม่ได้มียอดขายและมักพบมากที่สุดในแผน 401 (k) ในเรื่องนี้กองทุนเหล่านี้ใช้มากที่สุดสำหรับการออมเพื่อการเกษียณอายุ แต่พวกเขายังสามารถใช้สำหรับการลงทุนในขณะที่ในการเกษียณอายุ
ด้วยฉากหลังและในลำดับใดที่นี่นี่คือกองทุน Putnam ที่ดีที่สุดสำหรับบุคคลทั่วไปที่จะใช้สำหรับการออมเพื่อการเกษียณอายุและสำหรับธุรกิจที่ต้องพิจารณาแผนการ 401 (k) ของพวกเขา:
- พัทนัมมัลติแคปคอร์ฟันด์ R (PMYZX): กองทุน "go anywhere" นี้สามารถลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกาทุกขนาด (ขนาดเล็กกลางและใหญ่) ทั้งในรูปแบบการเติบโตและมูลค่า การถือครองที่หลากหลายทำให้ PMYZX เป็นแกนถือที่ดีเพื่อใช้เป็นพื้นฐานในการสร้างผลงาน การถือครองอันดับต้น ๆ ส่วนใหญ่เป็น บริษัท ขนาดใหญ่เช่น Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) และ JPMorgan Chase (JPM) ผลตอบแทนระยะยาวได้จับคู่หรือแซงหน้าดัชนี S & P 500 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ระดับ 1.28 เปอร์เซ็นต์
- Putnam Income Fund R (PIFRX): ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2497 PIFRX เป็นหนึ่งในกองทุนพันธบัตรที่เก่าแก่และเป็นหนึ่งในกองทุนที่มีความสม่ำเสมอมากที่สุดในตลาดในปัจจุบัน (ความเสี่ยงด้านตลาดปานกลาง) และระยะปานกลาง (5 ถึง 10 ปี) ความเสี่ยงด้านตลาดสำหรับ PIFRX สูงกว่าค่าเฉลี่ยซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายที่ร้อยละ 1.13 แต่ผลตอบแทนส่วนใหญ่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของพันธบัตรซึ่งทำให้กองทุนมีความเสี่ยงและต้นทุนสำหรับนักลงทุนบางราย
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): หากคุณกำลังมองหาโซลูชันหนึ่งกองทุนหรือการถือหุ้นหลักในระดับปานกลาง PAARX เป็นทางเลือกที่ดี การจัดสรรสินทรัพย์โดยปกติจะมีหุ้นประมาณ 60% หุ้นพันธบัตร 30% และเงินสด 10% และมีการจับคู่หรือดีกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่สำหรับการจัดสรรเงินในอดีตที่ผ่านมา อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับประเภทที่ 1.24 เปอร์เซ็นต์
- Putnam Global Technology R (PGTRX): กองทุนหุ้นในเชิงรุกนี้อาจไม่ใช่ทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่เกษียณอายุแบบอนุรักษ์นิยม แต่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่สามารถประหยัดเงินเพื่อการเกษียณได้ PGTRX เป็นหนึ่งในกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุดของพุตนัมซึ่งผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์ส่วนใหญ่จะอยู่ไกลกว่าค่าเฉลี่ยของเทคโนโลยี ลักษณะที่ก้าวร้าวของกองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่สนใจความผันผวนเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว ค่าใช้จ่ายสำหรับ PGTRX คิดเป็นร้อยละ 1.53
โดยรวมแล้ว บริษัท พัทนัมอินเวสเมนท์เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมชั้นนำของโลก แม้ว่าคุณจะไม่พบประสิทธิภาพสูงสุดหรือมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดในกลุ่มผู้เล่นตัวจริง แต่ก็มีกองทุนชั้นนำมากมายที่มีค่าใช้จ่ายที่เหมาะสมโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมุ่งเน้นไปที่กองทุนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายเช่นกองทุนหุ้น R
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์