การทำความเข้าใจเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นของพนักงาน

สิ่งสำคัญที่ต้องรู้ก่อนตัดสินใจซื้อ

หลาย บริษัท ออกหุ้นตัวเลือกสำหรับพนักงานของตน เมื่อใช้อย่างเหมาะสมตัวเลือกเหล่านี้อาจคุ้มค่ากับเงินเป็นจำนวนมาก

ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นสำหรับพนักงาน

ด้วยแผนเลือกหุ้นพนักงานคุณจะได้รับสิทธิในการซื้อหุ้นจำนวนหนึ่งของหุ้นของ บริษัท ในราคาที่ระบุว่าราคาเสนอซื้อ (หรือเรียกว่าราคาการใช้สิทธิหรือราคาการประท้วง) ภายในปีที่ระบุ

ตัวเลือกของคุณจะมีวันให้สิทธิและวันหมดอายุ คุณไม่สามารถใช้ตัวเลือกก่อนวันที่ได้รับสิทธิหรือหลังจากวันหมดอายุ

ตัวเลือกของคุณจะถือว่าเป็น "เงิน" เมื่อราคาตลาดปัจจุบันของหุ้นสูงกว่าราคาที่ให้สิทธิ์

นี่คือบทสรุปของคำศัพท์ที่คุณจะเห็นในแผนการเลือกพนักงานของคุณ:

• ราคาให้สิทธิ / ราคาการใช้สิทธิ / ราคานัดหยุดงาน - ราคา ที่ระบุไว้ในแผนเลือกหุ้นของพนักงานว่าคุณสามารถซื้อหุ้นได้
• วันที่ออก - วันที่มีตัวเลือกให้กับคุณ
• ราคาตลาด - ราคา ปัจจุบันของหุ้น
• วันที่ได้รับสิทธิ - วันที่คุณสามารถใช้ตัวเลือกตามเงื่อนไขของแผนตัวเลือกหุ้นของพนักงาน
• วันใช้สิทธิ - วันที่คุณใช้ตัวเลือก
• วันที่หมดอายุ - วันที่คุณต้องใช้ตัวเลือกหรือจะหมดอายุ

วิธีการเลือกแผนสำรองหุ้นของพนักงาน

เพื่อให้เข้าใจว่าแผนแบบแผนการซื้อหุ้นของพนักงานทั่วไปเป็นอย่างไรตัวอย่างเช่น

สมมติเมื่อวันที่ 1/1/2012 คุณจะได้รับตัวเลือกหุ้นของพนักงานที่ให้สิทธิ์คุณในการซื้อ 1,000 หุ้น Widget ในราคา 10.00 เหรียญต่อหุ้น คุณต้องดำเนินการนี้โดย 1/1/2022 ในวันวาเลนไทน์ในปี 2017 Widget สต็อกถึง $ 20.00 หุ้นและคุณตัดสินใจที่จะออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นพนักงานของคุณ

• ราคาให้สิทธิ์ของคุณคือ 10.00 เหรียญต่อหุ้น

• ราคาตลาดปัจจุบันอยู่ที่ 20 เหรียญต่อหุ้น
• วันที่ออกของคุณคือ 1/1/2012
• วันออกกำลังกายของคุณคือ 2/14/2017
• วันหมดอายุของคุณคือ 1/1/2022

ในการใช้ตัวเลือกหุ้นคุณต้องซื้อหุ้นจำนวน 10,000 เหรียญ (หุ้น 1,000 หุ้น x 10.00 ดอลล่าร์ต่อหุ้น) คุณสามารถทำได้หลายวิธีดังนี้

• จ่ายเงินสด - คุณส่ง 10,000 เหรียญไปให้ บริษัท หลักทรัพย์จัดการรายการการทำธุรกรรมและคุณจะได้รับ Widget จำนวน 1,000 หุ้น คุณสามารถเก็บหุ้น 1,000 หุ้นหรือขายได้
• การออกกำลังกายแบบไร้เงินสด - คุณใช้ตัวเลือกและขายหุ้นเพียงพอเพื่อให้ครอบคลุมราคาซื้อ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นพร้อมกัน คุณเหลือ 500 Widget ซึ่งคุณสามารถเก็บหรือขายได้
• การแลกเปลี่ยนสต็อค - คุณส่งใบรับรองสำหรับ Widget จำนวน 500 หุ้นซึ่งมีมูลค่าเทียบเท่ากับ 10,000 ดอลลาร์ที่ราคาตลาดปัจจุบันและใช้สำหรับซื้อหุ้น 1,000 หุ้นที่ราคา 10.00 เหรียญต่อหุ้น คุณมีสิทธิ์เป็นเจ้าของหุ้น Widget ทั้งหมด 1,000 หุ้นซึ่งคุณสามารถเก็บหรือขายได้

ประเภทของตัวเลือกหุ้นของพนักงาน

มีสองประเภทของ บริษัท หุ้นตัวเลือกให้กับพนักงานของพวกเขา:

• NQs - ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรอง
• ISOs - ตัวเลือกหุ้นที่ให้สิทธิพิเศษ

กฎภาษีต่างๆจะใช้กับตัวเลือกแต่ละประเภท ด้วยตัวเลือกหุ้นของพนักงานที่ไม่ผ่านการรับรองภาษีมักถูกระงับจากการดำเนินการของคุณในขณะที่คุณใช้ตัวเลือก

นี้ไม่จำเป็นต้องเป็นกรณีตัวเลือกสต็อกสินค้าแรงจูงใจ ด้วยการวางแผนภาษีที่เหมาะสมคุณสามารถ ลดผลกระทบทางภาษีของการใช้ตัวเลือกของคุณ ได้

แผนตัวเลือกหุ้นของพนักงานจะมีเอกสารแผนงานที่สะกดกฎที่ใช้กับตัวเลือกของคุณ รับสำเนาเอกสารแผนนี้และอ่านหรือ จ้างผู้วางแผนทางการเงิน ที่คุ้นเคยกับแผนการประเภทเหล่านี้เพื่อช่วยคุณ

มีปัจจัยหลายอย่างที่จะต้องพิจารณาในการตัดสินใจว่า จะใช้ตัวเลือกของคุณเมื่อ ใด ความเสี่ยงด้านการลงทุนการวางแผนภาษีและความผันผวนของตลาดเป็นเพียงบางส่วน แต่ปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณซึ่งอาจแตกต่างจากความร่วมมือของเพื่อนร่วมงานของคุณ เก็บไว้ในใจก่อนที่จะปฏิบัติตามคำแนะนำของทุกคน

คุณควรเก็บสต็อกหรือไม่?

การรักษาหุ้นของ บริษัท มากเกินไปถือว่ามีความเสี่ยง เมื่อรายได้ของคุณและส่วนใหญ่ของมูลค่าสุทธิของคุณทั้งหมดขึ้นอยู่กับ บริษัท หนึ่งถ้าสิ่งที่ไม่ดีเกิดขึ้นกับ บริษัท ความมั่นคงทางการเงินในอนาคตของคุณอาจตกอยู่ในอันตราย

ผู้บริหารองค์กรต้องพิจารณาเรื่องนี้ในการวางแผน และการทำงานเพื่อกระจายหุ้นออกไปจาก บริษัท