โปรดเตรียมตัวให้พร้อมเมื่อคุณ ยื่นภาษี เนื่องจากอาจต้องเสียภาษีจากเงินลงทุนของคุณ ด้านล่างนี้เป็นข้อมูลสรุปเกี่ยวกับสิ่งที่คุณควรคาดหวังสำหรับฤดูกาลภาษีนี้หากคุณมีการลงทุน
หากคุณซื้อหรือขายเงินลงทุนของคุณ
เราส่วนใหญ่ทราบว่าหากคุณขายเงินลงทุนบางส่วนที่ได้รับคุณจะต้องเสียภาษีจำนวนดังกล่าว นี้เรียกว่าการ เพิ่มทุน กำไรจากการลงทุนจะถูกหักภาษีในอัตราที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่าถือเป็นการถือครองระยะสั้นหรือระยะยาว
เงินลงทุนระยะสั้นคือเงินลงทุนที่คุณถือไว้ไม่ถึงหนึ่งปีและเสียภาษีในอัตราภาษีปกติของคุณถึง 35% ในทางกลับกันการลงทุนระยะยาวคือการลงทุนระยะยาวมากกว่าหนึ่งปีและต้องเสียภาษีในอัตรา 15%
หากคุณเสียเงินในการลงทุนของคุณสิ่งนี้เรียกว่าการ สูญเสียเงินทุน นี้ยังเล่นเป็นภาษีของคุณ โดยเฉพาะคุณสามารถหักจำนวนเงินที่คุณสูญเสียจากการลงทุนออกจากกำไรจากเงินทุนของคุณเพื่อที่จะต้องเสียภาษีให้น้อยลง
การจ่ายภาษีเงินปันผลและดอกเบี้ยของคุณ
แม้ว่าคุณจะไม่ได้ขายเงินลงทุนใด ๆ ของคุณ แต่คุณอาจจะต้องเสียภาษีบางส่วน ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของหุ้นกองทุนรวมหรือกองทุนดัชนีคุณอาจได้รับการชำระเงินเป็นระยะจาก บริษัท นั้นหรือที่เรียกว่า เงินปันผล ซึ่งคุณจะต้องเสียภาษี
นอกจากนี้หากคุณเป็นเจ้าของ พันธบัตร และได้รับดอกเบี้ยจากพวกเขาคุณจะต้องเสียภาษีด้วย ซึ่งแตกต่างกันไปตามประเภทของพันธบัตรที่คุณเป็นเจ้าของ หากคุณเป็นเจ้าของ กองทุนรวม คุณจะต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีจากเงินปันผลที่ได้รับ นอกจากนี้คุณจะต้องเสียภาษีถ้าคุณขายหุ้นของกองทุนรวม
อย่างไรก็ตามคุณไม่ต้องเสียภาษีใด ๆ จากการทำธุรกรรมของผู้จัดการกองทุนรวม
วางแผนที่จะสามารถจ่ายได้
คุณสามารถปรับการหัก ณ ที่จ่ายเมื่อได้รับเงินปันผลผลตอบแทนจากการลงทุนและผลประโยชน์จากพอร์ตการลงทุนของคุณ วิธีนี้จะช่วยลดภาระภาษีของคุณ
อีกทางเลือกหนึ่งคือใส่เงินที่คุณจะเป็นหนี้ภาษีเงินปันผลผลประโยชน์และผลกำไรจากการลงทุนในขณะที่คุณได้รับ
ตัวอย่างเช่นหากอัตราภาษีปัจจุบันของคุณอยู่ที่ประมาณ 25% คุณสามารถแบ่งกำไรจากเงินทุนที่คุณได้รับจากการถือครองหุ้นระยะสั้นเป็นเงินจำนวนหนึ่งในสี่เพื่อจ่ายภาษีในปีต่อไป
นอกจากนี้คุณยังสามารถพูดคุยกับนักบัญชีของคุณเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเตรียมพร้อมสำหรับฤดูกาลภาษีหากคุณมี พอร์ตการลงทุน เพื่อที่คุณจะได้เตรียมพร้อมที่จะจ่ายค่าภาษีและยังคงรักษา งบประมาณรายเดือน ไว้
เคล็ดลับง่ายๆสำหรับการยื่นภาษี
เมื่อถึงเวลา ยื่นภาษี แล้วคุณควรได้รับแบบฟอร์ม 1099-DIV จากแต่ละ บริษัท หรือกองทุนที่ส่งการจ่ายเงินปันผลให้คุณ นอกจากนี้คุณยังจะได้รับแบบฟอร์ม 1099-B จากการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งแสดงถึงผลกำไรจากเงินทุนของคุณในปีนั้น
หากคุณยื่นเรื่องกับนักบัญชีอย่าลืมจัดระเบียบและมอบฟอร์มทั้งหมดที่คุณได้รับสำหรับปีภาษีนั้นและที่คุณยังคงรออยู่
ช่วยให้คุณมีรายการตรวจสอบทุกรูปแบบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับทุกสิ่งทุกอย่างที่คุณต้องการเพื่อทำภาษีให้สมบูรณ์
สอบถามบัญชีหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
แต่ละสถานการณ์อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนรายได้ปัจจุบันของคุณและปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเงินของคุณ เป็นเรื่องสำคัญที่คุณควรปรึกษากับนักบัญชีและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายเพื่อให้ครอบคลุมภาษีในแต่ละปี
หากคุณ เพิ่งเริ่มลงทุน สิ่งที่คุณได้รับอาจไม่เพียงพอที่จะมีผลกระทบอย่างมากต่อจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายในแต่ละปี อย่างไรก็ตามเมื่อการลงทุนของคุณเติบโตขึ้นภาษีของคุณจะเท่าไรและคุณจำเป็นต้องเตรียมพร้อมรับมือกับการเปลี่ยนแปลง
ในกรณีส่วนใหญ่การเปลี่ยนแปลงจะเกิดขึ้นเรื่อย ๆ และคุณควรปรับเปลี่ยนเมื่อภาระภาษีของคุณเพิ่มขึ้น เมื่อคุณเข้าถึงจุดที่คุณมีรายได้เป็นจำนวนมากในการลงทุนในแต่ละปีคุณควรจ้างนักบัญชีเพื่อช่วยให้คุณสามารถหากลยุทธ์ด้านภาษีได้
ลองใช้ยานพาหนะการลงทุนด้านภาษีที่เหมาะสม
ขณะนี้เราได้ครอบคลุมการจ่ายภาษีจากการลงทุนเช่นกองทุนดัชนีกองทุนรวมและหุ้นแล้วอาจถึงเวลาที่คุณจะได้รับประโยชน์จากบัญชีการลงทุนที่ปลอดภาษี ตัวอย่าง ได้แก่
ปรับปรุงโดย Rachel Morgan Cautero