หลอกลวงการสั่งซื้อทางการเงิน

ระบุการฉ้อโกงและคำสั่งจ่ายเงินปลอม: ปกป้องตัวคุณเอง

การหลอกลวงเพื่อหลอกลวงเป็นเรื่องปกติเมื่อซื้อหรือขายออนไลน์ ก่อนที่จะแจกจ่ายสินค้าหรือเงินโปรดตรวจสอบว่าคุณกำลังติดต่อกับผู้ซื้อที่ถูกต้องและระมัดระวังเป็นพิเศษถ้ามีคนถามว่าคุณจะส่งเงินหลังจากที่พวกเขาจ่ายเงินให้คุณด้วยคำสั่งซื้อทางการเงิน

คำสั่งซื้อเงินปลอมเป็นประเภทที่พบมากที่สุดของการหลอกลวงเนื่องจากผู้ขายจัดส่งสินค้าหรือเงินลวดไปยัง "ผู้ซื้อ" ซึ่งเป็นศิลปินที่เป็นตัวจริง เมื่อถึงเวลาที่ธนาคารค้นพบปัญหามันสายเกินไปที่จะกู้คืนผลิตภัณฑ์หรือเงินทุน

แต่คุณสามารถได้รับ ripped off เมื่อคุณเป็นหนึ่งในการส่งเงิน

ทำไมหลอกลวงการสั่งซื้อทางการเงิน

คำสั่งเงินมัก เป็นวิธีที่ปลอดภัยใน การรับการชำระเงิน - เมื่อถูกต้องตามกฎหมาย น่าเสียดายที่ชื่อเสียงด้านความปลอดภัยอาจทำให้ผู้รับตกต่ำได้ การหลอกลวงเหล่านี้ทำงานได้เนื่องจากคุณเชื่อว่าคุณได้รับการชำระเงินและใบสั่งซื้อทางการเงินดีเท่ากับเงินสด ในความเป็นจริงคุณควรปฏิบัติตามคำสั่งซื้อด้วยความระมัดระวังเช่นเดียวกับที่คุณทำกับเช็คส่วนบุคคลและเช็คประเภทอื่น ๆ

หลอกลวงทางการเงินโดยทั่วไป

การหลอกลวง "ส่วนเกิน": วิธีทั่วไปเกี่ยวข้องกับการสอบถามจากคนอื่นที่อยู่ห่างไกล - รัฐหรือประเทศอื่น บุคคลตกลงที่จะซื้อสินค้าของคุณ แต่เมื่อการชำระเงินมาถึงจะเป็นใบสั่งจ่ายเงินมากกว่าที่ควรจะเป็น ทำไมพวกเขาจ่ายเงินมากเกินไป? ผู้ซื้อจะขอให้คุณส่งเงินส่วนเกินและสูงกว่าราคาขายของคุณที่อื่น บางทีคุณอาจจะต้องส่งเงินไปให้ผู้ขนส่งที่มีราคาแพงซึ่งดูแลการทำธุรกรรมในต่างประเทศ

หรือผู้ซื้อจะขอให้คุณคืนเงินส่วนที่เกินจริงโดยการโอนเงินผ่านธนาคารหรือผ่านบริการโอนเงินเนื่องจากไม่สามารถขอเงินตามจำนวนที่ถูกต้องได้ ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดคุณจะสูญเสียเงินไปให้ดีถ้าคุณทำตามคำแนะนำของผู้ซื้อ

หลอกลวงซื้อ: บางครั้งการหลอกลวงเพื่อให้เงินง่ายกว่ามาก: คุณเพิ่งได้รับคำสั่งซื้อเงินปลอมและจัดส่งสินค้าของคุณ

ผู้ซื้อไม่ได้ขอให้คุณส่งเงินสด แต่พวกเขาได้รับสินค้าฟรี

การหลอกลวงการฝากเงิน: ในกรณีนี้ใครบางคนขอให้คุณฝากหรือทำรายการรับเงินให้กับพวกเขา คนที่เรื่องราวไปไม่มีบัญชีธนาคารและเธอไม่ต้องการจ่ายค่าธรรมเนียมสูงชันที่ร้าน cashing เช็ค แต่เธอต้องการจะ ลงนามในใบสั่งจ่ายเงินกับคุณ และอาจจ่ายเงินให้กับเวลาของคุณ สิ่งที่อาจผิดพลาด น่าแปลกใจที่ธนาคารของคุณอาจปล่อยให้คุณเดินออกไปด้วยเงินสด แต่นั่นไม่ใช่ครั้งสุดท้ายที่คุณจะได้ยินคำสั่งซื้อทางการเงินนี้

การประมวลผลการชำระเงิน: รูปแบบในการหลอกลวงเงินฝากคือการหลอกลวงการประมวลผลการชำระเงิน คุณจะคิดว่าคุณมีงานทำจากที่บ้านที่ฝากเงินหรือการช็อปปิ้งลึกลับและงานของคุณคือการรับเงินและส่งต่อการชำระเงิน ในบางกรณีคุณ ช่วยอาชญากรฟอกเงิน ในขณะที่คุณโดนฉีกขาด

เงินประกัน: หากคุณจัดการสถานที่ให้บริการคุณอาจได้ยินจากผู้เช่าที่มีศักยภาพออกจากรัฐ พวกเขาจะส่งใบสั่งจ่ายเงินสำหรับเดือนแรกและเดือนสุดท้ายของค่าเช่าพร้อมกับเงินประกัน อย่างไรก็ตามพวกเขาจะแจ้งให้ทราบทันทีว่าแผนการเปลี่ยนแปลงไปแล้วบางทีงานที่พวกเขากำลังทำอยู่ก็ลดลงและพวกเขาไม่ต้องการเช่าสถานที่อีกต่อไป พวกเขาจะกรุณาเสนอให้คุณเก็บค่าเช่า แต่พวกเขาต้องการให้คุณคืนเงินประกัน

พันธุ์ที่ไม่มีที่สิ้นสุด: โจรมีความคิดสร้างสรรค์และใช้คำสั่งซื้อทางการเงินในการหลอกลวงโดยไม่มีที่สิ้นสุด ดูธงสีแดงที่อธิบายไว้ที่นี่และไว้วางใจลำไส้ของคุณ หากบางสิ่งบางอย่างดูเหมือนง่ายเกินไปหรือดีเกินกว่าที่จะเป็นจริงให้หยุดก่อนส่งเงินและรับข้อมูลเพิ่มเติม

ที่ซึ่งสิ่งต่างๆตกหล่น

ถ้าคุณส่งหรือใช้จ่ายเงินที่คุณเชื่อว่าคุณได้รับจากการสั่งซื้อสินค้าให้คาดหวังว่าจะมีปัญหากับธนาคารของคุณ เมื่อคุณฝากใบสั่งโอนเงินไว้ในบัญชีธนาคารของคุณจะอนุญาตให้คุณใช้ เงินฝากทั้งหมดหรือบางส่วนได้ทันที (โดยปกติจะเป็น 200 ดอลลาร์แรก แต่ก็อาจมากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับใบสั่งโอนเงินทางไปรษณีย์ของสหรัฐฯ) อย่างไรก็ตามธนาคารยังไม่ได้รับเงินจากผู้ออกใบเงิน ขั้นตอนนี้ใช้เวลา 2-3 วันหรือหลายสัปดาห์

ตัวอย่างเช่นเมื่อธนาคารของคุณพยายามเรียกเก็บเงินจาก Western Union ธนาคารจะตรวจสอบว่ามีใบสั่งจ่ายเงินปลอม

เนื่องจากธนาคารจะไม่ได้รับเงินใด ๆ พวกเขาจะหักเงินมัดจำปลอมออกจากบัญชีของคุณ หากบัญชีของคุณว่างเปล่ายอดคงเหลือในบัญชีของคุณจะเป็นลบและคุณจะต้องชำระคืนธนาคาร นอกจากนี้ เช็คของคุณจะเด้ง และ บัตรเดบิต / บัตร ATM ของคุณจะกลายเป็นค่าเทอมชั่วคราวหากคุณมีเงินเหลือน้อย

หากสิ่งเหล่านี้ดูเหมือนจะเป็นที่คุ้นเคยโจรใช้แนวทางเดียวกัน กับเช็คแคชเชียร์

ป้องกันตัวเอง

คุณสามารถทำอะไรเพื่อป้องกันตัวเองจากการหลอกลวงเพื่อเงิน?

ผู้ซื้อที่ไม่รู้จัก: วิธีที่ปลอดภัยที่สุดคือยอมรับเฉพาะการชำระเงินจากคนที่คุณรู้จักและเชื่อถือเท่านั้น แต่ถ้าคุณต้องการทำงานกับลูกค้าใหม่หรือขายสินค้าออนไลน์คุณอาจต้องเสี่ยงกับความเสี่ยง โชคดีที่ธงสีแดงและตัวชี้นำพฤติกรรมสามารถช่วยคุณจัดการกับความเสี่ยงได้

ธงสีแดง: คุณจะสามารถหาคำหลอกลวงเพื่อหลอกลวงเงินได้มากที่สุดโดยไมล์ถ้าคุณให้ความสนใจ แต่เมื่อชีวิตยุ่งเหยิงคุณจะพลาดรายละเอียดได้ง่ายและลืมว่าการหลอกลวงเหล่านี้ทำงานได้อย่างไรและยังมีอยู่ ธงสีแดงที่สำคัญและสิ่งที่คุณควรเห็นด้วยคือคำขอให้ส่งหรือโอนเงินหลังจากที่คุณได้รับใบสั่งทางการเงินแล้ว ตรวจสอบรายการนี้และดูว่ามีอะไรที่คุณคุ้นเคยหรือไม่:

1. คำร้องขอให้ส่งหรือโอนเงินที่จ่ายให้คุณด้วยคำสั่งจ่ายเงิน
2. ข้อเสนอที่มาจากสีฟ้า (คนเหล่านี้ไม่ไว้วางใจคุณได้อย่างไร?)
3. คำสั่งซื้อเงินระหว่างประเทศ (แม้ว่าคำสั่งเงินปลอมของ USPS จะเป็นปัญหา)
4. ข้อความที่มีข้อผิดพลาดเกี่ยวกับไวยากรณ์และการสะกดผิดจำนวนมาก
5. ปฏิเสธที่จะจ่ายเงินให้คุณทางอิเล็กทรอนิกส์ (ไม่สามารถ โอนเงิน หรือใช้ บริการออนไลน์ )
6. ผู้ซื้อของคุณไม่สนใจการตรวจสอบรายละเอียดสินค้าหรือสินค้าและดูเหมือนว่าเขาจะไม่ทราบอะไรเกี่ยวกับสิ่งที่เขาซื้อ
7. ผู้ซื้อของคุณขอข้อมูลสำคัญเช่น หมายเลขบัญชีธนาคารของ คุณ
8. ฟังดูดีเกินไปที่จะเป็นจริง

ยืนยันเงิน: ตรวจสอบเงินทุกครั้งเมื่อคุณได้รับการชำระเงินด้วยใบสั่งจ่ายเงิน เรียกผู้ออกใบกำกับสินค้าทางการเงินและตรวจสอบเพื่อดูว่าคุณมีเอกสารที่ถูกต้องหรือไม่ คุณไม่สามารถแน่ใจได้ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ แต่คุณสามารถเพิ่มโอกาสของคุณได้

• ดูวิธีการ ตรวจสอบเงินในใบสั่งจ่ายเงิน

คุณลักษณะด้านความปลอดภัย: ผู้ออกใบแจ้งหนี้แต่ละรายยังสามารถอธิบายถึงคุณลักษณะด้านความปลอดภัยล่าสุดที่พิมพ์อยู่ในใบสั่งจ่ายเงินได้ ตัวอย่างเช่นคำสั่งจ่ายเงิน USPS ในปีพ. ศ. 2560 มีลายน้ำ Ben Franklin ในขณะที่ MoneyGram ใช้แพทช์ที่มีความไวต่อความร้อนเพื่อลดการฉ้อโกง

การใช้จ่ายที่ล่าช้า: หากคุณมีข้อสงสัยใด ๆ อย่าใช้จ่ายเงินที่ได้รับจากการโอนเงิน ปฏิบัติต่อผู้ต้องสงสัยหรือเตรียมพร้อมที่จะชำระคืนธนาคารของคุณ อาจใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือเป็นเดือนเพื่อให้ธนาคารทราบว่าคุณได้ส่งใบสั่งจ่ายเงินที่ไม่ดี โดยส่วนใหญ่คุณจะพบกับรายการที่หลอกลวงภายในสองสามสัปดาห์ แต่ อาจใช้เวลานานกว่า นี้

ขอความช่วยเหลือจากธนาคารของคุณ พวกเขาได้เห็นการหลอกลวงเพื่อหลอกลวงก่อนและสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยกับคุณได้

การจ่ายเงินด้วยคำสั่งซื้อ

การหลอกลวงที่พบมากที่สุดเริ่มต้นด้วยการชำระเงินที่คุณได้รับ แต่ก็อาจเป็นไปได้ที่จะเสียเงินเมื่อคุณเป็นคนจ่ายเงิน

การชำระเงินล่วงหน้า: การหลอกลวงประเภทพื้นฐานที่สุดเกิดขึ้นเมื่อคุณส่งการชำระเงินและไม่ได้รับผลตอบแทนใด ๆ ผู้ขายกระตือรือร้นและสื่อสารกันเมื่อคุยเรื่องการชำระเงิน แต่จะหายไปหลังจากที่คุณส่งเงินด้วยคำสั่งซื้อทางการเงิน ขออภัยคำสั่งซื้อทางการเงินไม่มีการป้องกันผู้ซื้อหรือความสามารถในการคืนค่าบริการ ในบางกรณี คุณสามารถยกเลิกใบสั่งจ่ายเงินได้ แต่กระบวนการนี้ยุ่งยากและเสียค่าใช้จ่าย

มือช่วย: การ สั่งจ่ายเงินและการโอนเงินมักเป็นส่วนหนึ่งของการ "ช่วย" การหลอกลวง มีคนขอให้คุณส่งเงินและพวกเขาจะได้รับเงินก่อนที่คุณจะรู้ว่าคุณถูกฉีกขาด การหลอกลวงเหล่านี้มาในหลายรูปแบบ ได้แก่

• เพื่อน ๆ และคนที่คุณรักถูกขังอยู่ในต่างประเทศ (กระเป๋าสตางค์ของพวกเขาสูญหายหรือถูกโจรกรรมดังนั้นพวกเขาจึงส่งอีเมลหรือถามในสื่อสังคมออนไลน์)
• โรแมนติกหลอกลวง (คุณพัฒนาความรักสำหรับใครบางคนทางออนไลน์และคนขอให้คุณช่วยด้วยตั๋วเงินหรือกรณีฉุกเฉิน)
• การเก็บหนี้ (บางคนเรียกด้วยการข่มขู่ว่าด้วยเวลาในคุกหรือผลกระทบที่รุนแรงอื่น ๆ แต่คุณสามารถทำให้ปัญหาเกิดขึ้นได้ในขณะนี้)

ก่อนที่คุณจะส่งเงินให้พูดคุยเกี่ยวกับสถานการณ์กับคนที่คุณรู้จักและเชื่อถือ การชักชวนการป้อนข้อมูลหรือมุมมองอื่นจะช่วยให้คุณประเมินความเสี่ยงของคุณ หากคุณตัดสินใจที่จะก้าวไปข้างหน้าพร้อมกับการชำระเงินเพราะต้องการช่วยคุณจะมีความคิดที่ดีขึ้นว่าคุณจะทำอะไร