แผนภูมิในชุดนี้แสดงให้คุณเห็นประสิทธิภาพของตลาดหุ้นเมื่อเทียบกับการลงทุนที่มีความปลอดภัยอื่น ๆ เช่นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์ซื้อคืน ผลตอบแทนจะแสดงในรูปแบบของ ผลตอบแทนดัชนีกลิ้ง
01 ดัชนี S & P 500 ดัชนีตลาดหุ้นย้อนกลับ
ผลตอบแทนของการหมุนวนไม่ได้ไปตามปีปฏิทิน แทนพวกเขามองทุกๆปีหนึ่งปีสามปีห้าปีเป็นต้นช่วงเวลาเริ่มต้นใหม่ทุกเดือนในช่วงเวลาที่ผ่านมาที่เลือกไว้ ผลตอบแทนจากการหมุนเวียนให้ภาพที่ดีว่าตลาดหุ้นมีการดำเนินการอย่างไรในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี คุณไม่ได้รับมุมมองที่สมบูรณ์แบบนี้เมื่อมองเฉพาะผลตอบแทนโดยเฉลี่ยเท่านั้น เฉลี่ยราบเรียบขึ้นและลง
ในช่วงเวลาสั้น ๆ กองทุนดัชนี S & P 500 สามารถให้ผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษหรือผลตอบแทนที่ต่ำเป็นพิเศษขึ้นอยู่กับช่วงเวลาที่คุณลงทุน แผนภูมิด้านบนแสดงผลตอบแทนดัชนี 1, 3, 5, 10, 15 และ 20 ปีของดัชนี S & P 500 ในช่วงเวลามกราคม 1973 ถึงธันวาคม 2016
ช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุดในรอบการหมุนครั้งหนึ่งปีทำให้เกิดผลตอบแทนจาก -43% เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในช่วงสิบสองเดือนสิ้นสุดในเดือนกุมภาพันธ์ 2009 ดัชนีชี้วัดที่ดีที่สุดสำหรับดัชนีหนึ่งปีส่งผลตอบแทน 61% ซึ่งเกิดขึ้นในช่วงสิบสองเดือนสิ้นสุดในเดือนมิถุนายน 1983
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวที่เลวร้ายที่สุดในรอบ 20 ปีจะมีผลตอบแทน 6.4% ต่อปี เรื่องนี้เกิดขึ้นในช่วงยี่สิบปีที่ผ่านมาในเดือนพฤษภาคม 2522 ที่ดีที่สุดในรอบยี่สิบปีส่งผลตอบแทนเฉลี่ย 18% ต่อปีซึ่งเกิดขึ้นในช่วงยี่สิบปีที่ผ่านมาในมีนาคม 2543
02 กรอบเวลาโรลลิ่งหนึ่งปี
ในช่วงเวลาสั้น ๆ ดัชนีสต็อกจะส่งมอบผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษหรือผลตอบแทนต่ำอย่างไม่น่าเชื่อขึ้นอยู่กับช่วงเวลาที่คุณลงทุน
แผนภูมิข้างต้นมีการคำนวณผลตอบแทนจากดัชนี S & P 500 และดัชนีการเก็งกำไร 3 ดัชนีตั้งแต่เดือนมกราคม 2516 ถึงธันวาคม 2560 และดัชนี Russell 2000 จะกลับมาตั้งแต่เดือนมกราคม 2522 ถึงเดือนธันวาคม 2559 (ดัชนี Russell 2000 จะติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นขนาดเล็ก และข้อมูลไม่สามารถใช้ได้ก่อนเดือนมกราคม 2522)
ดัชนี Russell 2000 ที่ด้านขวาสุดส่งมอบผลตอบแทนปีแรกที่เลวร้ายที่สุดของปี -42% ในช่วง 12 เดือนที่สิ้นสุดในเดือนกุมภาพันธ์ปี 2009 อัตราผลตอบแทนหนึ่งปีที่ดีที่สุดของ 97% เกิดขึ้นในช่วงสิบสองเดือนในเดือนมิถุนายน 1983
เปรียบเทียบกับ 12 เดือนที่ดีที่สุดสำหรับพันธบัตรระยะกลางที่พวกเขาขึ้น 27.9% และที่เลวร้ายที่สุดที่พวกเขาลดลง 1.7% นี่เป็นช่วงของผลลัพธ์ที่แคบกว่าสิ่งที่คุณเห็นกับหุ้น
03 กรอบเวลาสามปี
เมื่อมองผ่านไปไม่กี่ปีดัชนีสต็อกจะส่งผลตอบแทนสูงหรือให้ผลตอบแทนต่ำได้ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาที่คุณลงทุน มีช่วงเวลาสามปีที่คุณจะไม่ได้ทำเงินในตลาดหุ้น
แผนภูมิข้างต้นพิจารณาถึงผลตอบแทนของดัชนี S & P 500 ที่ย้อนกลับไปสามปีและดัชนีพันธบัตร 3 ฉบับตั้งแต่เดือนมกราคม 2516 ถึงธันวาคม 2560 และดัชนี Russell 2000 จะกลับมาตั้งแต่เดือนมกราคม 2522 ถึงเดือนธันวาคม 2559
พันธบัตรรัฐบาลระยะยาวซึ่งแสดงเป็นสีส้มส่งผลให้มีผลตอบแทนปีที่สามถึง 6 ปีในช่วงสามปีที่สิ้นสุดในเดือนกันยายน พ.ศ. 2524 โดยผลตอบแทนที่ดีที่สุดในรอบ 3 ปีของปี 2525 เกิดขึ้นในช่วงสามปีที่สิ้นสุดในเดือนสิงหาคม 2529 .
04 กรอบเวลาห้าปี
แผนภูมิข้างต้นพิจารณาจากผลตอบแทนของดัชนี S & P 500 ที่ย้อนกลับไป 5 ปีและดัชนีพันธบัตร 3 ฉบับตั้งแต่เดือนมกราคม 2516 ถึงธันวาคม 2560 และดัชนี Russell 2000 จะกลับมาในช่วงเดือนมกราคม 2522 ถึงธันวาคม 2560
ดัชนี S & P 500 ที่แสดงเป็นสีแดงสดส่งผลให้มีผลตอบแทนสูงสุดในรอบห้าปีที่เลวร้ายที่สุดของปี -6.6% ในช่วง 5 ปีที่สิ้นสุดในเดือนกุมภาพันธ์ปี 2552 อัตราผลตอบแทนที่ดีที่สุดในรอบ 5 ปีของ 30% เกิดขึ้นในช่วงห้าปีที่สิ้นสุดในเดือนกรกฏาคม 2530 .
05 กรอบเวลาสิบปี
ในระยะเวลานานคุณมีโอกาสน้อยที่จะได้รับผลตอบแทนเชิงลบแม้ในการลงทุนที่ผันผวนเช่นหุ้น
แผนภูมิข้างต้นมีผลย้อนหลังสิบปีของดัชนี S & P 500 และดัชนีพันธบัตร 3 ดัชนีตั้งแต่เดือนมกราคม 2516 ถึงธันวาคม 2560 และดัชนี Russell 2000 จะกลับมาตั้งแต่เดือนมกราคม 2522 ถึงเดือนธันวาคม 2559
ดัชนี S & P 500 ที่แสดงเป็นสีแดงสดส่งผลให้เกิดผลตอบแทนจากการลงทุนที่ต่ำที่สุดในรอบ 10 ปีที่ -3% ต่อปีในช่วงสิบปีที่สิ้นสุดในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2552 ผลตอบแทน 10 ปีที่ดีที่สุดคือ 20% ต่อปีเกิดขึ้นในช่วงสิบปี สิ้นสุดในเดือนสิงหาคม 2543
06 กรอบเวลาต่าง ๆ สิบห้าปี
เนื่องจากระยะเวลาที่คุณลงทุนอยู่ได้นานกว่านั้นคุณอาจมีผลตอบแทนน้อยกว่าเมื่อลงทุนในกองทุนดัชนีหุ้น
แผนภูมิข้างต้นพิจารณาถึงผลตอบแทนของดัชนี S & P 500 ที่ย้อนกลับไปสิบห้าปีและดัชนีพันธบัตร 3 ฉบับตั้งแต่เดือนมกราคม 2516 ถึงธันวาคม 2560 และดัชนี Russell 2000 จะกลับมาตั้งแต่เดือนมกราคม 2522 ถึงธันวาคม 2560
ดัชนี S & P 500 ซึ่งแสดงเป็นสีแดงสดส่งผลให้มีผลตอบแทนสูงสุดในรอบ 15 ปีที่เลวร้ายที่สุดที่ 3.7% ต่อปีในช่วงสิบห้าปีที่สิ้นสุดในเดือนสิงหาคมปี 2015 ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสิบห้าปีของปีละ 20% เกิดขึ้นในช่วงสิบห้าปีที่สิ้นสุดในเดือนกรกฎาคม 1997
07 กรอบเวลายี่สิบปี
เมื่อมองไปที่ช่วงเวลายี่สิบปีที่ผ่านมาหุ้นได้ให้ผลตอบแทนที่ดีแม้ในช่วงระยะเวลายี่สิบปีที่ไม่ดี
แผนภูมิข้างต้นมีลักษณะการหมุนเวียนยี่สิบปีนับจากเดือนมกราคม 2522 ถึงธันวาคม 2560
ดัชนี S & P 500 ซึ่งแสดงเป็นสีแดงสดส่งผลให้อัตราผลตอบแทนตลอดยี่สิบปีที่เลวร้ายที่สุดคือ 6.4% ต่อปีในช่วงยี่สิบปีที่สิ้นสุดในเดือนพฤษภาคมปีพ. ศ. 2522 ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในรอบยี่สิบปีของปีที่ 18% เกิดขึ้นในช่วงยี่สิบปีที่สิ้นสุดในเดือนมีนาคม 2000
สิ่งหนึ่งที่ควรระวังเมื่อศึกษาข้อมูลนี้ ผลตอบแทนพันธบัตรย้อนกลับดูดี! สาเหตุหลักมาจากการลดลงของอัตราดอกเบี้ย หากอัตราดอกเบี้ยค่อยๆไต่กลับมาในช่วงทศวรรษหน้าผลตอบแทนพันธบัตรจะไม่ดูดี