Active หรือ Passive? มูลค่าหรือการเติบโต? สไตล์ของคุณคืออะไร?
คุณวางแผนที่จะเป็นนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองหรือว่าคุณกำลังวางแผนจ้าง ที่ปรึกษาการลงทุน หรือไม่? เมื่อคุณได้ตอบคำถามสำคัญ ๆ สองสามข้อและรวบรวมโปรไฟล์นักลงทุนของคุณเองคุณจะสามารถจับคู่ความต้องการของคุณกับรูปแบบการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงได้
1. การลงทุนที่ใช้งานอยู่
คุณมีความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง? คุณกำลังมองหาที่จะเป็นผู้มีส่วนร่วมในตลาดหลายครั้งต่อวัน? ถ้าใช่รูปแบบการลงทุนที่ใช้งานได้อาจเหมาะสมสำหรับคุณ การลงทุนโดยทั่วไปมักใช้โดยนักลงทุนที่ไม่เกี่ยวข้องกับขอบข่ายระยะยาวเนื่องจากปัจจุบันนี้ นักลงทุนที่ใช้งานอยู่เลือกหุ้นที่เจาะจงและใช้ระยะเวลาในการทำตลาดเพื่อพยายามให้ดีขึ้นกว่าตลาดด้วยความพยายามที่จะแสวงหาผลกำไรในระยะสั้น การลงทุนที่ใช้งานจะต้องมีนักลงทุนคอยเฝ้าติดตามตลาดอยู่ตลอดเวลาและตำแหน่งของเขาในตลาด
2. การลงทุนแบบ Passive
หากคุณมีความเสี่ยงมากขึ้นและไม่ต้องการจ้องที่หน้าจอตลาดในคอมพิวเตอร์ของคุณทุกวันรูปแบบการลงทุนแบบพาสซีฟอาจขึ้นที่ซอยของคุณ
นักลงทุนแบบ Passive คือผู้ที่ลงทุนเงินด้วยระยะเวลายาวนาน แทนที่จะพยายามใช้เวลาในการทำตลาดเช่นนักลงทุนที่คล่องตัวนักลงทุนแบบพาสซีฟจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่ติดตามดัชนีหรือพอร์ตการลงทุนที่มีน้ำหนักมากขึ้น การติดตามดัชนีโดยทั่วไปจะส่งผลให้ความเสี่ยงลดลงเนื่องจากความหลากหลายรวมทั้งต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำลงเนื่องจากการหมุนเวียนต่ำ
3. การเจริญเติบโต
รูปแบบการเติบโตของการลงทุนคือรูปแบบหนึ่งที่เน้นหุ้นของ บริษัท ที่มีรายได้เพิ่มขึ้นเร็วกว่าหุ้นอื่น ๆ และคาดว่าจะเติบโตต่อไป หุ้นเหล่านี้มักถูกเรียกว่า overvalued และมีอัตราส่วนราคาต่อกำไรสูง เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าหุ้นเหล่านี้โดยทั่วไปจ่ายเงินปันผลต่ำหรือไม่มีเลย
4. คุณค่า
ต่างจากนักลงทุนที่กำลังมองหานักลงทุนที่มีมูลค่าเกินราคานักลงทุนรายย่อยมองหาหุ้นที่ไม่ได้รับความนิยมหรือมีมูลค่าต่ำเกินไป นักลงทุนมีค่าคาดหวังว่าหลักทรัพย์เหล่านี้จะเพิ่มขึ้นและพยายามที่จะซื้อก่อนที่จะทำ
5. การแปลงงบการเงินเป็นทุน
นักลงทุนที่เลือกหุ้นตามขนาดของ บริษัท จะใช้รูปแบบการลงทุนในตลาดทุน มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดหรือ Market Cap คำนวณจากจำนวนหุ้นที่คูณด้วยกำไรต่อหุ้น บริษัท ทุนขนาดเล็กมีมูลค่าหลักทรัพย์รวมกันตั้งแต่ 300 ล้านเหรียญถึง 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ บริษัท ทุนขนาดกลางมีมูลค่าหลักทรัพย์ในตลาดอยู่ที่ 2 พันล้านเหรียญถึง 10 พันล้านเหรียญและ บริษัท ขนาดใหญ่มีมูลค่าหลักทรัพย์รวมกันกว่า 10 พันล้านเหรียญสหรัฐ หุ้นขนาดเล็กเป็น เงินลงทุนที่มีความเสี่ยง มากกว่าหุ้นขนาดใหญ่ ในขณะที่ผลตอบแทนของพวกเขาอาจสูงขึ้นความผันผวนยังสูงขึ้น
ในทางกลับกัน บริษัท ที่มีขนาดใหญ่คือ บริษัท ที่มีระยะเวลานานและมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากขึ้น หลายคนใช้หุ้นขนาดใหญ่ในหุ้นของพวกเขาเนื่องจากการจ่ายเงินปันผลและความมั่นคง
6. ซื้อและถือ
รูปแบบการลงทุนซื้อและถืออยู่ภายใต้ร่มของการลงทุนแบบพาสซีฟ นักลงทุนที่มีส่วนร่วมในการลงทุนซื้อและลงทุนไม่ค่อยมีการซื้อขายในผลงานของตนและส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการเติบโตในระยะยาว
7. การจัดทำดัชนี
อีกรูปแบบหนึ่งของการลงทุนแบบพาสซีฟเป็นที่นิยมคือการจัดทำดัชนี ด้วยรูปแบบการลงทุนนี้ นักลงทุนจะสร้างผลงาน ที่สะท้อน บริษัท ของ ดัชนีหุ้นที่ ต้องการ พอร์ตการลงทุนโดยทั่วไปจะทำตามดัชนี การลงทุนประเภทนี้เป็นสิ่งที่ดีสำหรับคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงเนื่องจากความหลากหลายของดัชนี ค่าใช้จ่ายรวมถึงค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมและภาษีที่เกี่ยวข้องกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอเหล่านี้ค่อนข้างต่ำในส่วนใหญ่เนื่องจากผลประกอบการลดลง
8. การกระจายความหลากหลาย
มีความเสี่ยงสองประเภทที่นักลงทุนทุกคนต้องกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เป็นระบบและความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ความเสี่ยงที่เป็นระบบคือความเสี่ยงด้านตลาดที่ไม่สามารถกระจายออกไปได้ แต่ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบหรือความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุนใน บริษัท หรือภาคอุตสาหกรรมใด บริษัท หนึ่งอาจแตกต่างกันไป ตัวอย่างเช่นถ้าคุณลงทุนเฉพาะใน บริษัท เทคโนโลยีคุณจะมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากเป็นเจ้าของหุ้นในภาคเดียวเท่านั้น การกระจายพอร์ตโฟลิโอและเพิ่มหรือแทนที่ บริษัท เทคโนโลยีบางแห่งกับ บริษัท สินค้าอุปโภคบริโภคจะช่วยลดระดับความเสี่ยงของคุณลง
คุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนเงินของคุณแล้วหรือยัง? ถ้าเป็นเช่นนั้นอย่าลืมถามตัวเองด้วยคำถามที่เหมาะสมเพื่อช่วยในการเลือกรูปแบบการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ