ดีเกินกว่าที่จะเป็นจริง?
น่าเสียดายที่ "งาน" เหล่านี้มักเป็นการหลอกลวง การยึดตำแหน่งดังกล่าวอาจส่งผลให้คุณเสียเงิน (และเงินที่คุณไม่มีแม้กระทั่ง) รวมถึงค่าใช้จ่ายทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น
สิ่งต่างๆอาจดูเหมือนได้ดีในชั่วระยะเวลาหนึ่ง แต่สิ่งต่างๆไม่ช้าก็เร็วจะน่าเกลียด
อุทธรณ์
รายละเอียดจะแตกต่างกันไปตามการดำเนินการทุกครั้ง แต่การหลอกลวงงานโอนเงินส่วนใหญ่มีลักษณะคล้ายคลึงกัน: คุณจะต้องตัดทุกอย่างที่ธุรกิจโอนเงินส่งถึงคุณและคุณสามารถทำงานจากที่บ้านได้ คุณไม่จำเป็นต้องมีทักษะขั้นสูงหรือการฝึกอบรมและศักยภาพรายได้สูงกว่าสิ่งที่คุณได้รับในอดีต (มากกว่ารายได้เฉลี่ยของประเทศและมักเป็นตัวเลข 6 รูปต่อปี)
สิ่งที่อาจผิดพลาด ถ้าฟังดูดีเกินไปที่จะเป็นจริงก็อาจจะเป็น
คุณสูญเสียอย่างไร
มีความเสี่ยงที่สำคัญในการรับงานโอนเงิน การชำระเงินส่วนใหญ่ที่คุณทำในงานดังกล่าวไม่ สามารถยกเลิก ได้: คุณ ไม่สามารถยกเลิกการชำระเงินหรือรับเงินคืน ได้ อย่างไรก็ตามหากคุณไม่ฝากเงินคุณสามารถยกเลิกการฝากเงินได้
คุณจะได้รับการหลอกลวง: การดำเนินการเหล่านี้มักเป็นการหลอกลวงและคุณอาจเสียเงินในบางช่วงเวลา
เมื่อการชำระเงินเข้ามาและดำเนินการผ่านบัญชีของคุณคุณและธนาคารของคุณจะได้รับการฝึกอบรมเพื่อดูธุรกรรมเหล่านี้เป็นกิจกรรมประจำ ธนาคารจะชำระเงินให้คุณอย่างรวดเร็ว (หรืออย่างน้อยก็ ให้เงิน กับคุณ) และคุณจะสามารถส่งต่อการชำระเงินได้ทันทีหลังจากที่ได้รับเงิน
จะสิ้นสุดลงได้อย่างไร: สักวันหนึ่งการชำระเงินจำนวนมากจะเกิดขึ้นและคุณจะส่งต่อการชำระเงินโดยไม่ลังเล
อย่างไรก็ตาม ต้องใช้เวลาสักระยะเวลาที่ธนาคารตระหนัก ว่าเงินฝากจะไม่ชัดเจนและไม่มีการรับประกันว่าคุณจะได้รับเงินจากกองทุนเหล่านี้จริง ธนาคารของคุณจะคืนเงินฝากที่ไม่ถูกต้องจากบัญชีของคุณ แต่คุณจะส่งการชำระเงินไปแล้ว ดังนั้นคุณจะสูญเสียเงินในข้อตกลงและยอดคงเหลือในบัญชีของคุณอาจเป็นลบ อีกวิธีหนึ่ง (หากคุณไม่ได้ฝากเงินที่คืนเงิน) การชำระเงินที่คุณได้รับจะมีการรายงานว่าเป็นการฉ้อโกงและจะถูกยกเลิก
ข้อมูลส่วนบุคคล: เมื่อสมัครงานคุณอาจต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลที่ละเอียดอ่อน ในส่วนของ "กระบวนการจ้างงาน" คุณอาจต้องยืนยันหมายเลขประกันสังคม ข้อมูลบัญชีธนาคาร และรายละเอียดส่วนตัวอื่น ๆ เพื่อตรวจสอบประวัติและข้อกำหนดอื่น ๆ ความต้องการเหล่านั้นอาจมีความหมายตั้งแต่คุณจัดการเงิน อย่างไรก็ตามข้อมูลดังกล่าวสามารถใช้เพื่อขโมยเงินจากบัญชีของคุณหรือขโมยข้อมูลประจำตัวของคุณ
ค่าปรับทางอาญา: นอกเหนือจากการสูญเสียเงินคุณอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายทางอาญาในการเข้าร่วมการดำเนินการฟอกเงิน
การฟอกเงิน
ในบางกรณีงานโอนเงินเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย การฟอกเงินเป็นวิธีปฏิบัติในการใช้เงินที่ได้รับอย่างไม่ถูกต้องและใส่เงินเหล่านั้นลงในบัญชีที่ถูกต้องเพื่อให้สามารถใช้จ่ายเงินในระบบการเงินหลักได้
อาชญากรทั่วโลกต้องการรับรายได้เข้าสู่บัญชีส่วนบุคคล แต่ไม่สามารถถ่ายโอนบัญชีหลอกลวงจากบัญชีที่ถูกฉ้อโกงไปได้โดยผู้ตรวจสอบจะรู้ได้อย่างรวดเร็วว่าใครเป็นผู้อยู่เบื้องหลังความผิด ในทำนองเดียวกันพวกเขาไม่สามารถฝากเงินเป็นจำนวนมากโดยไม่ต้องมีธุรกิจที่ถูกกฎหมายหรือเสี่ยงต่อการเพิ่มธงสีแดง (ธนาคารผู้รวบรวมภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลจะต้องการทราบแหล่งเงินทุนเหล่านั้น)
ล่อเงิน: เมื่อคุณทำงานโอนเงินและช่วยคนร้ายล้างเงินคุณจะเรียกว่า " ล่อเงิน " งานของคุณคือการซ่อนต้นกำเนิดของเงินที่จะไปถึงอาชญากร เนื่องจากบัญชีส่วนบุคคลของคุณสะอาด (ไม่ทราบว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญา) เงินที่คุณฝากจะถูกนำเข้าสู่ระบบธนาคารและไม่มีใครน่าสงสัย เงินเหล่านั้นได้รับการชดเชยให้กับอาชญากรโดยไม่มีปัญหาใด ๆ (อาชญากรไม่ประสบปัญหาใด ๆ แต่คุณจะได้รับ)
การชำระเงินที่น่าเบื่อ: เมื่ออาชญากรได้รับเงินจากช่องทางธนาคารมาตรฐานเจ้าหน้าที่ของรัฐจะไม่เห็นว่าพวกเขามีรายได้อย่างไร ไม่มีเงินฝากสงสัยจะทำกับกระเป๋า duffel เต็มรูปแบบของเงินสดและไม่มีการถอนตัวจากธุรกิจที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบ แต่ผู้รับจะได้รับเช็คแบบเดิมเช็คสั่งจ่ายเงินหรือการ โอนเงิน ACH - เหมือนกับผู้ทำงานรายได้ทั่วไป
ผู้ฟอกเงิน: คุณจะส่งเงินไปที่ไหนเมื่อคุณทำงานกับงานโอนเงินที่ผิดกฎหมาย? เป็นไปไม่ได้ที่จะทราบ แต่ผู้กระทำผิดทั่วไป ได้แก่ องค์กรก่อการร้ายแฮ็กเกอร์อุปกรณ์ที่ถูกขโมยและอุปกรณ์ยาและอื่น ๆ
คุณสามารถรับเงินคืนได้หรือไม่?
เมื่อธนาคารของคุณจับได้และเงินฝากในบัญชีของคุณจะกลับรายการคุณจะไม่มีทางได้รับเงินคืนจาก "นายจ้าง" หากพวกเขาตอบคำถามของคุณทั้งหมดคุณจะได้รับเคราะห์ร้ายตามหรือขอให้ ทำสิ่งที่มีความเสี่ยงอื่น ๆ
บ่นกับธนาคารของคุณหรือไม่? คุณสามารถรายงานปัญหาที่เกิดขึ้นกับธนาคารของคุณได้ แต่คุณได้รับอนุญาตให้โอนเงินออกจากบัญชีของคุณและคุณอาจถอนเงินเพื่อซื้อใบเสร็จหรือโอนเงินที่ศูนย์รับเงิน ด้วยเหตุนี้ธนาคารอาจไม่สามารถ แก้ไขข้อผิดพลาดได้ (เนื่องจากคุณเป็นคนเดียวที่เข้าถึงบัญชีของคุณ)
สิทธิตามกฎหมาย? คุณสามารถรายงานปัญหานี้ต่อเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายได้ แต่คนที่คุณติดต่อด้วยมักจะอยู่ต่างประเทศหรือหาได้ยาก หน่วยงานท้องถิ่นสามารถทำรายงาน (ซึ่งคุณอาจต้องการสำเนาเพื่อรับสิทธิประโยชน์บางอย่าง) แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาไม่มีทรัพยากรที่จะตรวจสอบการก่ออาชญากรรมเหล่านี้ หากธนาคารของคุณไม่สามารถกู้คืนเงินได้คุณอาจลองดำเนินการทางกฎหมายต่อ "นายจ้าง" ของคุณ แต่อัตราความสำเร็จของงานค่อนข้างต่ำ
เคล็ดลับในการโอนเงิน
ระมัดระวังในการรับงานโอนเงิน ถามตัวเองด้วยคำถามต่อไปนี้และตัดสินใจว่าโอกาสนั้นเหมาะสมหรือไม่ (เสียงอาจมีความเสี่ยง)
- ธุรกิจแบบไหนที่จะจ้างคนแปลกหน้าที่สมบูรณ์ออนไลน์เพื่อจัดการกับเงินของพวกเขา?
- คุณได้รับเงินในอัตราที่พอสมควรสำหรับงานที่คุณกำลังทำอยู่หรือเป็นเรื่องที่ดีเกินจริง
- ธุรกิจประเภทใดที่ต้องการให้ระบบฝากเงินผ่านบัญชีธนาคารส่วนบุคคลของคุณ - พวกเขา ไม่มีบัญชีธุรกิจ สำหรับความต้องการเหล่านั้นหรือไม่?
- คุณเสี่ยงเท่าไหร่เมื่อคุณส่งเงินให้ใครที่คุณไม่รู้จัก?