การแบ่งภาษีสำหรับผู้สูงอายุและผู้เกษียณ

ผู้เสียภาษีที่มีอายุมากกว่าอาจมีสิทธิ์ได้รับการแบ่งภาษีไม่กี่ครั้ง

การเติบโตที่สูงกว่าไม่ใช่สิ่งที่คนส่วนใหญ่มองไปข้างหน้า แน่ใจว่าไม่ต้องไปทำงานทุกวันมีการอุทธรณ์ แต่อาศัยอยู่กับรายได้คงที่มีข้อบกพร่องของ สรรพากรบริการเป็นจริงเห็นใจ รหัสภาษีมีข้อเสนอช่วงสั้น ๆ สำหรับผู้ที่ตื่นขึ้นในช่วงหลายปี

คุณจะได้รับส่วนลดมาตรฐานที่ใหญ่ขึ้น

คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีให้กับรายได้ของคุณเท่าที่ควรเมื่อคุณอายุมากขึ้นเนื่องจาก IRS อนุญาตให้คุณหักค่ามาตรฐานเพิ่มเติมได้หากคุณอายุ 65 ขึ้นไป

หากคุณเป็นโสดหรือเก็บเป็นหัวหน้าครัวเรือนคุณสามารถเพิ่มเงินพิเศษ 1,550 เหรียญในการหักเงินตามมาตรฐานที่คุณมีสิทธิ์ตั้งแต่ปี 2017 หากคุณแต่งงานแล้วคุณสามารถเพิ่ม 1,250 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรสที่อายุ 65 ปีขึ้นไปหรือ เก่ากว่า

คุณต้องเปิดใช้งาน 65 ในวันสุดท้ายของปีภาษี แต่นี่เป็นข้อมูลที่จับได้: IRS ระบุว่าคุณเปิด 65 ในวันก่อนวันเกิดของคุณ ดังนั้นหากคุณเกิดวันที่ 1 มกราคมคุณมีสิทธิ์เข้าร่วมในวันที่ 31 ธันวาคม - เพียงแค่ช่วงเวลาเดียวกับที่จะเรียกเก็บค่าปรับพิเศษสำหรับปีภาษีนั้น ๆ

การหักล้างตามมาตรฐานจะอ้างสิทธิ์แทนการหักล้างรายการหักล้างรายการของคุณ แต่คุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายที่มีคุณวุฒิจำนวนมากเพื่อทำให้การจดบัญชีเป็นมูลค่าในขณะที่คุณทำอยู่ ผู้เสียภาษีผู้สูงอายุส่วนใหญ่พบว่าการหักล้างมาตรฐานของพวกเขาและการหักลดหย่อนพิเศษนี้จะทำงานได้มากกว่าค่าใช้จ่ายรายย่อยใด ๆ ที่พวกเขาสามารถเรียกร้องได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าการจดจำนองได้รับการชำระเงินแล้วจึงไม่มีการหักดอกเบี้ยใด ๆ อีกต่อไป

คุณมีเกณฑ์การยื่นที่สูงขึ้น

เกณฑ์สำหรับการได้รับการคืนภาษี ในครั้งแรกจะสูงกว่าหากคุณอายุ 65 ขึ้นไป กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณสามารถหารายได้เพิ่มก่อนที่คุณจะต้องม้วนเสื้อเชิ๊ตและเริ่มต้นกระทืบหมายเลขสำหรับ IRS ผู้เสียภาษีเพียงรายเดียวส่วนใหญ่จะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเมื่อรายได้ของพวกเขาถึง 10,350 เหรียญสหรัฐ ณ ปีพ . ศ . 2560

แต่ถ้าคุณอายุ 65 ปีขึ้นไปคุณสามารถมีรายได้ถึง 11,900 ดอลลาร์ก่อนที่คุณจะต้องห่วงใยกับการแชร์ข้อมูลนี้กับลุงแซม

นี่ใช้กับสถานะการจัดเก็บทั้งหมด ถ้าคุณแต่งงานและยื่นขอร่วมกันทั้งคุณและคู่สมรสของคุณอายุต่ำกว่า 65 ปีคุณจะมีรายได้รวมกันได้ถึง 20,700 เหรียญเท่านั้นก่อนที่คุณจะต้องยื่นเรื่องคืน แต่ถ้าคนใดคนหนึ่งของคุณอายุ 65 ปีขึ้นไปคุณสามารถร่วมกันหารายได้ถึง 21,950 ดอลลาร์และถ้าคุณอายุ 65 ขึ้นไปคุณสามารถมีรายได้ถึง 23,200 เหรียญ

คุณอาจไม่ต้องเสียภาษีเกี่ยวกับรายได้ประกันสังคมของคุณ

ดังนั้นสิ่งที่ว่านับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณหรือไม่ รายได้ประกันสังคมของคุณอาจรวมหรือไม่ก็ได้ นี่เป็นวิธีการทำงาน

เพิ่มรายได้ของคุณจากทุกแหล่งรวมถึงกองทุนเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษีนอกเหนือจากประกันสังคมและสิ่งที่ปกติจะเป็นดอกเบี้ยที่ได้รับยกเว้นภาษี ตอนนี้เพิ่มครึ่งหนึ่งของสิ่งที่คุณเก็บรวบรวมไว้ใน Social Security ในระหว่างปีภาษี สำนักงานประกันสังคมจะจัดส่งแบบฟอร์ม SSA-1099 ให้กับคุณในช่วงปีแรก ๆ ของปีใหม่ซึ่งจะระบุจำนวนที่คุณได้รับ

หากรวมรายได้ทั้งหมดของคุณและครึ่งหนึ่งของประกันสังคมของคุณน้อยกว่า $ 25,000 และคุณเป็นโสดหัวของครัวเรือนหรือแม่หม้ายหรือหม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมคุณไม่จำเป็นต้องรวมการประกันสังคมของคุณเป็นรายได้ทางภาษี

หากคุณแต่งงานแล้วและยื่นคำร้องขอร่วมข้อ จำกัด ดังกล่าวจะเพิ่มขึ้นถึง 32,000 เหรียญ

คุณอาจต้องการยื่นแบบแสดงรายการร่วมเนื่องจากหากคุณยื่นแบบแสดงรายการแยกต่างหากคุณจะต้องจ่ายภาษีอย่างน้อยบางส่วนของรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณจนกว่าคุณจะไม่ได้อาศัยอยู่กับคู่สมรสของคุณได้ตลอดเวลาในปีภาษี ในกรณีนี้เกณฑ์จะย้อนกลับไปเป็น 25,000 เหรียญ แต่โปรดตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าการยื่นแบบมีการสมรสเป็นการตอบแทนที่ดีที่สุดโดยพิจารณาจากสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ

หากคุณอยู่นอกขอบเขตรายได้เหล่านี้อาจมีการเก็บภาษีได้สูงสุด 85 เปอร์เซ็นต์ของสิ่งที่คุณเก็บในประกันสังคม IRS เสนอเครื่องมือแบบโต้ตอบเพื่อช่วยคุณในการระบุว่าประกันสังคมของคุณจะต้องเสียภาษีหรือไม่และถ้าเป็นเท่าไร

เครดิตภาษีสำหรับผู้สูงอายุและคนพิการ

หนึ่งในการแบ่งภาษีที่สำคัญที่สุดสำหรับผู้สูงอายุและผู้เกษียณคือเครดิตภาษีสำหรับผู้สูงอายุและคนพิการ

หากคุณสิ้นสุดการรับ IRS เครดิตนี้จะสามารถลบความรับผิดทางภาษีบางอย่างได้หากไม่ทั้งหมด

คุณต้องมีอายุตั้งแต่ 65 ปีขึ้นไป ณ วันสุดท้ายของปีภาษีที่จะมีคุณสมบัติ กฎข้อที่ 1 มกราคมใช้ที่นี่ด้วยเช่นกันคุณถือว่าอายุ 65 ปีเมื่อสิ้นปีภาษีถ้าคุณเกิดในวันแรกของปีถัดมา คุณต้องเป็นพลเมืองของสหรัฐอเมริกาหรือคนต่างด้าวที่พำนักอยู่หรือถ้าคุณไม่ใช่ผู้พำนักอยู่คุณอาจมีสิทธิ์ได้หากคุณแต่งงานกับพลเมืองของสหรัฐอเมริกาหรือคนต่างด้าวที่อาศัยอยู่ หากคุณแต่งงานแล้วคุณต้องยื่นเรื่องแต่งงานกับคู่สมรสของคุณเพื่อเรียกร้องเครดิตเว้นแต่คุณจะไม่ได้อาศัยอยู่กับคู่สมรสในช่วงปีภาษี หากคุณมีสิทธิ์ได้รับสถานะการเก็บภาษีในครัวเรือนนี้จะช่วยให้คุณสามารถเรียกร้องเครดิตได้หากคู่สมรสของคุณไม่ได้อยู่กับคุณหลังจากวันที่ 30 มิถุนายนแม้ว่ากฎอื่น ๆ จะมีผลบังคับใช้กับการอ้างสิทธิ์ในสถานะนี้

การคัดเลือกครั้งล่าสุดเกี่ยวข้องกับรายได้ของคุณ คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตนี้หากคุณมีรายได้มากเกินไป:

• $ 17,500 ขึ้นไปถ้าสถานะการยื่นขอเป็นโสดหัวหน้าครัวเรือนหรือแม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือพ่อม่าย
• $ 20,000 หรือมากกว่าถ้าคุณแต่งงาน แต่เพียงคนเดียวที่คุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิต
• $ 25,000 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นเรื่องการสมรสร่วมกัน
• $ 12,500 ขึ้นไปถ้าคุณยื่นเรื่องแต่งงานที่แยกจากกัน แต่คุณอาศัยอยู่นอกเหนือจากคู่สมรสของคุณตลอดทั้งปี

ตัวเลขเหล่านี้ขึ้นอยู่กับ รายได้รวมที่ปรับ แล้วไม่ใช่รายได้รวมของคุณ AGI ของคุณมาถึงหลังจากหักเงินบางส่วนในหน้าแรกของการคืนภาษีของคุณแล้ว คุณสามารถหาได้ในบรรทัด 38 ของแบบฟอร์ม 1040 หรือบรรทัดที่ 22 ถ้าคุณยื่นแบบฟอร์ม 1040A

ขีด จำกัด จะใช้กับส่วนที่ไม่ต้องเสียค่าประกันสังคมของคุณเช่นเดียวกับส่วนที่ไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายของเงินบำนาญรายได้รายปีหรือรายได้ทุพพลภาพที่คุณอาจมี:

• $ 5,000 ขึ้นไปหากสถานะการยื่นขอเป็นโสดหัวของครอบครัวหรือแม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือพ่อม่าย
• $ 5,000 ขึ้นไปถ้าคุณแต่งงาน แต่คนอื่น ๆ มีสิทธิ์ได้รับเครดิต
• $ 7,500 ขึ้นไปถ้าคุณยื่นเรื่องการสมรสร่วมกัน
• $ 3,750 หรือมากกว่าถ้าคุณยื่นเรื่องแต่งงานที่แยกจากกัน แต่คุณอาศัยอยู่นอกเหนือจากคู่สมรสของคุณตลอดทั้งปี

แต่น่าเสียดายที่คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตยกเว้นกรณีที่รายได้ของคุณตรงกับเกณฑ์ทั้งสองนี้ ถ้าคุณไปมากกว่าในประเภทใดคุณจะโชคดี หากคุณมีคุณสมบัติเป็นจำนวนเงินเครดิตจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 3,750 ถึง 7,500 เหรียญสหรัฐ ณ 2017 คุณสามารถลบข้อมูลนี้ออกจากใบเรียกเก็บเงินภาษีของคุณได้แม้ว่าเครดิตจะ ไม่สามารถคืนเงินได้ ดังนั้น IRS จะไม่ส่งเช็คให้คุณสำหรับยอดคงเหลือที่ไม่ได้ใช้หลังจาก ภาระภาษีของคุณสำหรับปีจะถูกตัดออก

ที่นั่นคุณมี ผู้สูงอายุมาพร้อมกับ perks ภาษีไม่กี่ดังนั้นผ่อนคลายและเพลิดเพลินไปกับบางส่วนของเงินที่คุณจะไม่ต้องให้กับ IRS

หมายเหตุ: กฎหมายภาษีเปลี่ยนเป็นระยะดังนั้นควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี เพื่อขอคำแนะนำล่าสุด ข้อมูลนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านภาษีและไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี