ดูรายละเอียดที่หนึ่งในดัชนีนานาชาติยอดนิยม
ETF กับกองทุนรวม
กองทุนรวมหุ้นระดับแนวหน้าของกองหน้าและ ETF ใช้ดัชนีอ้างอิงเดียวกัน แต่จะเกี่ยวข้องกับระดับค่าคอมมิชชั่นต่างๆค่าใช้จ่ายในการซื้อขายผลกระทบทางภาษีและข้อควรพิจารณาอื่น ๆ
Vanguard Total International Stock Index ETF ซื้อขายภายใต้สัญลักษณ์ VXUS โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.11 เปอร์เซ็นต์ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมประมาณ 90 เปอร์เซ็นต์ ในฐานะที่เป็นกองทุน ETF กองทุนจะมีค่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายเล็กเมื่อซื้อและขายอาจมีการรับส่วนลดหรือมูลค่าสูงสุดของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ผลก็คือ ETFs มีประสิทธิภาพด้านภาษีมากขึ้นและสามารถซื้อและขายได้ง่ายขึ้นในตลาดเปิด
กลุ่มกองทุนรวม Vanguard Total International Stock ซื้อขายหุ้นภายใต้สัญลักษณ์ VGTSX ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.18% ในฐานะกองทุนรวมไม่ก่อให้เกิดค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายในการแพร่กระจายและมักซื้อขายตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ข้อเสียคือกองทุนรวมมีประสิทธิภาพน้อยกว่าภาษีและมีข้อ จำกัด มากขึ้นในการซื้อและขายเมื่อเทียบกับ ETFs
ขุดลงในผลงาน
ดัชนีหุ้นระหว่างประเทศของ Vanguard ให้โอกาสในการรับผลกระทบจาก ยุโรป สู่ระดับสูงถึง 43.2% เปิดเผยว่าใน เอเชีย - แปซิฟิกมี สัดส่วนอยู่ที่ร้อยละ 30.2, การเปิดรับภาพ ตลาด ร้อยละ 18.9 และการเปิดรับกับ ตลาด นอกประเทศสหรัฐอเมริกา 7.1 เปอร์เซ็นต์
(21 เปอร์เซ็นต์), อุตสาหกรรม (12 เปอร์เซ็นต์), ผู้บริโภครอบ (11 เปอร์เซ็นต์), การป้องกันผู้บริโภค (9 เปอร์เซ็นต์), เทคโนโลยี ( 9 เปอร์เซ็นต์) และวัสดุพื้นฐาน (9 เปอร์เซ็นต์) ภาคอื่น ๆ เช่นพลังงานโทรคมนาคมและบัญชีอสังหาริมทรัพย์สำหรับส่วนที่เหลือของพอร์ตการลงทุน
นักลงทุนควรจำไว้ว่าพอร์ตการลงทุนเป็นตลาดที่มีน้ำหนักมากซึ่งหมายความว่าพอร์ตโฟลิโอจะมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในความเป็นจริงส่วนประกอบของดัชนีมีมูลค่าหลักทรัพย์เฉลี่ย 23 พันล้านเหรียญโดยมีเพียง 16 เปอร์เซนต์ของหุ้นระดับกลางและ 4 เปอร์เซ็นต์สำหรับหุ้นขนาดเล็ก ซึ่งอาจเป็นตัว จำกัด การกระจายผลประโยชน์ของการถือครองสินทรัพย์ประเภทที่มีขนาดเล็กลงซึ่งไม่ได้เคลื่อนไปตามตลาดโลก
ค่าใช้จ่ายและปัจจัยเสี่ยง
กองทุนกองหน้าระหว่างประเทศของกองหน้ารวมมี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำกว่ากองทุนที่มีสัดส่วนการถือครองเดียวกัน ดัชนีกองทุนรวมของดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งสามารถช่วยนักลงทุนให้สูงขึ้นได้ 2,000 ดอลลาร์ต่อทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในช่วง 10 ปีเมื่อเทียบกับเงินที่แข่งขันกัน
การลดค่าธรรมเนียมเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งยวดเนื่องจากทุกๆดอลล่าร์ที่จ่ายออกไปจะไม่สูญหายเพียงอย่างเดียว แต่นักลงทุนต่างพลาดโอกาสที่ดอกเบี้ยของเงินดอลลาร์นั้นจะทวีความรุนแรงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่นการลงทุน 100,000 ดอลลาร์ในกองทุนที่สร้างผลตอบแทนรายปี 6 เปอร์เซ็นต์โดยมีค่าธรรมเนียมร้อยละ 0.9 เทียบกับค่าธรรมเนียม 0.25 เปอร์เซ็นต์จะสูญเสียไปเกือบ 100,000 ดอลลาร์ในช่วง 30 ปี ดัชนีหุ้นระหว่างประเทศของ Vanguard International เป็นหนึ่งในกองทุนระหว่างประเทศที่น่าสนใจที่สุดเนื่องจากมีต้นทุนต่ำเมื่อเทียบกับเงินที่แข่งขันกัน
นักลงทุนควรพิจารณาถึงปัจจัยเสี่ยงอื่น ๆ ที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่นการถือครองหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด 10 อันดับแรกถือเป็นสัดส่วนมากกว่า 8% ของพอร์ทโฟลิโอซึ่งหมายความว่า บริษัท เหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อทั้งกองทุนมากเกินไป กองทุนนี้ยังมีความเข้มข้นสูงในหุ้นยุโรปซึ่งมีความเสี่ยงมากกว่าร้อยละ 40 ซึ่งหมายความว่าปัญหาใด ๆ ในยุโรปอาจส่งผลกระทบต่อทั้งกองทุน
ทางเลือกในการพิจารณา
กองทุนต่าง ๆ หลายแห่งให้การยอมรับกับตลาดต่างประเทศรวมทั้งกองทุนระหว่างประเทศ (ไม่รวมสหรัฐฯ) และกองทุนโลกทั้งหมด (ซึ่งรวมถึงสหรัฐฯ) นักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนในประเทศอาจต้องการพิจารณากองทุนระหว่างประเทศในขณะที่ผู้ที่มองหากองทุนรวมแบบ all-in-one ควรดูที่กองทุนทั่วโลก ดัชนีกองหน้าระหว่างประเทศของกองหน้าคือกองทุนระหว่างประเทศที่ไม่รวมสหรัฐแม้ว่ากองหน้ายังมีเงินทั้งหมดของโลกเช่นกองหน้าทัพหน้าโลก ETF (สัญลักษณ์สัญลักษณ์ VT)
กองทุนที่เทียบเคียงได้มากที่สุดกับกองทุนดัชนีแนวหน้าระหว่างประเทศคือ Vanguard FTSE All-World ที่เป็นอดีตสหรัฐ (ETF) ซึ่งมีสินทรัพย์เพิ่มขึ้นสองเท่า แต่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเล็กน้อยที่ 0.15% เทียบกับ 0.11% ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างสองข้อนี้ก็คือ FTAE All-World ของอดีต FTAE ของสหรัฐไม่รวมถึงการได้รับเงินทุนขนาดเล็กใด ๆ มีความเข้มข้นมากขึ้นในภาคบริการทางการเงินและมีการ กระจายตัว ทางภูมิศาสตร์ในประเทศเกิดใหม่เล็กน้อย
ETFs อื่น ๆ ที่ต้องพิจารณารวมถึง:
- iShares Core MSCI รวมหุ้นระหว่างประเทศ ETF (IXUS)
- iShares MSCI ACWI จากสหรัฐ ETF (ACWX)
- SPDR MSCI ACWI จากสหรัฐ ETF (CWI)
บรรทัดด้านล่าง
มีผู้ถือครองมากกว่า 6,000 รายซึ่งเป็นดัชนีที่มีความหลากหลายในการลงทุนในหุ้นขนาดกลางและขนาดใหญ่ทั่วโลกโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมอย่างมาก นักลงทุนควรระลึกถึงอย่างไรก็ตามมีหลายทางเลือกในการเลือกและเลือก ETF หรือกองทุนรวมที่เหมาะสมกับ สถานการณ์ ของ แต่ละบุคคล