ค้นหาว่าค่าธรรมเนียม ETF ถูกหักล้างและมีผลต่อประสิทธิภาพการทำงานอย่างไร
เหตุผลหลักที่นักลงทุน ETF ควรตระหนักถึงค่าธรรมเนียมก่อนการซื้อเนื่องจากค่าใช้จ่ายต่ำเป็นหนึ่งใน ข้อได้เปรียบ ด้านบน ของอีที เอฟ เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่ติดตามดัชนีอ้างอิงเช่น S & P 500 ETF ที่ดีที่สุดที่จะซื้อมักเป็นผู้ที่มีค่าใช้จ่ายต่ำสุด
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและวิธีการทำงานของ ETF
เมื่อค้นคว้าหรือมองหาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุน ETF หรือกองทุนรวมสิ่งที่คุณเห็นควรจะเป็นส่วนหนึ่งของ ค่าใช้จ่าย
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการที่หักจากสินทรัพย์ของกองทุน ตัวอย่างเช่น ETF หรือกองทุนรวมที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายร้อยละ 0.50 จะหักครึ่งหนึ่งของหนึ่งเปอร์เซ็นต์จากสินทรัพย์ของกองทุนเป็นประจำทุกปี ทำคณิตศาสตร์สำหรับคุณอัตราส่วนค่าใช้จ่ายร้อยละ 0.50 แปลค่าใช้จ่ายของ $ 5 สำหรับทุก $ 1,000 ลงทุน
ค่าธรรมเนียม ETF ถูกหักออกเพื่อจ่ายค่าจัดการและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุน นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนรวมของอีทีเอฟโดยหักค่าใช้จ่าย ตัวอย่างเช่นหากผลตอบแทนรวมของกองทุน (ก่อนค่าใช้จ่าย) ในระหว่างปีอยู่ที่ 10.00 เปอร์เซ็นต์และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0.50 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนสุทธิของนักลงทุน (หลังหักค่าใช้จ่าย) จะเท่ากับ 9.50 เปอร์เซ็นต์
ดังนั้นคล้ายกับกองทุนรวมค่าธรรมเนียม ETF ที่รวมอยู่ในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะไม่ถูกหักหรือถอนออกจากบัญชีของผู้ลงทุนโดยตรง ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มาจากสินทรัพย์ของกองทุนก่อนที่จะรวมอยู่ในสินทรัพย์ของนักลงทุน (วิทยาศาสตร์ที่แน่นอนของกระบวนการค่าธรรมเนียม ETF มีความซับซ้อนกว่านี้เล็กน้อยและเพื่อให้คำอธิบายง่ายขึ้นสำหรับวัตถุประสงค์ด้านการศึกษา)
ทำไมต้องเสียค่าธรรมเนียมอีทีเอฟ
เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่มี การจัดการอย่างอดทน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีแนวโน้มลดลงมากเมื่อเทียบกับกองทุนรวมส่วนใหญ่ ในคำอื่นเนื่องจาก ETFs เพียงแค่ติดตามดัชนีอ้างอิงเท่านั้นผู้จัดการกองทุนไม่จำเป็นต้องทำการวิจัยวิเคราะห์หรือซื้อขายหลักทรัพย์และเนื่องจากกิจกรรมเหล่านี้ถูกตัดออกทำให้ต้นทุนในการดำเนินงานของกองทุนลดลงอย่างมาก
เหตุผลที่ ETF ได้รับความนิยมมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเป็นเหตุผลเดียวกับที่ Vanguard Investments เป็น บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลก: นักลงทุนได้เรียนรู้ว่าค่าธรรมเนียมที่ต่ำลงจะส่งผลให้เกิดผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว นอกจากนี้ผู้จัดการที่ใช้งานอยู่เป็นมนุษย์และมีแนวโน้มที่จะทำผิดพลาดซึ่งส่งผลต่อข้อเสียของพวกเขาต่อกองทุน ETF และกองทุนรวมที่จัดการด้วยความภักดี
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยทั่วไปสำหรับกองทุนรวมจะอยู่ที่ประมาณ 0.50% ถึง 2.00 เปอร์เซ็นต์ในขณะที่ค่าธรรมเนียม ETF มีตั้งแต่เพียง 0.05 ถึง 1.00 เปอร์เซ็นต์เท่านั้น ดังนั้น ETF ที่มีต้นทุนต่ำที่สุดมักมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำสุด
ตัวอย่างเช่นหนึ่งใน ETF ที่ซื้อขายกันอย่างแพร่หลายมากที่สุดคือ SPDR S & P 500 (SPY) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.09 เปอร์เซ็นต์เท่านั้น กองทุนรวมที่เป็นที่นิยมมากที่สุดคือ Vanguard 500 Index (VFINX) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14 เปอร์เซ็นต์
เนื่องจากกองทุนทั้งสองนี้ติดตาม S & P 500 อย่างเฉื่อยชานักลงทุนที่ใส่ใจในค่าธรรมเนียมจะมี SPY ซึ่งคาดว่าจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเล็กน้อยในระยะยาว (และผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมาเล็กน้อย)
ค่าธรรมเนียม ETF และการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด
ETFs ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำสุดไม่ใช่เงินที่ดีที่สุดในการซื้อ ก่อนที่จะซื้อ ETF โปรดตรวจสอบการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ล ตัวอย่างเช่นตรวจสอบให้แน่ใจว่า ETF ที่คุณกำลังเปรียบเทียบติดตามดัชนีเดียวกัน นอกจากนี้ยังช่วยในการดูประวัติผลการปฏิบัติงานและสินทรัพย์รวมของกองทุน
ประสิทธิภาพเป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากมีบางอย่างที่เรียกว่าข้อผิดพลาดในการติดตามซึ่งเป็นตัววัดประสิทธิภาพของดัชนีกองทุนในการทำซ้ำหรือ "จับคู่" ประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิง หากกองทุนไม่ได้ติดตามดัชนีอย่างใกล้ชิดค่าธรรมเนียมต่ำอาจไม่สามารถชดเชยให้เพียงพอเพื่อให้กองทุนรวมเป็นกองทุนที่เทียบเคียงได้
ดังนั้นโปรดเปรียบเทียบประสิทธิภาพในอดีตนอกเหนือจากอัตราส่วนค่าใช้จ่าย
สินทรัพย์รวมของกองทุนมีความสำคัญในการวิเคราะห์เนื่องจากสินทรัพย์ขนาดใหญ่หมายถึงสภาพคล่องที่มากขึ้นซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของอีทีเอฟโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะสั้น ดังนั้น ETFs ที่มีสินทรัพย์มากขึ้นจึงเหมาะกับผู้ที่มีสินทรัพย์ต่ำกว่ามาก
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์