การคำนวณอย่างง่ายเพื่อกำหนดผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ

คุณได้คำนวณผลตอบแทนจากการ ลงทุนในหุ้นหรือพอร์ทโฟลิโอ ของคุณเมื่อเร็ว ๆ นี้และที่สำคัญกว่านี้คือคุณได้คำนวณผลตอบแทนในรูปแบบที่มีความหมายหรือไม่?

มีการคำนวณหลายอย่างที่จะทำให้คุณทราบว่าการลงทุนทำอะไร บางคนมีความซับซ้อนกว่าคนอื่น แต่ไม่มีผู้ใดเกินกว่าที่นักลงทุนทั่วไปจะมีเครื่องคิดเลข นี่คือการคำนวณหลายอย่างที่คุณสามารถใช้เพื่อช่วยให้คุณ เข้าใจว่าการลงทุนของคุณกำลังทำ อยู่

ผลตอบแทนรวม

นี่เป็นการคำนวณง่ายๆ แต่เตือนให้เราทราบว่าเราต้องรวมการจ่ายเงินปันผล (ตามความเหมาะสม) เมื่อคำนวณการกลับมาของหุ้น นี่คือสูตร:

(มูลค่าเงินลงทุน ณ สิ้นปี - มูลค่าเงินลงทุน ณ ต้นปี) + เงินปันผล / มูลค่าเงินลงทุน ณ วันต้นปี = ผลตอบแทนรวม

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณซื้อหุ้นราคา $ 7,543 และขณะนี้มีมูลค่า $ 8,876 คุณมีกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจาก 1,333 ดอลลาร์ คุณได้รับเงินปันผลในช่วงเวลานี้ด้วยเช่นกันที่ 350 ดอลลาร์ ผลตอบแทนรวมคืออะไร?

($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = ผลตอบแทนรวม
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = ผลตอบแทนรวม
$ 1,683 / $ 7,543 = ผลตอบแทนรวม
0.2231 หรือ 22.31% = อัตราผลตอบแทนรวม

คุณสามารถใช้การคำนวณนี้ในช่วงเวลาใด ๆ ซึ่งเป็นจุดอ่อนเนื่องจากไม่คำนึงถึงมูลค่าของค่าใช้จ่ายเมื่อเวลาผ่านไป

กลับง่าย

ผลตอบแทนที่แท้จริงคล้ายกับผลตอบแทนทั้งหมด แต่จะใช้ในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนหลังจากที่คุณขายแล้ว

นี่คือสูตร:

รายได้สุทธิ + เงินปันผล / ราคาทุน - 1

นี่คือตัวอย่าง: สมมติว่าคุณซื้อหุ้นราคา 3,000 ดอลลาร์และจ่ายค่านายหน้า $ 12 ต้นทุนของคุณคือ 3,012 เหรียญ คุณขายหุ้นราคา $ 4,000 และมีคอมมิชชั่นอีก 12 เหรียญดังนั้นรายได้สุทธิของคุณอยู่ที่ 3,988 ดอลลาร์ เงินปันผลมีจำนวนทั้งสิ้น 126 เหรียญ

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = กลับง่ายๆ
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = กลับง่ายๆ
1.36 - 1 = กลับง่าย
0.36 หรือ 36% = กลับง่าย

เช่นเดียวกับการคำนวณผลตอบแทนทั้งหมด Return Simple Return จะบอกคุณเกี่ยวกับระยะเวลาการลงทุน หากต้องการดูผลตอบแทนหลังภาษีเพียงแทน "เงินสุทธิหลังหักภาษี" สำหรับตัวแปรแรกและใช้หมายเลขเงินปันผลหลังหักภาษี

อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี

สำหรับการลงทุนที่ถือครองมานานกว่าหนึ่งปีคุณอาจต้องการดูการคำนวณแบบซับซ้อน แต่ไม่ซับซ้อนมากนัก

อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี แสดงมูลค่าของเงินลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ผลตอบแทน 40 เปอร์เซ็นต์ในช่วง 2 ปีที่ผ่านมาดีมาก แต่ผลตอบแทนจากการลงทุน 40 เปอร์เซ็นต์ในช่วงสิบปีจะเป็นที่ต้องการมาก คิดคำนวณนี้เป็นอัตราการเติบโตที่จะนำคุณจากมูลค่าการลงทุนเริ่มต้นกับมูลค่าการลงทุนที่สิ้นสุดสมมติว่าการลงทุนได้รับการผสมในช่วงเวลา

ในการคำนวณอัตราการเติบโตประจำปีของสารผสมให้หารมูลค่าของเงินลงทุน ณ สิ้นงวดที่คุณกำลังดูโดยค่าที่จุดเริ่มต้นของช่วงเวลานั้น นำผลลัพธ์ดังกล่าวและยกให้เป็นพลังของหนึ่งหารด้วยความยาวของระยะเวลาแล้วลบหนึ่งออกจากผลลัพธ์นั้น

ฉันทุ่มเททั้งบทความเกี่ยวกับการคำนวณที่สำคัญซึ่งคุณสามารถหาได้ที่นี่

ข้อสรุป

การคำนวณที่เรียบง่ายหรือเล็กน้อยซับซ้อนมากขึ้นอาจช่วยให้คุณสามารถแก้ไขปัญหาได้ดีขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ