รายการงานทางการเงินเพื่อให้คุณเริ่มต้นในปีใหม่ทุกปี
แต่ในขณะที่ชีวิตของคุณยังคงยุ่งมากขึ้นบางส่วนของพวกเขาปีละครั้งการเงินส่วนบุคคล "ที่จะทำ" อาจตกไปข้างทาง
เพื่อช่วยรักษาการเงินส่วนบุคคลของคุณให้เป็นไปตามเป้าหมายเราได้จัดทำรายการสิ่งที่ต้องทำประจำปีสำหรับกิจกรรมทั้งหมดที่ได้รับการแก้ไขปัญหาที่ดีที่สุดในช่วงต้นปีใหม่ทุกปี ดังนั้นการทำความสะอาดฤดูใบไม้ผลิให้เป็นช่วงต้นปีของการวางแผนการเงินส่วนบุคคลทุกปี นี่คือ 9 สิ่งที่ควรจะอยู่ในรายการสิ่งที่ต้องทำทางการเงินของทุกคน
1. ยื่นเอกสาร FAFSA ของคุณ (ใบสมัครการช่วยเหลือทางการเงินของนักเรียน)
ไม่ว่าคุณจะเป็นนักเรียนเองหรือผู้ปกครองของนักเรียนการยื่นแบบฟอร์ม FAFSA เป็นประจำทุกปีเป็นสิ่งสำคัญที่จะได้รับแพคเกจความช่วยเหลือทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณหรือนักเรียนที่พึ่งพาคุณในปีการศึกษาที่จะมาถึง ข้อมูลที่จำเป็นบางอย่างจะนำมาจากผลตอบแทนทางภาษีของปีที่แล้วดังนั้นนี่อาจเป็นเพียงการผลักดันที่คุณต้องได้รับการเริ่มต้นเรื่องภาษีของคุณเช่นกัน
2. ทำภาษีเงินได้ของคุณ
คุณรู้ว่าคุณต้องทำและแม้ว่าคุณจะมีเวลาจนถึงวันที่ 15 เมษายน (หรือหลังจากนั้นถ้าคุณยื่นขอต่ออายุ) คุณก็อาจเริ่มต้นได้
การทำภาษีของคุณไม่ใช่เรื่องสนุก แต่การมีทรัพยากรทั้งหมดที่คุณต้องการในที่เดียวจะทำให้งานง่ายขึ้น การให้เวลาตัวเองเพียงพอยังช่วยให้คุณมีเวลาในการตรวจสอบและตรวจสอบอีกครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการหักเงินและเครดิตภาษีทั้งหมดที่มีให้คุณ
3. ทำการตรวจสอบทางการเงินประจำปีของคุณ
ก่อนที่คุณจะสามารถทำเป้าหมายได้ในปีใหม่คุณต้องประเมินตำแหน่งที่คุณยืนอยู่ในขณะนี้
มูลค่าสุทธิของคุณคืออะไร? คุณอยู่ที่ไหนในแง่ของการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณเมื่อปีที่แล้ว? อะไรที่เกิดขึ้นใหม่ในด้านการเงินของคุณตั้งแต่ปีที่แล้ว? นี่อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการตรวจสอบคะแนนเครดิตของคุณ คุณได้รับ รายงานเครดิตฟรี 1 ฉบับ ตามกฎหมายทุกปี (และคุณสามารถซื้อได้บ่อยขึ้นตามความจำเป็น)
4. คำนวณอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ของคุณ
สถานการณ์ทางการเงินของคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างมากในช่วงหนึ่งปีดังนั้นการคำนวณง่ายๆนี้จะบอกคุณได้อย่างรวดเร็วหากมีธงสีแดงในการเงินของคุณ นอกจากนี้ยังเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับการคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณด้วย
5. คำนวณมูลค่าสุทธิของคุณ
การตรวจสอบทางการเงินประจำปีของคุณควรรวมถึงคำชี้แจงมูลค่าสุทธิที่ได้รับการปรับปรุงแล้ว ในความเป็นจริงคุณควรคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณเป็นรายไตรมาสเพื่อติดตามความคืบหน้า แต่อย่างน้อยที่สุดคุณควรคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณในช่วงต้นปีแต่ละปีเพื่อเป็นแนวทางในการติดตามความคืบหน้าทางการเงินอย่างเป็นรูปธรรม มูลค่าสุทธิของคุณจะช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายสำหรับปีซึ่งเป็นสิ่งที่ต้องทำต่อไปในรายการของเรา
6. กำหนดเป้าหมายทางการเงินใหม่
เพื่อให้มีแรงจูงใจในการเข้าถึงเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาวของคุณคุณควรทบทวนพวกเขาในช่วงเริ่มต้นของแต่ละปีและทำการเปลี่ยนแปลงใด ๆ
คุณบรรลุเป้าหมายอย่างใดอย่างหนึ่งในปีที่แล้วหรือไม่? คุณจำเป็นต้องประเมินความสำคัญกับเป้าหมายที่มีอยู่ก่อนหรือไม่?
7. ตั้งค่างบประมาณสำหรับปีใหม่
สถานการณ์เปลี่ยนไปในช่วงหนึ่งปีและงบประมาณใหม่เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายใหม่ของคุณจะช่วยให้คุณสามารถติดตามได้อย่างถูกต้อง ทำเช่นนี้หลังจากที่คุณได้กำหนดเป้าหมายด้านการเงินแล้ว
8. กลบเกลื่อนเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีปีนี้จะมีผลต่อคุณอย่างไร
คุณไม่จำเป็นต้องเป็น guru ด้านภาษี แต่การคิดใหม่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณไม่ต้องจ่ายภาษีเกินกว่าที่จำเป็น ตัวอย่างเช่นมีข้อ จำกัด ในการ บริจาค IRA ถูกยกขึ้นหรือไม่?
9. ปรับภาษีเงินได้หัก ณ ที่จ่ายของคุณ
หากสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณเปลี่ยนไป (คุณแต่งงานหรือหย่าร้างมีบุตรสูญเสียพ่อแม่ซื้อบ้านมีการเปลี่ยนแปลงรายได้ภาษีที่ค้างชำระเมื่อปีที่แล้วหรือได้รับเงินคืนจำนวนมาก) คุณควรทำ W-4 ใหม่ .
หากคุณมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อให้ W-4 ของคุณเกี่ยวกับสถานะการจัดเก็บหรือจำนวนของผู้ที่อยู่ในความอุปการะคุณอาจต้องการใช้โอกาสในการตรวจสอบและอัปเดตผู้รับผลประโยชน์และความ ต้องการของคุณ
บรรทัดด้านล่างประจำปีทางการเงินที่ต้องทำ
แน่นอนคุณไม่จำเป็นต้องทำสิ่งที่ต้องทำเหล่านี้ทั้งหมดในคราวเดียวในสัปดาห์แรกของปีใหม่ แต่การแก้ปัญหาในแต่ละสัปดาห์จะช่วยให้คุณมีรูปร่างที่ดีได้อย่างรวดเร็วและคุณจะรู้สึกดีขึ้นในการควบคุมสถานการณ์ทางการเงินของคุณ