การถอดรหัสการกำหนดที่ปรากฏหลังจากชื่อของที่ปรึกษา
ขั้นตอนแรกที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบผู้เชี่ยวชาญทางการเงินคือการทำความเข้าใจการแต่งตั้งหลังจากชื่อของเขาและรู้ว่ามันหมายถึงอะไร - มันจะบอกคุณว่าเขาได้รับการฝึกฝนในด้านการเงินประเภทใด
การวางแผนทางการเงิน
มองหาผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการออกแบบ CFP ®Certified Financial Planner TM หากคุณกำลังเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับครอบครัวของคุณ เขาต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของการศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรมของ CFP ® Board เพื่อใช้ชื่อนี้
การสอบครอบคลุมขอบเขตการประกันภัยการลงทุนภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และพื้นที่การวางแผนทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่เหล่านี้เป็นผู้เชี่ยวชาญเพียงหนึ่งเดียวและใช้ผู้เชี่ยวชาญด้านอื่นในเครือข่ายเพื่อจัดการเรื่องที่อยู่นอกเหนือความสามารถของตน คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการกำหนด CFP ® จากคณะกรรมการมาตรฐาน CFP ®
อีกประการหนึ่งคือ PFS นี่คือที่ปรึกษาทางการเงินที่กำหนดให้ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหรือ CPA สามารถบรรลุได้ ในความเป็นจริง CPAs เท่านั้น สามารถได้รับการกำหนด PFS ได้ คุณอาจต้องการหาคนที่มีชื่อนี้ถ้าคุณมีความต้องการในการวางแผนภาษีขั้นสูงพร้อมกับความต้องการในการวางแผนทางการเงิน
การวางแผนการเกษียณอายุ
แม้ว่าคำแนะนำหลายข้อบ่งชี้ว่าบางคนอาจมีความชำนาญที่สามารถใช้ได้กับผู้อาวุโส แต่หลายคนก็ถือว่าไม่น่าเชื่อถือ หากคุณอยู่ใกล้เกษียณ Wall Street Journal กล่าวว่าคุณจะต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณมีหนึ่งในสามตำแหน่งต่อไปนี้:
- นักวิเคราะห์การจัดการเพื่อการเกษียณอายุ®หรือ RMA ®ซึ่งเป็นที่ยอมรับโดยสมาคมอุตสาหกรรมรายได้เพื่อการเกษียณอายุ
- Retirement Income Certified Professional หรือ RICP ที่เสนอผ่าน American College
- ที่ปรึกษาด้านการเกษียณอายุที่ได้รับการรับรองหรือ CRC ซึ่งก่อตั้งโดยมูลนิธิเพื่อการศึกษาเพื่อการเกษียณอายุระหว่างประเทศ
คุณสามารถค้นหาการเปรียบเทียบรายละเอียดเหล่านี้ได้สามแบบโดยผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรม Michael Kitces ที่ RICP เทียบกับ RMA vs CRC - การเลือกการกำหนดรายได้ที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ข้อมูลรับรองการจัดการการลงทุน
หากคุณต้องการจ้างที่ปรึกษาการลงทุนในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของหุ้นและพันธบัตรแต่ละรายให้หาคนที่มีชื่อ CFA ® ของเขา คำจำกัดความนี้หมายถึง Chartered Financial Analyst และหมายความว่าเขาต้องศึกษาเป็นเวลาหลายปีและแสดงความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์โดยผ่านระดับการสอบที่ต่างกันสามระดับ งานด้านการจัดการกองทุนส่วนใหญ่ที่สำคัญที่สุดในโลกจัดขึ้นโดยผู้ที่ได้รับการแต่งตั้ง CFA อย่างน้อยที่สุด
หากคุณกำลังจ้างที่ปรึกษาในการจัดการพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมหรือเลือกที่ปรึกษาที่มีพื้นฐานสำหรับส่วนต่างๆของผลงานของคุณให้พิจารณาผู้ที่ถือใบรับรอง CIMA CIMA ย่อมาจาก Certified Investment Management Analyst®
การกำหนดนี้ต้องอาศัยความรู้จากผู้เชี่ยวชาญด้านสถิติการเงินเศรษฐศาสตร์ตลาดพิเศษทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอการเงินด้านพฤติกรรมและการให้ความสำคัญกับการเลือกพอร์ตการลงทุนสำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัย
ขึ้นอยู่กับความต้องการการประกันเฉพาะของคุณคุณอาจไม่จำเป็นต้องมีใครบางคนที่ประสบความสำเร็จระดับการรับรู้ของการจัดจำหน่ายหรือความเข้าใจขั้นสูงว่าเหตุใดผลิตภัณฑ์ประกันภัยหนึ่งราคาแตกต่างจากที่อื่น แต่นักวางแผนหลายคนใช้การประกันเป็นวิธีการถ่ายโอนความเสี่ยงหรือการวางแผนภาษีดังนั้นคุณควรทำความเข้าใจกับประวัติความเป็นมาของวิชาชีพประกันของคุณ
ผู้เชี่ยวชาญหลายคนเหล่านี้ประกอบธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด ® หรือชื่อ ChFC ChFC มืออาชีพทั่วไปจะใช้เวลาเกือบ 400 ชั่วโมงเพื่อให้บรรลุเครื่องหมายนี้และเขาต้องทำ 30 ชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องทุกๆสองปีเพื่อรักษาไว้
พื้นที่เฉพาะของการโอนความมั่งคั่งและการวางแผนที่ครอบคลุมจะเน้นย้ำด้วยการกำหนดนี้
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับการแต่งตั้งอื่น ๆ จำนวนมาก แต่หลายคนไม่จำเป็นต้องมีมาตรฐานที่เข้มงวด พวกเขาออกแบบมาเพื่อช่วยให้คนอื่นเพิ่มตัวอักษรที่อยู่เบื้องหลังชื่อของเขา คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการกำหนดอื่น ๆ ได้โดยไปที่ "การทำความเข้าใจเกี่ยวกับการกำหนดทางการเงิน" ซึ่งเป็นเว็บไซต์ที่ได้รับการสนับสนุนจากหน่วยงานกำกับดูแลด้านบริการทางการเงินแห่งใดแห่งหนึ่ง
และตรวจสอบ ข้อมูลรับรอง ของผู้ให้คำแนะนำ และบันทึกการร้องเรียน ก่อนที่จะจ้างเขาเสมอ