สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับภาษีในการจ่ายเงินปันผลของอีทีเอฟ
สำหรับบรรดาผู้ที่ยังใหม่กับแนวคิดนี้การจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟประกอบด้วยเงินปันผลจ่ายและมักติดตามดัชนีการจ่ายเงินปันผล หุ้นในกองทุนหรือดัชนีได้รับการคัดเลือกจากผลตอบแทนของเงินปันผล บาง ETFs ใช้กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลทั่วไปที่ครอบคลุมตลาดโดยรวมหรืออาจแบ่งออกได้
ตัวอย่างเช่นมี ETF แบบจ่ายเงินปันผลที่อิงตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของหุ้นรวมและมีบางส่วนที่อิงตามสถานที่เช่นการจ่ายเงินปันผลแบบเฉพาะเจาะจงของประเทศหรือการจ่ายเงินปันผลในตลาดเกิดใหม่ ETF
ดังนั้นตอนนี้กับคำอธิบายที่ให้มาพูดคุยเกี่ยวกับประเภทที่แตกต่างกันของการจ่ายเงินปันผลอีทีเอฟ ...
เงินปันผลที่ผ่านการรับรองจากกองทุน ETF
การจ่ายเงินปันผลมีสองประเภทที่หุ้นใน ETF อาจออก เงินปันผลที่มีสิทธิ์และเงินปันผลที่ไม่มีเงื่อนไข เพื่อให้การจ่ายเงินปันผลของอีทีเอฟเป็น ไปตามเงื่อนไขผู้ถือหุ้นในกองทุนที่ จ่ายเงินปันผล ต้องเป็นของผู้ลงทุนเป็นเวลามากกว่า 60 วันในช่วงระยะเวลา 121 วันซึ่งเริ่ม 60 วันก่อนวันจ่ายเงินปันผล
นอกจากนี้ไม่สามารถอยู่ในรายชื่อการจ่ายเงินปันผลที่ไม่เหมาะสมและจะต้องได้รับการชำระเงินจาก บริษัท ต่างชาติที่เป็นชาว อเมริกันหรือมีคุณสมบัติ
อัตราภาษี สำหรับเงินปันผลที่มีเงื่อนไขอยู่ที่ใดก็ได้จาก 5% ถึง 15% ขึ้นอยู่กับอัตราภาษีเงินได้ของคุณ ถ้าคุณมีอัตราภาษีเงินได้ 25% หรือสูงกว่าคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลประมาณ 15%
ถ้าอัตราภาษีเงินได้ของคุณมีค่าน้อยกว่า 25% แล้วเงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมของคุณจะถูกหักภาษีที่ 5% จนถึงตอนนี้ดีมาก
เงินปันผลที่ไม่ผ่านการรับรองจากกองทุน ETF
เงินปันผลที่ไม่มีเงื่อนไขคือการจ่ายเงินที่ไม่เป็นไปตามคุณสมบัติที่กล่าวไว้ข้างต้น กล่าวคือเป็นเงินปันผลที่รัฐบาลไม่ได้พิจารณาการจ่ายเงินปันผลอย่างแท้จริง ตัวอย่างเช่นการจ่ายเงินปันผลใน บัญชีตลาดเงินการ จ่ายเงินปันผล จากกำไรจากกองทุนรวม ระยะสั้นดอกเบี้ยจากสหภาพเครดิตการจ่ายเงินปันผลใน IRA และเงินปันผลจาก REITs ( การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ) ในกรณีของเงินปันผลที่ไม่มีเงื่อนไขการจ่ายเงินรางวัลเหล่านี้จะถูกหักภาษี ณ อัตราภาษีเงินได้ตามปกติของคุณ ดังนั้นหากคุณมีรายได้จากกองทุน ETF ในผลงานของคุณอย่างไม่เหมาะสมจะมีภาระภาษีที่หนักกว่าเงินปันผลที่ได้รับตามปกติจากหลักทรัพย์เหล่านี้
ติดตามผลเงินปันผลของคุณ
การรู้ความแตกต่างระหว่างเงินปันผลที่มีคุณสมบัติและไม่เหมาะสมถือเป็นเรื่องสำคัญมากสำหรับ ETFs หลังจากที่คุณเข้าใจแนวคิดแล้วคุณจะต้องนำความรู้ดังกล่าวไปใช้เมื่อคุณติดตามการจ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นทั้งหมดใน เงินปันผล ของ ETF (สเปรดชีตอาจเป็นประโยชน์) เมื่อคุณได้ข้อมูลทั้งหมดแล้วคุณสามารถกรอกแบบฟอร์มภาษีได้อย่างถูกต้องและส่งกลับ
หรือคุณสามารถทำในสิ่งที่นักลงทุนส่วนใหญ่ทำและจ้างพนักงานบัญชีภาษีที่ดี หวังว่าผลกำไรของคุณจะครอบคลุมค่าของเขา
เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องรู้ความเกี่ยวข้องทั้งหมดที่เกี่ยวข้อง ดังนั้นก่อนที่คุณจะเริ่มต้นกับ ETFs ให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจว่าพวกเขากำลังจะมีผลต่อการคืนภาษีของคุณ
และหากคุณกำลังมองหาการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟคุณก็มาถูกที่แล้ว เงินปันผลมีความนิยมมากขึ้นเนื่องจากความสามารถในการสร้างกระแสรายได้ตลอดจนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและความเสี่ยงบางประเภท ดังนั้นหากคุณกำลังพิจารณาการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟสำหรับกลยุทธ์การซื้อขายของคุณคุณจะต้องการเห็นการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟบางประเภทในการดำเนินการ ดีแล้วมองไม่ไกลจาก รายการเงินปันผลของ ETFs