กองทุนผสมคืออะไร?

ค้นหาว่ากองทุนผสมเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับคุณ

คุณเคยได้ยินเกี่ยวกับ การเติบโต ของ เงินทุน และ กองทุนมูลค่า แต่สิ่งที่ตรงกับเงินผสม? ใส่เพียงผสมผสานเงินเป็น "ผสมผสาน" ของหุ้นการเจริญเติบโตและหุ้นมูลค่า แต่เพื่อตรวจสอบว่าเงินผสมผสานเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณมีอะไรอีกบ้างที่ควรรู้

วิธีการระบุชนิดของเงินทุนผสม

กองทุนรวมหุ้นถูกจำแนกตามรูปแบบการลงทุนความหมายการเติบโตหรือมูลค่า แต่จะจำแนกตาม มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด หรือที่เรียกว่า "Market Cap" ซึ่งเป็นขนาดของธุรกิจหรือ บริษัท ที่เท่ากับราคาหุ้นเท่ากับจำนวน ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว

กองทุนรวมมักมีการแบ่งประเภทเป็นฝาปิดขนาดใหญ่ฝาปิดกลางฝาหรือหมวกขนาดเล็ก

ถัดมาการเติบโตค่าหรือคำอธิบายการผสมผสาน ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมขนาดใหญ่จะเป็นกองทุนแรกที่ลงทุนในการผสมผสานระหว่างการเติบโตและมูลค่าของหุ้นที่มีขนาดใหญ่โดยการรวมมูลค่า (หรือเพียงแค่หุ้นขนาดใหญ่เท่านั้น)

บ่อยครั้งที่กองทุนดัชนีที่ใหญ่ที่สุดเช่น ดัชนี Vanguard 500 (VFINX) หรือ ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX) ถูกจัดอยู่ในประเภทของการผสมผสานเนื่องจากโดยปกติแล้วจะเป็นส่วนผสมของหุ้นที่มีการเติบโตและหุ้นมูลค่า

ความแตกต่างระหว่างกองทุนผสม, กองทุนผสมและกองทุนรวม

แม้ว่ากองทุนผสมจะมีรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน แต่ก็ไม่เหมือนกับ กองทุนที่มีความสมดุล หรือ กองทุนไฮบริด

กองทุนที่สมดุลและกองทุนรวมมีความเหมือนกันในฐานะ กองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งหมายความว่าการ จัดสรรสินทรัพย์ ยังคงมีความคงที่และมีวัตถุประสงค์หรือรูปแบบการลงทุนที่ระบุไว้ ตัวอย่างเช่นกองทุนที่มีการถ่วงดุลแบบอนุรักษ์นิยมอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่มีการลงทุนที่ระมัดระวังเช่นหุ้น 40%, พันธบัตร 50% และตลาดเงิน 10%

อย่างไรก็ตามกองทุนผสมมักลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวซึ่งเป็นหุ้น (หรือที่เรียกว่า "หุ้น") อีกครั้งหุ้นในกองทุนรวมจะรวมทั้งการเจริญเติบโตและมูลค่าหุ้น

ในขณะที่กองทุนที่สมดุลสามารถมีการเติบโตและมูลค่าหุ้นได้ก็จะมีพันธบัตรและ / หรือเงินสดไว้ด้วย

คุณควรลงทุนในกองทุนผสม?

การผสมผสานของเงินทุนอาจไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับทุกคน แต่มักเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวเนื่องจากความหลากหลายโดยธรรมชาติ

นักลงทุนที่ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในกองทุนผสมคือผู้ที่ระมัดระวัง (พวกเขาต้องการความเสี่ยงด้านตลาดที่ต่ำกว่า) หรือผู้ที่จะลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ เช่นน้อยกว่าสามปี เหตุผลที่นี่คือกองทุนรวมมักจะเป็นหุ้น 100% และเป็นทางเลือกในการลงทุนแบบสแตนด์อโลนการผสมผสานเงินทุนไม่ใช่ความคิดที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำหรือเวลาในการลงทุนระยะสั้น

อย่างไรก็ตามกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนดัชนีอาจเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นโดยมีเป้าหมายระยะยาวและมีความอดทนสูงเมื่อเทียบกับความเสี่ยง การผสมผสานของเงินทุนเป็นทางเลือกที่ดีที่จะใช้เป็นแหล่งรวมหลักในการสร้างกองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งอาจรวมถึงกองทุนอื่น ๆ อีกหลายประเภท

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำด้านภาษีหรือคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์