ถ้าคุณร่วมให้แผนโอไฮโอ 529 คุณสามารถได้รับผลประโยชน์ทางภาษีอย่างมีนัยสำคัญ
529 แผนออมทรัพย์ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้นักเรียนผู้ปกครองและปู่ย่าตายายช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยในบัญชีที่หักภาษีได้ รายได้ใด ๆ ใน 529 จะไม่อยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและคุณจะสามารถหักเงินสมทบจากภาษีโอไฮโอได้เมื่อคุณยื่นในแต่ละปี โอไฮโอได้รับการจัดอันดับให้เป็นหนึ่งในรัฐที่ดีที่สุดในสหรัฐอเมริกาเมื่อพูดถึงแผนออมทรัพย์ของวิทยาลัยเพื่อให้ชาวเมืองมีจำนวนมากที่จะได้รับโดยการใช้ประโยชน์จากโครงการนี้
ถ้ามีเงินเพียงพอที่จะได้รับการบันทึกผ่านยานพาหนะนี้จะมีความเครียดน้อยลงในเวลาที่รับสมัครเกี่ยวกับ การขอความช่วยเหลือทางการเงิน หรือการค้นหาทุนการศึกษา เงินลงทุนในบัญชีเหล่านี้เพิ่มขึ้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ นอกจากนี้การถอนเงินทั้งหมดที่ใช้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับสูงที่ผ่านการรับรองจะได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ โอไฮโอเป็นหนึ่งใน 33 รัฐและ District of Columbia ที่ให้ประชาชนได้รับการหักภาษีหรือเครดิตภาษี
ผ่านแผนการหักลดหย่อนภาษีเหล่านี้สมาชิกในครอบครัวและเพื่อนฝูงสามารถมีส่วนร่วมในกองทุนวิทยาลัยของเด็กและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับการทำเช่นนั้น ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาโดยมีส่วนร่วมตามปกติและดอกเบี้ยทบต้นแผนสามารถเติบโตได้อย่างมีนัยสำคัญเพื่อให้ค่าใช้จ่ายทางการศึกษาของเด็ก โอไฮโอเสนอตัวเลือกแผนการออมทรัพย์ 529 รายการ
- แผนออมทรัพย์ของ CollegeAdvantage 529 : ขายผ่านโครงการของรัฐโดยตรงแผนนี้ได้รับการจัดการและจัดจำหน่ายโดย Ohio Trust Authority แผนมีสี่ตัวเลือกตามอายุซึ่งกลายเป็นอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเป็นนักเรียนเข้าวิทยาลัยทางเลือกคงที่ 17 ซึ่งรักษาการจัดสรรสินทรัพย์เดียวกันในช่วงเวลาและสามตัวเลือกเงินสด การลงทุนตามอายุส่วนใหญ่จะประกอบด้วยกองทุนดัชนีแนวหน้าจำนวนเล็กน้อย
- แผน BlackRock CollegeAdvantage 529 : นี่เป็นแผนที่ปรึกษาที่ขายซึ่งมีการจัดการและเผยแพร่โดย BlackRock Investments LLC แผนนี้มีตัวเลือกที่อิงตามอายุสามข้อซึ่งกลายเป็นเรื่องที่ระมัดระวังมากขึ้นในขณะที่นักเรียนเข้าเรียนในวิทยาลัยและมีตัวเลือกแบบคงที่ 20 รายการซึ่งคงการจัดสรรสินทรัพย์ไว้ในช่วงเวลาเดียวกัน ตัวเลือกอายุประกอบด้วยเกือบทั้งหมดของกองทุนรวม BlackRock และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนและแบ่งออกเป็นสามประเภทคือ conservative ปานกลางและก้าวร้าว
ภาพรวมของ Ohio College 529 แผนออมทรัพย์หักภาษี
หากคุณเป็นผู้เสียภาษีอากรในรัฐโอไฮโอคุณมีสิทธิ์หักเงินสมทบ 2,000 ดอลลาร์ต่อผู้รับประโยชน์ต่อปีจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของรัฐโอไฮโอ คุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของบัญชีเพื่อหักผลงานจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของรัฐโอไฮโอ ประโยชน์คือต่อผู้ร่วมสมรสหรือคู่สมรส โปรแกรมนี้ยอมรับการมีส่วนร่วมจนกว่าทั้งหมด 529 ยอดคงเหลือในบัญชีในโอไฮโอ 529 แผนสำหรับผู้รับผลประโยชน์เดียวกันถึง $ 445,000 เมื่อคุณเพิ่งเริ่มประหยัดเงินในวิทยาลัยผลประโยชน์ประการหนึ่งคือขั้นต่ำที่จะเปิดแผนออมทรัพย์ 529 ในโอไฮโอต่ำมาก คุณสามารถเปิดบัญชีและมีส่วนร่วมอย่างน้อย 25 ดอลลาร์
ใครสามารถเป็นผู้รับประโยชน์?
พลเมืองชาวอเมริกันหรือผู้อาศัยตามกฎหมายใด ๆ ที่มีอายุมากกว่า 18 ปีสามารถตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์จากแผนออมทรัพย์โอไฮโอ 529 คุณสามารถเปิดบัญชีและตั้งชื่อตัวเองว่าเป็นผู้รับผลประโยชน์ตราบเท่าที่คุณมีคุณสมบัติครบถ้วน
ผู้รับประโยชน์ต้องไปโรงเรียนในรัฐโอไฮโอหรือไม่?
ภายใต้โครงการออมทรัพย์ของรัฐโอไฮโอ 529 โครงการผู้รับประโยชน์สามารถไปที่วิทยาลัยสองหรือสี่ปีได้ไม่ว่าสถาบันจะเป็นของรัฐหรือเอกชนหรือตั้งอยู่ในโอไฮโอตราบเท่าที่มหาวิทยาลัยหรือวิทยาลัยได้รับการรับรองและมีสิทธิ์ได้รับกระทรวงศึกษาธิการของสหรัฐฯ โปรแกรมช่วยเหลือทางการเงิน
หากนักเรียนไม่ได้ไปเรียนที่วิทยาลัยทันทีหลังจากที่โรงเรียนมัธยมผู้รับประโยชน์ยังสามารถเข้าถึงเงินได้ในภายหลัง ไม่มีข้อ จำกัด เรื่องอายุว่าเมื่อใดที่ต้องถอนเงิน
หากผู้รับประโยชน์ตัดสินใจที่จะไม่ไปเรียนที่วิทยาลัยทุกคนเจ้าของบัญชีสามารถเปลี่ยนผู้รับประโยชน์และใช้แผนออมทรัพย์ 529 สำหรับสมาชิกในครอบครัวคนอื่นหรือคนที่คุณรักได้ หรือเจ้าของบัญชีสามารถเลือกรับเงินออกจากแผนได้อย่างสมบูรณ์ แม้กระนั้นตัวเลือกนี้จะต้องได้รับโทษที่สำคัญรวมถึงการลงโทษ 10% สำหรับรายได้และความจำเป็นในการจ่ายภาษีรายได้ตามจำนวนเงินที่ออมทั้งหมด