ไม่ใช่เรื่องยากที่จะสร้างความมั่งคั่ง
วันนี้สำเนาฉบับเดียวกันถูกเน้นในออฟฟิศของฉันโดยมีบันทึกย่อเกี่ยวกับบทที่ 8 ซึ่งเกรแฮมระบุไว้ว่า: "นักลงทุนที่ยอมให้ตัวเองถูกประทับตราหรือกังวลอย่างมากโดยการลดลงของตลาดที่ไม่ยุติธรรมในการถือครองของเขา ข้อเสียขั้นพื้นฐาน
ผู้ชายคนนั้นจะดีกว่าถ้าหุ้นของเขาไม่มีราคาตลาดเลยเพราะเขาจะได้รับความเจ็บปวดจากจิตใจที่เกิดจากความผิดพลาดในการตัดสินของ คนอื่น "
การลงทุนในหุ้นเหมือนการเป็นเจ้าของธุรกิจส่วนตัว - ไดรเวอร์แห่งความสำเร็จจะเหมือนกัน
แม้ว่าจะเป็นเวลานานมาแล้ว แต่ในขณะนั้นฉัน "ได้รับ" หากฉันเป็นเจ้าของร้านไอศกรีมในท้องถิ่นร้อยละ 25 แผนของฉันจะไม่ทำเงินโดยการซื้อหรือขายความเป็นเจ้าของจากผู้ถือหุ้นคนอื่น ๆ โดยใช้ประโยชน์จากความโง่เขลาความโลภหรือความกลัวของพวกเขา แต่กลยุทธ์ของฉันจะยั่งยืน ฉันต้องการสร้างรายได้ด้วยการสร้างรายได้จากการขายไอศกรีมการเปิดสถานที่ใหม่และการไถ่กำไรกลับเข้ามาในองค์กรเพื่อขยายธุรกิจ ถ้าเราไม่ได้รับ ผลตอบแทนที่ดี เงินสดจะถูกแจกจ่ายในรูปของ เงินปันผล เพื่อให้ฉันสามารถหาสิ่งอื่นที่เกี่ยวข้องกับเงิน ตลาดหุ้น ไม่แตกต่างกัน
ส่วนแบ่งของหุ้นแต่ละหุ้นไม่แตกต่างไปจากการเป็น หุ้นส่วน หรือหน่วยงานของ บริษัทจำกัด
งานของฉันคือการใช้เงินที่ฉันได้รับในชีวิตประจำวันของฉันและใช้มันเพื่อซื้อกรรมสิทธิ์ในร้านไอศกรีมสุภาษิต ฉันต้องการธุรกิจที่ยอดเยี่ยมที่ได้รับผลตอบแทนจากเงินทุนสูงมีหนี้สินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยอำนาจในการกำหนดราคาเพื่อ ป้องกันภาวะเงินเฟ้อ และแฟรนไชส์ที่แข็งแกร่งเพื่อทำหน้าที่เป็นหลักประกันในการบริหารจัดการที่ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้ซึ่งจะมาพร้อมกันเป็นบางครั้ง
ฉันมักจะเขียนเช็คและฝากไว้ใน บัญชี การเป็น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ของฉันซื้อกรรมสิทธิ์ในทุกอย่างตั้งแต่ผู้ผลิตกาวอุตสาหกรรมไปจนถึง บริษัท เครื่องแต่งกายของวัยรุ่น บริษัท ตัวแทนจำหน่ายในภูมิภาคและผู้จัดจำหน่ายประกันอุบัติเหตุเพื่อจัดเก็บชิ้นส่วนรถยนต์ เงินปันผลจะเข้ามาเพิ่ม เงินสดใหม่ที่ ฉันฝากและใช้เพื่อซื้อความเป็นเจ้าของมากขึ้นใน บริษัท ที่มีมูลค่าดึงดูด
มีบางส่วนกำไรที่ยอดเยี่ยมทุนไปพร้อมกัน แต่ฉันแทบจะไม่เคยขายอะไร ปรัชญาทั่วไปคือถ้าฉันต้องการขายฉันทำผิดพลาดในตอนแรก ธุรกิจขนาดใหญ่ไม่ค่อยเปลี่ยนแปลง มันอาจเกิดขึ้นได้ - แค่มองไปที่ Kmart และ Sears ในโลกของ Wal-Mart และ Target - แต่ก็มักเกิดขึ้นเป็นระยะเวลานานอยู่ตรงหน้าคุณ ฉันรักความคิดที่ว่าสักวันหนึ่งการจ่ายเงินปันผลประจำปีของตำแหน่งการลงทุนของฉันบางส่วนจะเกินต้นทุนของหุ้นเดิม
ฉันได้รับเงินและซื้อดูมูลค่าสุทธิที่เพิ่มขึ้น แม้การล่มสลายของภาวะถดถอยครั้งยิ่งใหญ่ซึ่งทำให้ราคาหุ้นลดลง 53.9% จากระดับสูงสุดเป็นระดับต่ำสุดนับตั้งแต่วันที่ 9 ตุลาคม 2550 จนถึงวันที่ 9 มีนาคม 2552 นับเป็นโอกาสที่จะซื้อ บริษัท ที่ฉันรักและขยายธุรกิจส่วนตัว ธุรกิจที่ฉันควบคุม
เป็นผลให้ มูลค่าสุทธิ และรายได้ของฉันอยู่สูงกว่าที่พวกเขาห้าปีที่ผ่านมา
นักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์จะขายทรัพย์สินที่มากพอที่จะทำให้พวกเขารวยได้
ที่สัญญาณแรกของปัญหาหลายคนขายออกสินทรัพย์มากที่โยนเงินสดและ passive รายได้ สำหรับพวกเขา มันเหมือนกับเกษตรกรที่กำลังออกไปและฉีกเมล็ดพันธุ์ที่เขาปลูกไว้เพียงไม่กี่สัปดาห์ก่อน คุณไม่สามารถทำสิ่งที่รวยได้ จากนั้นคนเหล่านี้ในเครื่องหมายแรกของความมั่งคั่งใช้เงินสดเพื่อซื้อสินทรัพย์ที่สูญเสียคุณค่า พวกเขาจะยืมเงินเพื่อซื้อฟอร์ดมูลค่า 30,000 เหรียญสหรัฐเพิ่มเงิน 7,000 เหรียญในดอกเบี้ย แต่ก็ไม่เคยพิจารณาซื้อรถยนต์มูลค่า 7,000 เหรียญแทนที่จะ จ่ายเงินสด และใช้เงิน 30,000 เหรียญเพื่อซื้อหุ้นในหุ้น ชิปสีน้ำเงินที่ ให้ผลตอบแทนสูงเช่น Royal Dutch Shell ซึ่งจะสามารถจ่ายเงินสดได้มากกว่า 1,410 เหรียญในปีแรก
ใครสนใจว่า ราคาสต็อก ทำจากเดือนหรือเดือนหรือปีต่อปี? ขณะนี้คุณมีเงินเพิ่มอีก $ 352.50 ส่งถึงคุณเป็นเงินสดทุกสามเดือนโดยมีโอกาสที่ดีในการรับเงินจำนวนดังกล่าวในระยะยาว
คุณไม่จำเป็นต้องทำแบบนั้นหลายครั้งในชีวิตเพื่อสร้างความแตกต่าง ลองนึกถึงสิ่งที่ เราคุยกัน เมื่อ เช้านี้ เมื่อเราพิจารณาว่าการลงทุน 100,000 ดอลลาร์ในร้าน Wal-Mart เมื่อ 10 ปีที่ผ่านมาและการจ่ายเงินปันผลแบบทวีคูณทำให้ตอนนี้จ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 12,696.92 เหรียญต่อปีหรือ 3,174.23 เหรียญทุกสามเดือน ถ้าวอลมาร์ททำซ้ำประสิทธิภาพดังกล่าวและนักลงทุนทฤษฎีของเรายังคงถือโอกาสอีก 10 ปีในการจ่ายเงินปันผลให้กับ แผนการซื้อหุ้นโดยตรง หรือ DRIP ทางคณิตศาสตร์แสดงให้เห็นว่าเขาหรือเธอจะเก็บเงินปันผล 51,258 เหรียญ เป็นเงินปันผลจ่าย ต่อปีหรือ 12,815 เหรียญ ทุกสามเดือน การตัดสินใจครั้งเดียวเมื่อยี่สิบปีก่อนจะมีผลกระทบที่ยาวนานมาก ฉันไม่แคร์คุณรวยแค่ไหน 51,258 เหรียญโดยเงินสดเพิ่มเข้ามาโดยอัตโนมัติทุกปีเป็นเงินจริงแม้ว่าคุณจะต้องการบริจาคเงินเพื่อการกุศลก็ตาม
รายการตรวจสอบการรวย
ถ้าคุณต้องการเกษียณอายุที่ร่ำรวยมีห้าสิ่งที่คุณต้องทำคือ
- นำเงินจำนวนมากขึ้นกว่าที่คุณใช้ไปทิ้งส่วนเกิน มีเพียงสองคันที่คุณสามารถดึงเพื่อให้บรรลุนี้
- วางส่วนเกินนี้ไว้ในเอนทิตีบัญชีบัญชีแผนงานหรือองค์กรที่เสียภาษี
- ใส่ส่วนเกินที่จะทำงานให้คุณตามที่คุณต้องการให้พนักงานหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นและได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าภาษีและอัตราเงินเฟ้อโดยอัตรากำไรที่สะดวกสบาย
- เพิ่ม ทุนเหล่านี้ทุก ปีโดยการฝาก เงินเพิ่มทุน ใหม่และ reinwesting เงินสดที่สร้างขึ้นโดยการถือครองของคุณ
- ล้างล้างและทำซ้ำหลายทศวรรษ
ไม่มีความมหัศจรรย์สำหรับกระบวนการอื่นนอกเหนือจากความมหัศจรรย์ของการรวมตัวทางเรขาคณิต มีอำนาจมากว่าในระยะเวลา 50 ปีคุณสามารถมี 9 จาก 10 เงินลงทุนเริ่มต้น ได้รับการลบออกไปพร้อมกันและ ยังคง เกษียณอายุที่ร่ำรวยกว่าที่คุณจะได้รับเป็นอย่างอื่น นักลงทุนน้อยมากได้รับผลตอบแทนเหล่านี้เนื่องจากมีการซื้อและขายตลอดเวลาโดยพยายามสร้างรายได้ด้วยการใช้ความฉลาดและใช้ประโยชน์จากความโง่เขลาของผู้อื่นแทนที่จะรวบรวมรายได้ที่เป็นพื้นฐานในธุรกิจที่ตนเป็นเจ้าของ