หลักเกณฑ์ในการเรียกเก็บเงินหักภาษี $ 4,000 สำหรับการระดมทุนในแผน VA 529
ถ้ามีเงินเพียงพอที่จะได้รับการบันทึกผ่านยานพาหนะนี้จะมีความเครียดน้อยลงในเวลาที่รับสมัครเกี่ยวกับ การขอความช่วยเหลือทางการเงิน หรือการค้นหาทุนการศึกษา รายได้ในบัญชี Virginia529 จะขยายการหักภาษีของรัฐบาลกลางและของรัฐและได้รับการยกเว้นสำหรับวัตถุประสงค์ด้านภาษีเงินได้เมื่อใช้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับสูงที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
คุณไม่ต้องเสียภาษีเงินได้เนื่องจากการบริจาคของคุณเติบโตขึ้นและไม่มีภาษีรายได้เมื่อคุณใช้เงินทุนสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับสูงที่มีคุณสมบัติเหมาะสมของผู้รับประโยชน์ 529 สามารถถอนได้เพื่อจ่ายค่าเล่าเรียนค่าห้องพักค่าอาหารและค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาอื่น ๆ เช่นตำราเรียนหรือวัสดุสิ้นเปลือง
ผ่านแผนการหักลดหย่อนภาษีเหล่านี้สมาชิกในครอบครัวและเพื่อนฝูงสามารถมีส่วนร่วมในกองทุนวิทยาลัยของเด็กและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับการทำเช่นนั้น ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาโดยมีส่วนร่วมตามปกติและดอกเบี้ยทบต้นแผนสามารถเติบโตได้อย่างมีนัยสำคัญเพื่อให้ค่าใช้จ่ายทางการศึกษาของเด็ก เวอร์จิเนียมีตัวเลือกดังต่อไปนี้:
- เวอร์จิเนีย 529 ลงทุน : แผนนี้มีให้บริการโดยตรงจากรัฐ โปรแกรมออมทรัพย์ 529 ของรัฐเวอร์มอนต์รุ่น Invest529 ของรัฐเวอร์จิเนียประกอบไปด้วยส่วนผสมของกองทุนรวมที่แตกต่างกันและบัญชีที่มีการบริหารจัดการแยกกันในตัวเลือกการลงทุนตามอายุผู้ถือหุ้นและผู้ถือ FDIC Invest529 ได้รับการจัดอันดับให้เป็นหนึ่งใน 529 แผนด้านบนโดยแหล่งข้อมูลอิสระเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายต่ำข้อดีด้านภาษีและตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายคือเหตุผล
- College America : ร่วมกับ American Funds หนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดและใหญ่ที่สุดในประเทศแผนนี้ได้รับการจัดการและขายโดยที่ปรึกษาและมีตัวเลือกการลงทุนมากมายซึ่งรวมถึงกลยุทธ์การลงทุนตามอายุที่ได้รับความนิยมมากขึ้น ผู้รับประโยชน์ได้ใกล้ชิดกับวิทยาลัย
สำหรับผู้อยู่อาศัยในรัฐเท่านั้น Virginia ยังมีโครงการค่าเล่าเรียนล่วงหน้าจำนวน 529 รายการ แต่ละภาคการเรียน Prepaid529 ซื้อจะครอบคลุมค่าเล่าเรียนในภาครัฐในอนาคตและค่าธรรมเนียมบังคับที่วิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยสาธารณะของรัฐเวอร์จิเนียสองและสี่ปี
ประโยชน์ทางภาษีจากการบริจาคให้กับแผนเวอร์จิเนีย 529
เจ้าของบัญชี Virginia529 ที่เป็นผู้เสียภาษีของเวอร์จิเนียอาจหักเงินสมทบได้ถึง 4,000 เหรียญสหรัฐต่อบัญชีต่อปีในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐโดยไม่ต้องมีการโอนไปยังปีภาษีในอนาคตอย่างไม่ จำกัด ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อ จำกัด บางประการ ตัวอย่างเช่นหากคุณบริจาคเงิน 5,000 เหรียญในแผนออมทรัพย์ 529 เหรียญในหนึ่งปีเวอร์จิเนียคุณสามารถหักภาษีได้ 4,000 เหรียญในการคืนภาษีสำหรับปีนั้นและ 1,000 ดอลลาร์สำหรับการคืนภาษีสำหรับปีต่อไป ผู้ที่อายุ 70 ปีขึ้นไปอาจหักเงินทั้งหมดออกจากบัญชี Virginia529 ในหนึ่งปี
มีค่าใช้จ่ายในการลงทุนหรือไม่?
ทั้งสองทางเลือกต้องมีค่าสมัครก่อนที่จะสามารถเปิดบัญชีได้ แผนเหล่านี้มีค่าต่ำสุดที่ต่ำและคุณสามารถมีส่วนร่วมในปริมาณน้อยมากในแต่ละเดือน
ฉันสามารถบริจาคเงินสูงสุดให้กับแผนออมทรัพย์ 529 ในเวอร์จิเนียได้อย่างไร?
หลายครอบครัวเลือกที่จะลงทะเบียนเรียนในหลายโปรแกรม Virginia529 ค่าบัญชีในทุกโปรแกรมต้องไม่เกิน 500,000 เหรียญต่อผู้รับประโยชน์
นักเรียนต้องไปโรงเรียนในเวอร์จิเนียหรือไม่?
ผู้รับประโยชน์สามารถใช้เงินจากแผนเวอร์จิเนีย 529 เพื่อเข้าเรียนในโรงเรียนที่ได้รับการรับรองสองหรือสี่ปีรวมถึงมหาวิทยาลัยและวิทยาลัยนอกรัฐ
เกิดอะไรขึ้นถ้านักเรียนของฉันไม่ได้ไปที่วิทยาลัย?
หากบุตรของท่านตัดสินใจหยุดพักหลังจากเรียนที่โรงเรียนมัธยมก่อนที่จะเข้าเรียนในวิทยาลัยแผนการออมทรัพย์ 529 จะยังคงอยู่ ไม่มีข้อ จำกัด ด้านอายุในแผน ถ้านักเรียนของคุณตัดสินใจในไม่กี่ปีที่จะไปโรงเรียนแล้วนักเรียนสามารถถอนเงินในบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายการศึกษาเหล่านั้น
หากบุตรของท่านตัดสินใจว่าไม่ต้องไปเรียนวิทยาลัยเลยท่านสามารถเปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์ให้กับบุคคลอื่นเช่นหลานชายหลานชายหรือเพื่อน นอกจากนี้คุณมีตัวเลือกในการถอนเงินด้วยตัวคุณเอง แต่อาจมาพร้อมกับค่าปรับที่หนักหน่วง เงินที่คุณถอนเพื่อใช้จ่ายที่ไม่ใช่การศึกษาจะต้องได้รับโทษสูงชันและต้องเสียภาษีเป็นรายได้
นี่คือการตัดสินใจที่ควรทำด้วยความระมัดระวังเนื่องจากอาจเป็นค่าใช้จ่ายและกินส่วนสำคัญในการบริจาคและรายได้ของคุณ