ใช้เครื่องมือค้นหาเพื่อค้นหาที่ปรึกษาที่ตรงตามเกณฑ์ของคุณ
เครื่องมือค้นหาคำปรึกษาทางการเงินทั้งห้าแบบนี้ช่วยให้คุณสามารถ จำกัด การค้นหาให้แคบลงเพื่อให้คุณสามารถหาคนที่เหมาะสมกับคุณได้ คุณสามารถค้นหาตามพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ได้อย่างไรว่าที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการชดเชยและตามสาขาวิชาเฉพาะอย่างไร
01 ค้นหานักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง
เครื่องมือค้นหานี้ที่สมาคมวางแผนทางการเงินช่วยให้คุณสามารถค้นหาฐานข้อมูลของนักวางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองโดยพื้นที่พิเศษวิธีการชดเชยและโดยรายได้หรือสินทรัพย์ขั้นต่ำที่พวกเขาอาจมี CFP (R) s ต้องผ่านการสอบอย่างเข้มงวดและมีประสบการณ์ 3 ปีก่อนที่พวกเขาจะสามารถใช้ชื่อ CFP (R) ได้ดังนั้นเมื่อคุณจ้าง CFP คุณรู้ว่าคุณได้รับคนที่ไม่ใช่แบรนด์ใหม่
ข้อดี: นี่เป็นวิธีที่เยี่ยมยอดเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการว่าจ้างนักวางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองจาก TM และ จำกัด การค้นหาของคุณให้แคบลงเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความชำนาญด้านขวา
จุดด้อย: ไม่มี
02 ที่ปรึกษาที่ทำงานร่วมกับผู้ที่มีเบบี้บูมเมอร์
Boomerater ให้รายชื่อผู้วางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินที่ครอบคลุมทั่วทุกพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ คุณค้นหาด้วยรหัสไปรษณีย์ ที่ปรึกษาที่มีภาพถ่ายและข้อมูลรายละเอียดได้จ่ายเงินเพื่อให้ได้รายชื่อที่ปรับปรุงแล้วและสนใจที่จะร่วมงานกับกลุ่มผู้เข้าชม Boomer Boomerater ยังมีบทความที่ให้ข้อมูลมากมายที่เขียนขึ้นโดยที่ปรึกษาที่ระบุไว้ในไดเรกทอรีของพวกเขา
จุดเด่น: คุณจะพบรายชื่อทั้งหมดของการวางแผนทางการเงินและ บริษัท จัดการลงทุนในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ของคุณ คนที่มีรายชื่อที่เพิ่มกำลังมองหาลูกค้าใหม่ของ Boomer age
จุดด้อย: คุณจะต้องค้นหารายชื่อเพื่อหา บริษัท และที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการและโครงสร้างค่าตอบแทนที่คุณต้องการ Boomerater ไม่ได้มีคุณสมบัติสำหรับรายชื่อสำหรับคุณ
03 หาที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียม
สมาชิกทั้งหมดของ NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) เป็นค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่ได้ขายผลิตภัณฑ์ที่ได้รับมอบหมาย ด้วยเครื่องมือค้นหานี้คุณจะใส่ในเมืองและรัฐของคุณเพื่อหารายชื่อที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมที่ปฏิบัติใกล้คุณ
ข้อดี: เมื่อเทียบกับประชากรของที่ปรึกษาทางการเงินโดยรวมแล้วสมาชิกของ NAPFA มักมีประสบการณ์มากขึ้นได้รับการรับรองและมีแนวทางปฏิบัติที่ดี นอกจากนี้ยังต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดด้านการศึกษาที่เข้มงวดเนื่องจาก NAPFA ต้องใช้เวลาเรียนการศึกษาต่อเนื่องเป็นเวลา 60 ชั่วโมงทุกๆสองปีเพื่อเป็นสมาชิก
ข้อเสีย: สมาชิกของ NAPFA อาจมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำหรือความต้องการสินทรัพย์ต่ำสุด ตัวอย่างเช่นบางส่วนจะไม่ทำงานกับลูกค้าที่มีพอร์ตโฟลิโอน้อยกว่า $ 500,000 หรือ $ 1,000,000
04 ที่ปรึกษาทางการเงินที่รับผิดชอบต่อชั่วโมง
ด้วยเครือข่ายการวางแผนการ์เร็ตต์คุณสามารถเชื่อมต่อรหัสไปรษณีย์ของคุณเพื่อค้นหารายชื่อที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้การวางแผนทางการเงินสำหรับอัตรารายชั่วโมง
ข้อดี: การวางแผนรายชั่วโมงอาจเป็นวิธีที่ดีในการให้ความเห็นเกี่ยวกับการตัดสินใจทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินรายชั่วโมงสามารถเรียกใช้แผนทางการเงินที่ครอบคลุมหรือช่วยเหลือโครงการขนาดเล็กที่เฉพาะเจาะจงเช่นการจัดสรรแผน 401 (k) หรือว่าจะให้กองทุน Roth IRA หรือ IRA แบบดั้งเดิม
จุดด้อย: หากคุณกำลังมองหาความสัมพันธ์ที่ต่อเนื่องกับที่ปรึกษาด้านการเงินที่รู้สถานการณ์ของคุณทั้งภายในและภายนอกแล้วการวางแผนรายชั่วโมงอาจไม่ใช่วิธีที่จะไป
05 Paladin Registry - บริการการจับคู่
Paladin Registry มีวัสดุทางการศึกษาจำนวนมากซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถหาที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณได้ พวกเขาเตรียมหน้าจอที่ปรึกษาของพวกเขาและจะไม่ปล่อยให้ทุกคนบนแพลตฟอร์มของพวกเขา ในการใช้บริการนี้คุณจะต้องกรอกข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับครอบครัวของคุณและจากนั้นคุณจะได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่ตรงกับความต้องการของคุณ
จุดเด่น: ไม่จำเป็นต้องค้นหาผ่านรายการหลายรายการ เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มออนไลน์และส่งคำขอแล้วสถานการณ์ของคุณจะถูกจับคู่กับที่ปรึกษาที่ได้รับคัดเลือกเพียงไม่กี่คน ข้อมูลติดต่อของคุณจะถูกส่งถึงพวกเขาและจะมีการส่งข้อมูล บริษัท ของพวกเขาให้คุณ
ข้อเสีย: หากคุณไม่สะดวกในการให้ข้อมูลมูลค่าสุทธิและข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินคุณจะพบว่าที่ปรึกษาด้านขวาโดยใช้เครื่องมือค้นหานี้เป็นเรื่องยาก