ด้วยประวัติที่ยาวนานนับหลายสิบปีของเขาในตลาดนักลงทุนจำนวนมากต้องการเรียนรู้วิธีเลือกหุ้นเช่น Buffett แต่สำหรับนักลงทุนรายย่อยรวมทั้งภรรยาของเขาเองบัฟเฟตต์กลับมาใช้กลยุทธ์การลงทุนขั้นพื้นฐานอีกครั้งและเป็นกลยุทธ์ที่ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการเลือกหุ้นแต่ละประเภท
คำแนะนำของ Buffett สำหรับภรรยาของเขา
ใน หนังสือประจำปี 2013 ของเขา ให้กับผู้ถือหุ้น บัฟเฟตต์กล่าวถึงความตายของตัวเองและเสนอคำแนะนำที่ชัดเจนให้กับผู้ดูแลที่ถูกกล่าวหาว่าจัดการที่ดินอันกว้างใหญ่ของเขาสำหรับภรรยาของเขา
"คำแนะนำของฉันกับผู้ดูแลจะไม่ง่ายกว่านี้ ใส่ 10% ของเงินสดใน พันธบัตรรัฐบาลระยะ สั้น และ 90% ใน กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ ต่ำมาก ผมเชื่อว่าผลงานระยะยาวของทรัสต์จากนโยบายนี้จะดีกว่าผลตอบแทนของนักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ว่าจะเป็นกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการบุคคลผู้บริหารผู้จัดการที่มีค่าใช้จ่ายสูง
และนี่คือคำแนะนำที่เขาพูดซ้ำอีกครั้งและอีกครั้ง ในการประชุมประจำปีของกลุ่มผู้ถือหุ้น Berkshire Hathaway ในปีพ. ศ. 2016 ซึ่งมักเรียกกันว่า "Woodstock of Capitalism" บัฟเฟตต์ตอบคำถามเกี่ยวกับวิธีที่นักลงทุนรายย่อยควรจัดการกองทุนของพวกเขา "เพียงซื้อกองทุนดัชนี S & P และนั่งต่อไปอีก 50 ปีข้างหน้า"
การดูหมิ่นของ Buffett สำหรับผู้จัดการลงทุนที่มีรายได้สูงนั้นมีความชัดเจน
และเขาไม่ได้แนะนำให้เขาไว้ใจหุ้นเดียวไม่แม้แต่ Berkshire Hathaway เอง แทนกองทุนนี้ลงทุนในกองทุนดัชนี S & P 500 ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ดำเนินการตามผลการดำเนินงานของ 500 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกา
ความเชื่อมั่นอย่างมากของ Buffett ใน S & P 500 นั้นมีความแข็งแกร่งมากจนทำให้เขาวางเดิมพัน 1 ล้านเหรียญสหรัฐว่า S & P 500 น่าจะมีผลดีกว่ากองทุนเฮดจ์ฟันด์รายหนึ่งเมื่อเวลาผ่านไป
ตอนนี้ดูเหมือนว่าบัฟเฟตต์กำลังจะชนะ
แต่บุฟเฟต์วอร์เรนไม่ลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิหรือไม่?
คุณอาจสงสัยว่าทำไม บริษัท ของ Buffett ไม่ทำตามคำแนะนำของเขา หลังจากทั้งหมด Berkshire Hathaway สร้างขึ้นจากการลงทุนใน บริษัท ต่างๆและผลงานของ บริษัท มีเงินลงทุนในหุ้นหลายพันล้านดอลลาร์ใน บริษัท ต่างๆเช่น Wells Fargo, American Express และ Coca-Cola
เป็นผลงานที่สร้างขึ้นจากปรัชญาที่เรียกว่า การลงทุนด้านมูลค่า ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกโดยที่ปรึกษาและนายเบนจามินเกรแฮมของบัฟเฟตต์ การลงทุนด้านมูลค่าจะละเว้นการชิงช้าในตลาดและมุ่งเน้นไปที่มูลค่าที่แท้จริงของ บริษัท บัฟเฟตต์และทีมงานของเขามุ่งเน้นไปที่การหา บริษัท ที่มีข้อได้เปรียบในการแข่งขันการบริหารจัดการที่ดีและมีมูลค่าสูงกว่าราคาหุ้นในปัจจุบัน
ตัวชี้วัดที่ชื่นชอบของบัฟเฟตเพื่อวัดมูลค่าของ บริษัท คือ มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้น เป็นการวัดมูลค่าสินทรัพย์ของ บริษัท เมื่อเทียบกับราคาหุ้นทำให้คุณมีความระมัดระวังในการประเมินว่า บริษัท มีมูลค่าเท่าใด
หากคุณต้องการเลือกหุ้นการลงทุนด้วยมูลค่าจะเป็นกลยุทธ์ที่ดีในการปฏิบัติตาม ยังคงจำไว้ว่าบัฟเฟตต์และทีมลงทุนของเขาจัดการสินทรัพย์นับพันล้านดอลลาร์และมีความสามารถในการลงทุนขนาดใหญ่และมีอิทธิพลต่อการดำเนินงานของ บริษัท ต่างๆในผลงาน Berkshire Hathaway
นักลงทุนรายย่อยมักทำงานร่วมกับพันดอลลาร์ไม่ใช่พันล้านและไม่มีเวลาสินทรัพย์หรือความชำนาญเพื่อเลียนแบบความสำเร็จของบัฟเฟท
ภูมิปัญญาของการหยิบสินค้า
อีกความแตกต่างที่สำคัญคือนักลงทุนรายย่อยซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนสถาบันรายใหญ่อย่าง Berkshire Hathaway ไม่สามารถจัดการความสูญเสียขนาดใหญ่ที่มากับการลงทุนในตลาดได้
และอย่าพลาด: ความสูญเสียเหล่านี้จะเกิดขึ้น ทุกคนได้ยินเรื่องราวจากคนที่เลือกหุ้นที่ดีและหลงลืมไปมากมายไม่ว่าจะเป็นการซื้อหุ้นของ Google หรือ Netflix ในราคาที่ต่ำหลังการขายหุ้นหรือซื้อหุ้นของสายการบินเพียงหลังการโจมตี 11 กันยายน แต่คุณมีโอกาสน้อยที่จะได้ยินคนที่สูญเสียทุกสิ่งทุกอย่างเมื่อ Enron ตกอยู่ในเรื่องอื้อฉาวหรือจากผู้ถือหุ้นใน GT Advanced Technologies ที่เห็นสต็อกของพวกเขากลายเป็นสิ่งไร้ค่าเกือบเมื่อ Apple เลือกซัพพลายเออร์ใหม่สำหรับหน้าจอ iPhone ของแก้ว
เช่นเดียวกับที่มีเรื่องราวของความรุ่งโรจน์ในตลาดหุ้นมีเรื่องของการสูญเสียใหญ่
วิธีการจัดโครงสร้าง Portfolio ของคุณ
ถ้าคุณต้องการทำตามคำแนะนำของ Buffett สำหรับนักลงทุนรายย่อยนี่เป็นวิธีหนึ่งที่คุณอาจจะทำ เพื่อเป็นการเตือนความจำนี่คือคำแนะนำพื้นฐานสำหรับการจัดโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สร้างขึ้นจากการลงทุนในดัชนี: "ใส่ 10% ของเงินสดในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่มีต้นทุนต่ำมาก"
เริ่มต้นด้วยพันธบัตรเหล่านั้น เช่นเดียวกับ S & P 500 คุณสามารถซื้อกองทุนรวมหรือ ETF เพื่อลงทุนในตะกร้าพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นได้ กองหน้านำเสนอพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น ETF ที่มีสัญลักษณ์ VGSH นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวม Admiral Shares ที่มีต้นทุนต่ำกว่าภายใต้สัญลักษณ์ VSBSX
สำหรับส่วนของพอร์ตโฟลิตีบัฟเฟตนี้มีตัวเลือกมากมายในการลงทุนนักลงทุนส่วนใหญ่จะเริ่มต้นด้วย Vanguard S & P 500 ETF ซึ่งเป็นสัญลักษณ์ VOO นอกจากนี้ยังมีบริการเป็น กองทุนรวมสัญลักษณ์ VFINX นักลงทุนที่มีอย่างน้อย 10,000 ดอลลาร์เพื่ออุทิศให้กับการลงทุนนี้จะได้รับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าแม้ว่ากองทุนหุ้น Admiral หุ้นสัญลักษณ์ VFIAX
เราใช้กองทุน Vanguard ในตัวอย่างนี้เนื่องจากมีค่าธรรมเนียมต่ำ แต่ทุกๆนายหน้าที่คุณใช้จะมีตัวเลือกคล้ายกัน
ประโยชน์ของกองทุนดัชนี
การลงทุนในกองทุนดัชนีมีข้อได้เปรียบมากกว่าการเลือกหุ้น
การกระจายการลงทุนทันที: เมื่อซื้อหุ้นแต่ละประเภทต้องใช้เวลาและเงินเพื่อสร้างผลงานที่หลากหลาย เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องใช้ความหลากหลายในทั้งสอง บริษัท และอุตสาหกรรม การลงทุนในกองทุนดัชนี S & P 500 ช่วยให้ บริษัท 500 แห่งพร้อมกัน สัดส่วนการถือครองโดยน้ำหนัก ได้แก่ Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric และ JP Morgan Chase เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ S & P 500 ในหน้าอย่างเป็นทางการที่ Standard & Poor's
การเดิมพันเศรษฐกิจสหรัฐฯ: การเดิมพันกับ บริษัท มหาชนที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกาเปรียบเสมือนการเดิมพันเศรษฐกิจโดยรวมของสหรัฐฯ แม้ว่า บริษัท หนึ่งอาจปฏิบัติตามชะตากรรมของ Enron เนื่องในโอกาสนี้ บริษัท เหล่านี้จะมีเสถียรภาพ บริษัท ของ Blue Chip จะมีเสถียรภาพในระยะยาว
ง่ายต่อการควบคุมอารมณ์: แผนการลงทุนที่ดีที่สุดคือการมีส่วนร่วมต่อไปในแต่ละช่วงเวลา เมื่อคุณซื้อและขายหุ้นแต่ละครั้งคุณจะอยู่ในใจของการซื้อและขายเสมอ นี้ย่อมนำไปสู่นักลงทุนจำนวนมากที่จะซื้อและขายในเวลาที่ไม่ถูกต้อง มันแทบเป็นไปไม่ได้ที่จะถึง เวลาที่ตลาด แทนที่จะปฏิบัติตามหลักสูตรจริงและพยายามที่คุณจะ สนุกกับการปรับตัวขึ้นอย่างมาก หลังจากช่วงตลาดปั่นป่วน
ลดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย: คุณสามารถซื้อขายหุ้นบางส่วนได้โดยไม่เสียค่าใช้จ่ายด้วยโบรกเกอร์ใหม่เช่น Loyal3 และ Robinhood แต่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ยังคงเรียกเก็บเงินประมาณ 10 เหรียญต่อการค้า การซื้อและขายหุ้นเพื่อสร้างผลงานสามารถสร้างรายได้นับแสนหรือหลายพันเหรียญ อย่างไรก็ตาม บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่ที่สุดให้การเข้าถึงกองทุนดัชนี S & P 500 ของตนเองโดยไม่มีค่าธรรมเนียม หากคุณไม่ได้เป็นที่ชื่นชอบคุณสามารถทำตามคำแนะนำของบัฟเฟ็ตเพื่อซื้อกองทุน Vanguard ของกองทุน Vanguard เสนอการค้าเสรีของเงินทุนของตนเองหากคุณเปิดบัญชีแนวหน้าฟรี
เกษียณเช่น Warren Buffett