ทำไมเงินทุนดัชนีอาจเป็นเงินลงทุนเพียงอย่างเดียวที่คุณต้องการ
ดัชนีตลาดที่ใช้กันอย่างแพร่หลายอื่น ๆ ได้แก่ Russell 2000 ดัชนีตลาด 2,000 หุ้นของ บริษัท ขนาดเล็ก Wilshire 5000 ซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์ทั้งหมดของสหรัฐฯที่มีราคาพร้อม ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม (Dow Jones Industrial Average) ซึ่งเป็นค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของหุ้นซื้อขายบลูชิพจำนวน 30 หุ้นซึ่งส่วนใหญ่เป็นกลุ่มอุตสาหกรรม ได้แก่ NYSE Composite ซึ่งเป็นดัชนีที่ประกอบด้วย บริษัท ทั้งหมดใน New York Stock Exchange และ NASDAQ Composite ซึ่งรวมถึง หลายพัน บริษัท ในตลาดหุ้นแนสแด็ก
เหตุใดคุณจึงต้องการกองทุนดัชนีมากกว่าทางเลือก กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ? กองทุนดัชนีไม่พึ่งพาผู้บริหารในการเลือกหุ้น พวกเขามีแนวโน้มที่จะติดตามการเคลื่อนไหวของตลาดขนาดใหญ่ กองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันต้องการผู้จัดการสต็อกสินค้าที่ยอดเยี่ยมที่อยู่เบื้องหลังพวกเขาเพื่อเอาชนะตลาด ส่วนใหญ่ไม่ได้ ในความเป็นจริงการศึกษาแสดงให้เห็นว่าเมื่อเวลาผ่านไปกองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน นี่คือเหตุผลที่กองทุนดัชนีอาจเหมาะสมสำหรับคุณ
กองทุนดัชนีมีค่าธรรมเนียมต่ำ
เนื่องจากไม่มีผู้รวบรวมหุ้นจ่ายเงินกองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะเสียค่าใช้จ่ายน้อยกว่าเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ค่าธรรมเนียมกองทุนที่บริหารจัดการอย่างแข็งขันเฉลี่ยประมาณ 1.25 ถึง 1.5% คุณสามารถขอรับเงินทุนได้จากกองทุน Vanguard, Fidelity หรือ T. Rowe Price โดยมีค่าธรรมเนียมรายปีน้อยกว่า 0.50% อีกทางเลือกหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่มองหาค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าคือการเลือกใช้ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ETFs คล้ายกับดัชนีกองทุนรวม แต่ยังค้าเช่นหุ้น
ทั้งกองทุนรวมดัชนีและกองทุน ETF ให้คุณเลือกลงทุนหากคุณกำลังมองหาบางสิ่งบางอย่างที่ถูกกว่า กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและ มีค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
อาจไม่ค่อยมีเสียงเหมือนกัน แต่เมื่อเวลาผ่านไปค่าเหล่านี้จะเพิ่มขึ้น และพวกเขาสามารถกินไปเมื่อคุณกลับมา หากคุณโชคดีพอที่จะหากองทุนที่ทำผลงานได้ดีกว่าตลาดขนาดใหญ่ 1% แต่คุณจ่ายเงินมากกว่า 1% สำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้คุณจะไม่สามารถทำดัชนีได้เลย
ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนประเภทใดคุณควรมองหา กองทุนที่ไม่มีภาระ ซึ่งหมายความว่าไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายหรือค่าคอมมิชชั่นที่ต้องจ่าย
กองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ผลจากการพยายามซื้อและขายหุ้นจำนวนมากในความพยายามที่จะเอาชนะตลาด: คุณทำธุรกรรมที่ต้องเสียภาษีจำนวนมาก ทำให้กองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขัน น้อยกว่าภาษีที่มีประสิทธิภาพ มากกว่ากองทุนดัชนีซึ่งมีแนวโน้มที่จะทำธุรกรรมน้อยลงและแทนที่จะติดกับตะกร้าของการลงทุนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า อีกครั้งค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกับขนาดของกองทุนรวม แต่เพิ่มขึ้น และพวกเขาสามารถส่งผลกระทบต่อกำไรของคุณได้
กองทุนดัชนีช่วยให้คุณกระจาย
เนื่องจากกองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะปฏิบัติตามดัชนีตลาดทั่วไปคุณจึงสามารถได้รับโอกาสในการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย ตัวอย่างเช่นดัชนี Russell 3000 ตาม บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา 3000 บริษัท Wilshire 5000 รู้จักกันในชื่อดัชนีตลาดรวมเพราะแทร็กสวย ๆ ทุก บริษัท ในตลาดหุ้น
กองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นมักจะมีการกำหนดวัตถุประสงค์หรือเกณฑ์ที่พวกเขาใช้ในการเลือกการลงทุนของตน ตัวอย่างเช่นกองทุนอาจมุ่งหวังที่จะให้ผลตอบแทนแก่ S & P 500 ได้ดีกว่าโดยการลงทุนใน บริษัท ที่มีราคาต่ำเกินไป นั่นหมายความว่าผู้จัดการต้องหาหุ้นที่พวกเขาเห็นว่ามีคุณค่าและในหมู่พวกเขาต้องเลือกหุ้นที่พวกเขาคิดว่าจะทำได้ดีจริงๆ
นอกเหนือจากความยากลำบากในการเลือกผู้ชนะด้วยกลยุทธ์เช่นนี้ผู้จัดการอาจระงับการลงทุนในกลุ่มเล็ก ๆ แทนกลุ่มใหญ่ที่ช่วยลดความเสี่ยง การพยายามรับความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดอย่างกว้างขวางอาจหมายถึงการเป็นเจ้าของเงินจำนวนมากซึ่งหมายความว่ามีค่าธรรมเนียมมากขึ้น
กองทุนดัชนีดำเนินการเช่นเดียวกับตลาด
จำส่วนที่เกี่ยวกับเงินที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันและพยายามเอาชนะ S & P 500 ได้อย่างไร? กองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันส่วนใหญ่จะเปรียบเทียบประสิทธิภาพของตัวเองกับดัชนี เพราะถ้าคุณไม่สามารถเอาชนะตลาดใหญ่ ๆ ได้คุณก็ต้องการที่จะดำเนินการได้ดีเท่าที่ทำได้ ในการพยายามเอาชนะ S & P 500 ผู้จัดการอาจต้องลองซื้อหุ้นที่แตกต่างกันจำนวนมากซื้อและขายตลอดทั้งปี แน่นอนว่าผู้จัดการบางคนอาจต้องพึ่งพาหุ้นในบางช่วงเวลา คุณอาจจะเห็นพวกเขา touted ในการลงทุนนิตยสาร
แต่ก็ไม่ค่อยมีความยั่งยืนในระยะยาว นี่คือเหตุผลที่เงิน "ร้อน" ไม่ร้อนตลอดหลายปีติดต่อกัน ในความเป็นจริงถ้ากองทุนมีปีที่ยอดเยี่ยมในปีที่ผ่านมาประวัติศาสตร์ได้แสดงให้เห็นว่าคุณอาจจะทำดีกว่าที่จะอยู่ห่างในปีนี้
กองทุนดัชนีตามการออกแบบจะมีประสิทธิภาพตลอดจนดัชนีของพวกเขา เมื่อตลาดมีปีที่ดีนักลงทุนกองทุนดัชนีจะทำอย่างไร
มีบางส่วนของตลาดที่เลือกสต็อกอาจสร้างความแตกต่าง ตัวอย่างเช่นสัญชาตญาณของผู้จัดการหรือความรู้เกี่ยวกับ บริษัท ที่เขาครอบคลุมอาจให้ความสำคัญ แต่ถ้าคุณต้องการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบง่ายและต้นทุนต่ำ ๆ กองทุนดัชนีอาจเป็นเพียงการลงทุนที่คุณต้องการเท่านั้น