แม้ว่านักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนเงินปันผลมักจะแสวงหาผลตอบแทนสูงสุด แต่ก็มีปัจจัยอื่น ๆ ที่ต้องพิจารณาในการหากองทุนที่ดีที่สุด
สำหรับรายชื่อกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุดของเราเราจะรวมเฉพาะกองทุนรวมที่ ไม่มีภาระผูกพันที่ มี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำ
สำหรับนักลงทุนบางรายอาจเป็นเรื่องที่น่าแปลกใจที่กองทุนต่างๆที่ทำรายการของเราจะถูกแยกระหว่าง บริษัท กองทุนรวมแนวหน้าและ Fidelity
ทำไมต้องลงทุนในเงินปันผล?
นักลงทุนจำนวนมากซื้อหุ้นปันผลหรือเงินปันผลเพื่อให้ได้รับรายได้ที่สม่ำเสมอซึ่งมาจากการจ่ายเงินปันผลซึ่งโดยปกติจะเกิดขึ้นทุกไตรมาส ทำให้การจ่ายเงินปันผลเป็นไปอย่างเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่เกษียณอายุ
อย่างไรก็ตามนักลงทุนบางรายเลือกที่จะรีไฟแนนซ์เงินปันผลซึ่งบางครั้งเรียกว่าโปรแกรมการลงทุนซ้ำอีกครั้งหรือ DRIP เมื่อเงินปันผลถูกนำกลับมาลงทุนการจ่ายเงินปันผลจะใช้ในการซื้อหุ้นเพิ่มทุนมากกว่าการจ่ายให้กับนักลงทุน
นักลงทุนบางรายยังต้องการใช้กองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ กองทุนรวมพันธบัตร ไม่น่าสนใจ ตัวอย่างเช่นเมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่สภาพเศรษฐกิจโดยทั่วไปดีกองทุนตราสารหนี้อาจมีผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนรวมเงินปันผล
10 เงินปันผลที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน
กองทุนเงินปันผลทั้งหมดจาก Vanguard และ Fidelity เป็นกองทุนที่ไม่มีต้นทุนและไม่มีภาระ อย่างไรก็ตามกองทุนมีรูปแบบที่แตกต่างกันเล็กน้อยแต่ละที่อาจมีการอุทธรณ์ของตัวเองให้กับนักลงทุน ไม่มีคำสั่งใด ๆ ที่นี่มี 10 กองทุนเงินปันผลที่ดีที่สุดสำหรับเกือบทุกนักลงทุน
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) เป็นกองทุนที่มีการจัดการแบบพึ่งพาซึ่งติดตามดัชนี FTSE AW ซึ่งเป็นดัชนีที่มีการจ่ายปันผลสูงซึ่งประกอบด้วยหุ้น 800 บริษัท ในต่างประเทศที่คาดว่าจะมีเงินปันผลจ่ายสูงกว่าค่าเฉลี่ย อัตราผลตอบแทน VIHIX เสนอการลงทุนในประเทศที่พัฒนาแล้วและเกิดใหม่นอกสหรัฐอเมริกาและรูปแบบของกองทุนมีมูลค่ามาก การลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำเพื่อซื้อ VIHIX คือ 3,000 เหรียญและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.42 เปอร์เซ็นต์หรือ 42 เหรียญต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญต่อครั้ง
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหารายได้ในขณะนี้โดยมีอัตราผลตอบแทนสูงสำหรับหุ้น พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยกลุ่มหุ้นขนาดใหญ่ของ บริษัท ในประเทศสหรัฐอเมริกาที่จ่ายเงินปันผลสูงเมื่อเทียบกับ บริษัท ที่คล้ายคลึงกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VHDYX ต่ำมาก 0.15 เปอร์เซ็นต์หรือ 15 เหรียญต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญและการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) เน้นหุ้นในภาคสาธารณูปโภคซึ่งเป็นที่ต้องการอย่างมากสำหรับการจ่ายเงินปันผลสูง การถือครองผลงานประกอบด้วยหุ้นขนาดใหญ่ของ บริษัท ยูทิลิตี้ในสหรัฐเช่น Duke Energy Corporation (DUK) และ Southern Co (SO) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VUIAX อยู่ในระดับต่ำสุด 0.10 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 10 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่ากองทุนรวมนี้มีให้เฉพาะในชั้นเรียน Admiral ระดับกองหน้าซึ่งมีการซื้อขั้นต่ำ 100,000 ดอลลาร์ ไม่มีการซื้อกองทุน ETF เวอร์ชันต่ำสุด (สัญลักษณ์: VPU) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากัน
- กองทุนองค์กรระดับสูงของ Vanguard (VWEHX) มีการจัดการอย่างแข็งขัน ดังนั้นคุณจะไม่พบกองทุน ETF รุ่นนี้ กองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยทั่วไปจะมีพันธบัตรที่มีคุณภาพต่ำหรือที่เรียกว่าเป็นกองทุนขยะ แต่ผู้จัดการกองทุนนี้หาพันธบัตรที่อยู่ในช่วงที่มีคุณภาพดีกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยเฉลี่ย ดังนั้นคุณอาจกล่าวได้ว่าพันธบัตรใน VWEHX ไม่ใช่ "junky" เป็นกองทุนขยะอื่น ๆ ที่นักลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทนโดยไม่ต้องเสี่ยงมากพอสมควรเมื่อเทียบกับกองทุนผลตอบแทนสูงอื่น ๆ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VWEHX เท่ากับ 0.23 เปอร์เซ็นต์หรือ 23 เหรียญต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญและการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- กองทุนที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ของ Vanguard High Income (VWAHX) เป็นกองทุนรวมที่สามารถให้รายได้ขณะที่สร้างภาษีเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีภาษี เพราะถือพันธบัตรเทศบาลกองทุนรายได้ไม่ต้องเสียภาษีในระดับรัฐบาลกลาง นักลงทุนที่ซื้อกองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีเช่น VWAHX มักเป็นบุคคลที่มีรายได้สูงที่มีบัญชีที่ต้องเสียภาษี ค่าใช้จ่ายสำหรับ VWAHX อยู่ที่ 0.19 เปอร์เซ็นต์หรือ 19 เหรียญต่อการลงทุนทุก 10,000 เหรียญและการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- ดัชนีอสังหาริมทรัพย์ระดับแนวหน้า (VGSIX) เป็นวิธีที่ดีสำหรับนักลงทุนในการเข้าถึงอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเป็นที่รู้จักจากการจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอและเป็นกองทุนที่ดีที่สุดในกลุ่มนี้ แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยที่ปรับตัวสูงขึ้นอาจทำให้ความกดดันด้านผลตอบแทนของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ต่ำลง แต่สภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำจะทำให้ต้นทุนการกู้ยืมต่ำสำหรับผู้ซื้อบ้านและนักพัฒนา ค่าใช้จ่ายสำหรับ VGSIX คือ 0.26 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 26 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน
- รายได้ตราสารทุนของ Fidelity Equity Income (FEQIX) เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย แต่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย กองทุนส่วนใหญ่ถือหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FEQIX อยู่ที่ 0.67 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- รายได้เงินปันผลจาก Fidelity & Equity Dividend (FEQTX) เป็นอีกหนึ่งกองทุน Fidelity ที่ไม่ได้นำไปสู่ผลประกอบการที่ดี แต่มีความน่าเชื่อถือในการสร้างรายได้ด้วยเงินปันผล การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอประมาณ 90 เปอร์เซ็นต์ของหุ้นสหรัฐและหุ้นต่างประเทศ 10% การมีหุ้นในกลุ่มกลางหุ้นนอกเหนือจากหุ้นขนาดใหญ่ทำให้ FEQTX มีขอบก้าวร้าว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FEQTX ต่ำที่ 0.72 เปอร์เซ็นต์และจำนวนเงินที่ซื้อเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) เป็นหนึ่งในกองทุนเงินปันผลที่ดีที่สุดในกลุ่มผู้เล่นตัวจริงของ Fidelity พอร์ตการลงทุนประกอบด้วยหุ้นประมาณสองในสามของหุ้นขนาดใหญ่ที่มีทุนจดทะเบียนจำนวนมากของสหรัฐอเมริกาและส่วนที่เหลือถือครองอยู่ในกลุ่มหุ้นต่างประเทศพันธบัตรเงินสดและหลักทรัพย์แปลงสภาพ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FSDIX อยู่ในระดับต่ำที่ 0.78 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) เป็นกองทุนที่สมดุลซึ่งสามารถให้ความหลากหลายในขณะที่การรวมกันของคุณสมบัติการเติบโตและรายได้ กลุ่มผลิตภัณฑ์ FAGIX ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 20% หุ้นพันธบัตร 70% และเงินสด 10% ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่เป็นหุ้นที่มีการเติบโตเช่น Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) และ Ally Financial (ALLY) และส่วนแบ่งรายได้คงที่ประกอบด้วยพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง ค่าใช้จ่ายร้อยละ 0.73
ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์