โปรดจำไว้ว่าอย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเดียว
ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนรายใหม่หรือคุณเคยเล่นเกมการลงทุนสักระยะหนึ่งคำหนึ่งที่คุณจะได้ยินซ้ำ ๆ คือการ กระจายความเสี่ยง เหตุผลนี้ง่ายและสำคัญ การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการลดความเสี่ยง จิมแครเมอร์ผู้เป็นเจ้าภาพในรายการโทรทัศน์ Mad Money ของซีเอ็นบีซีกล่าวว่า "ความหลากหลายเป็นแนวคิดที่สำคัญที่สุดในการลงทุน นี่เป็นกุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงความสูญเสียมหาศาลและทำให้แน่ใจได้ว่าพายุจะสามารถเอาชนะได้ "
ดังนั้นวิธีที่คุณสามารถกระจายผลงานของคุณและความหลากหลาย มากเกินไป อาจเป็นสิ่งที่ไม่ดี? มีหลายวิธีที่จะกระจายผลงานของคุณออกไป แต่โปรดจำไว้ว่าการตัดสินใจทางการเงินที่ยิ่งใหญ่ควรทำกับที่ปรึกษาการเงินที่เชื่อถือได้หรือหลังจากที่คุณได้ทำการบ้านเป็นจำนวนมากแล้ว เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าการกระจายความเสี่ยงที่มากเกินไปอาจทำให้เกิดความเสียหายและเสียค่าใช้จ่าย
1. การกระจายความเสี่ยง
ระดับพื้นฐานที่สำคัญที่สุดของการกระจายความเสี่ยงคือ ความหลากหลายของความมั่นคง ที่นี่ความเสี่ยงจะลดลงโดยการเพิ่มจำนวนของหุ้นที่แตกต่างกันในพอร์ตการลงทุน คำถามใหญ่ที่นี่คือจำนวนหุ้นที่คุณควรได้รับการกระจายอย่างถูกต้อง การศึกษาพบว่าระดับการกระจายการลงทุนยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเนื่องจากมีการเพิ่มหุ้นในพอร์ทโฟลิโอ แต่มีอัตราการชะลอตัว เป็นเจ้าของหุ้นน้อยเกินไปมีความเสี่ยง แต่การเป็นเจ้าของมากเกินไปอาจเป็นตัวเจือจาง นอกจากนี้ยังมีราคาแพงมากและเป็นเรื่องยากที่จะติดตามข่าวและการเงินของ บริษัท จำนวนมาก
เพื่อความหลากหลายของความปลอดภัยที่ดีที่สุดควรพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับจำนวนหุ้นที่ควรจะอยู่ในผลงานของคุณ ที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้สามารถแนะนำกลยุทธ์ที่จะช่วยให้เกิดความหลากหลายด้านความปลอดภัยโดยไม่ต้องลงน้ำ
2. ความหลากหลายของภาค
การกระจายความเสี่ยงของภาค เป็นสิ่งสำคัญมากที่จะต้องพิจารณา
ภาคเป็นกลุ่มของหุ้นที่เฉพาะเจาะจงภายในตลาดเศรษฐกิจที่ระบุ การถ่วงน้ำหนักหนักเกินไปในภาคหนึ่งอาจก่อให้เกิดอะไรได้นอกจากเป็นการปวดหัวหากภาคธุรกิจนั้นได้รับความนิยมอย่างมาก พิจารณาวิกฤตการเงินในปี 2551 กล่าวว่าภาคการเงินได้รับผลกระทบอย่างหนักคือการพูดน้อย ทุกคนที่ถือครองหุ้นธนาคารจำนวนมากอาจเห็นยอดเงินลดลงอย่างมากในทางปฏิบัติในชั่วข้ามคืน
นี่คือรายการของภาคการตลาดหลัก ๆ :
- ยูทิลิตี้
- การขนส่ง
- เทคโนโลยี
- ผู้บริโภคเลือกเอง
- อุตสาหกรรม
- ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค
- ยูทิลิตี้
- การเงิน
- พลังงาน
- วัสดุพื้นฐาน
- บริการด้านการติดต่อสื่อสาร
- ดูแลสุขภาพ
โปรดจำไว้ว่าแต่ละภาคส่วนของตลาดสามารถสร้างผลตอบแทนที่แตกต่างกันได้โดยขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจ การลงทุนในจำนวนเฉพาะของภาคสามารถเพิ่มความผันผวน (ความเสี่ยง) ของผลตอบแทน
3. ความหลากหลายทางอุตสาหกรรม
ระดับการกระจายการลงทุนในระดับต่อไปคือความหลากหลายของ อุตสาหกรรม อาจเป็นไปได้ว่าหุ้นทั้งหมดมีหลักทรัพย์ในภาคเดียวกัน แต่ไม่ใช่ธุรกิจเดียวกัน ลองใช้ภาคเทคโนโลยีเป็นตัวอย่าง มี บริษัท ที่มุ่งเน้นการทำคอมพิวเตอร์อื่น ๆ ที่ทำส่วนประกอบสำหรับคอมพิวเตอร์และยังมีคนอื่น ๆ ที่พัฒนาซอฟต์แวร์ และนี่เป็นเพียงรอยขีดข่วนพื้นผิวเมื่อมันมาถึงเทคโนโลยี
ในภาคการดูแลสุขภาพคุณจะพบ บริษัท ที่ผลิตยาอื่น ๆ ที่พัฒนาอุปกรณ์ทางการแพทย์และอื่น ๆ ที่กำลังทำงานเพื่อหาวิธีรักษาโรคและความเจ็บป่วย คุณสามารถเห็นได้ว่าคุณสามารถกระจายการลงทุนของคุณไปในภาคที่กำหนดได้อย่างกว้างขวาง
4. ความหลากหลายของทุน
ระดับการกระจายการลงทุนใน ตลาดโลก ต่อไป ไม่ต้องสงสัยเลยว่าคุณเคยได้ยินหรืออ่านคำว่าหมวกขนาดใหญ่หุ้นช่วงกลางและหุ้นขนาดเล็กในแต่ละวัน ในการทบทวนการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่เป็นราคาหุ้นของ บริษัท คูณด้วยจำนวนหุ้นที่โดดเด่น ตัวอย่างเช่น บริษัท ที่มีราคาหุ้นอยู่ที่ 25 เหรียญที่มียอดขาย 10,000,000 หุ้นมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดอยู่ที่ 250,000,000 เหรียญ ระดับของการกำหนดราคาจะขึ้นอยู่กับขีดความครอบคลุมของตลาด:
- หุ้น ขนาดใหญ่ - หุ้น ขนาดใหญ่มักมีมูลค่าสูงกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ ตัวอย่างเช่น General Motors, Microsoft และ Coca-Cola หุ้นขนาดใหญ่มีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นขนาดกลางและเล็กซึ่งหมายความว่าพวกเขามีแนวโน้มที่จะสร้างผลตอบแทนน้อยที่สุด (ความเสี่ยงน้อยลง = ผลตอบแทนน้อย) มูลค่าของหุ้นขนาดใหญ่มีการติดตามโดยดัชนีที่สำคัญสองแห่งคือดัชนี เฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์และ Standard & Poor's 500
- หุ้น Mid Cap หุ้นหุ้น ขนาดกลางมักมีมูลค่าตั้งแต่หนึ่งถึงห้าพันล้านดอลลาร์ หุ้นของ บริษัท ในภาคการตลาดนี้เสนอโอกาสให้นักลงทุนลงทุนใน บริษัท ที่มีประสบการณ์มากกว่าคู่ค้าที่มีทุนจดทะเบียนต่ำ แต่ไม่ใหญ่เท่ากับหุ้นขนาดใหญ่ ดัชนี S & P 400 - Mid Cap Equity เป็นเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมที่สุดสำหรับหุ้นระดับกลางและมีดัชนีมูลค่า 400 หุ้น
- Small Cap หุ้นหุ้น ขนาดเล็กเป็น หุ้น ขนาดเล็กของ บริษัท ที่มุ่งเน้นการเติบโตที่มีมูลค่าสูงถึงหนึ่งพันล้านเหรียญ หุ้นกลุ่มขนาดเล็กเป็นที่รู้จักว่าเป็นกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด แต่ก็มีศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนสูงสุด มีดัชนีสองตัวที่ติดตามหุ้นเหล่านี้ หนึ่งคือ รัสเซลล์ 2000 ซึ่งติดตามหุ้นในปี 2000 ซึ่งคิดเป็นเพียง 11% ของมูลค่าตลาดในสหรัฐทั้งหมดเท่านั้น ดัชนีหุ้นขนาดเล็กอื่น ๆ เป็นที่รู้จักกันดีของ NASDAQ (National Association of Securities Dealer Automated Quotations Composite) ซึ่งเป็นดัชนีที่สามารถคำนวณประสิทธิภาพของหลักทรัพย์ที่ไม่ต้องสั่งโดยธนาคาร
5. ความหลากหลายทางภูมิศาสตร์
ความหลากหลายทางภูมิศาสตร์ เกี่ยวกับการพัฒนาพอร์ตการลงทุนที่มีทั้งหุ้นระหว่างประเทศและหุ้นสหรัฐ ในอดีตแสดงให้เราเห็นว่าพอร์ตการลงทุนที่มีทั้งหุ้นระหว่างประเทศและหุ้นในประเทศมีระดับความเสี่ยงโดยรวมต่ำกว่ากลุ่มที่ลงทุนเฉพาะในรายอื่น อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่มีประสบการณ์ควรลงทุนในหุ้นต่างประเทศ
6. รูปแบบการลงทุนหลากหลายรูปแบบ
การกระจายการลงทุนรูปแบบการลงทุน เป็นวิธีการที่คุณในฐานะนักลงทุนรายย่อยจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณ รูปแบบการลงทุนมีแนวโน้มที่จะเข้าและออกจากความโปรดปรานในตลาดโดยมีรูปแบบที่ดีกว่ารูปแบบอื่นในบางช่วงเวลา ด้วยเหตุนี้การเลือกรูปแบบใดสไตล์หนึ่งอาจมีความเสี่ยงมาก ด้านล่างมีภาพรวมคร่าวๆเกี่ยวกับรูปแบบการลงทุนหลักสามรูปแบบ:
- มูลค่า - วิธีนี้จะช่วยหา บริษัท ที่ดูเหมือนจะถูกประเมินโดยตลาดในปัจจุบัน
- การเจริญเติบโต - วิธีนี้พยายามที่จะระบุ บริษัท ที่อาจเติบโตได้เร็วกว่าตลาด
- การจัดทำดัชนี แนวทางนี้เป็นวิธีที่เป็นกลางและมีแนวโน้มที่จะพยายามทำดัชนีตลาด
โปรดจำไว้ว่าการกระจายความเสี่ยงเป็นวิธีที่สำคัญในการลดความเสี่ยง แต่การกระจายความเสี่ยงที่มากเกินไปอาจทำให้เกิดความเสียหายและเสียค่าใช้จ่าย อย่าลืมทำการบ้านทั้งหมดของคุณและปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้เสมอก่อนทำการตัดสินใจใหญ่ ๆ
การเปิดเผยข้อมูล: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อคุณเพื่อเป็นข้อมูลเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จะนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น ข้อมูลนี้ไม่ได้ตั้งใจและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ ที่คุณอาจทำ ปรึกษากับที่ปรึกษาทางกฎหมายภาษีหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณก่อนที่จะทำการพิจารณาหรือตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุน / ภาษี / ที่ดิน / การวางแผนทางการเงิน