ระบุประเภทนักลงทุนของคุณเพื่อให้ได้การตัดสินใจทางการเงินที่เหมาะสม

คุณเป็นนักลงทุนประเภทใด? รู้ประเภทนักลงทุนของคุณเพื่อกำหนดเป้าหมายที่ถูกต้อง

เรารู้ว่าสิ่งสำคัญคือการเป็นนักลงทุน แต่ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ ทั้งในแบบส่วนตัวและแบบมืออาชีพมีวิธีการต่างๆที่ควรใช้เงินของเรา นอกจากนี้ยังมีกองกำลังภายนอกมากมายที่สามารถทำให้ผลงานของเรามีความเสี่ยงรวมถึงอัตราเงินเฟ้อความผันผวนของตลาดหุ้นและสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

ดังนั้นวิธีที่คุณสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับผลงานของคุณ?

ขั้นตอนแรกคือการระบุประเภทของนักลงทุนที่คุณเป็น? ขึ้นอยู่กับชนิดของคุณคุณจะมีเป้าหมายที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ในปัจจุบันของคุณ

นักลงทุนประเภท: คุณเป็นใคร?

1. ไม่ช้าจะเกษียณอายุ

หากคุณไม่มีที่อยู่ใกล้เกษียณอายุอาจเป็นประเภทของคุณ คุณอาจกังวลเกี่ยวกับการเริ่มต้นกลยุทธ์การลงทุนและการดูแลตัวเองครอบครัวและค่าครองชีพขั้นพื้นฐาน

แผนการลงทุนของคุณ กำหนดว่าเงินออมและเป้าหมายการลงทุนที่ดีที่สุดของคุณ ได้แก่ การเกษียณอายุการระดมทุนของวิทยาลัยและการกุศล เมื่อคุณทำเช่นนี้แล้วให้ระบุจำนวนเงินออมที่คุณต้องจัดสรรให้กับแต่ละเป้าหมายเหล่านี้ การรู้เป้าหมายเหล่านี้จะช่วยระบุการผสมผสานการจัดสรรที่เหมาะสม

กระแสเงินสด ใช้วิธี ภาษีการออมการใช้ชีวิต (TSL) เพื่อกำหนดงบประมาณรายได้ของคุณ

การวางแผนภาษี มองหาวิธีการเพิ่มภาษีของคุณเช่นการยกเว้นภาษีของรัฐหรือกลยุทธ์การหักภาษี

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ คุณจะต้องตัดสินใจเกี่ยวกับประเภทของบัญชีที่จะเก็บรักษาทรัพย์สินของคุณไว้และกำหนดชื่อผู้รับผลประโยชน์ที่เหมาะสม

2. เร็ว ๆ นี้จะเกษียณอายุ

หากคุณวางแผนที่จะเกษียณอายุภายใน 5 ถึง 10 ปีอาจเป็นประเภทของคุณ ในกรณีนี้คุณอาจต้องการทราบว่าคุณจะเกษียณอายุในอีกกี่ปีและสิ่งที่คุณควรมีในสถานที่ที่คุณทำอยู่ทุกวันนี้

แผนการลงทุนของคุณ สร้างแผนการลงทุนสำหรับการเกษียณอายุที่ " เติมถัง "

กระแสเงินสด คิดเกี่ยวกับจำนวนที่เข้ามาเทียบกับจำนวนที่ออกไป จับคู่ความต้องการรายได้กับกระแสเงินสดในปัจจุบันซึ่งพิจารณาจากเงินประกันสังคมเงินบำนาญหรือแหล่งรายได้อื่น ๆ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังบันทึกและโอนเงินส่วนเกินไปยังสถานที่ที่เหมาะสมเช่น Roth IRA, 401 (k) หรือ 529 แผนการ

การวางแผนภาษี เริ่มมองหาวิธีเพิ่มภาษีให้มากที่สุด พูดคุยกับ ที่ปรึกษาทางการเงิน เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจแผนการจัดการความมั่งคั่งทั้งหมดของคุณรวมถึงสิ่งต่างๆเช่นตัวเลือกหุ้นกลยุทธ์การถอนกลยุทธ์การหักภาษีการถอนการวางแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้และการตัดสินใจเกี่ยวกับการแปลง Roth

3. เจ้าของธุรกิจ

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจที่มีความสำเร็จทางธุรกิจและส่วนบุคคลคุณอาจต้องการกำหนดวิธีจัดการกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอที่คุณสร้างขึ้น

เงินลงทุน กำหนด เป้าหมายการ ออมและ การลงทุน ของคุณรวมถึงการเกษียณอายุเงินทุนจากวิทยาลัยการให้การกุศลแล้วระบุจำนวนเงินออมที่คุณต้องจัดสรรให้กับแต่ละเป้าหมายเหล่านี้ การรู้เป้าหมายเหล่านี้จะช่วยระบุการผสมผสานการจัดสรรที่เหมาะสม

การจัดการกระแสเงินสด หนึ่งในคำถามเร่งด่วนที่สุดที่เจ้าของธุรกิจเผชิญคือสิ่งที่ต้องทำด้วยเงินสด

เจ้าของธุรกิจจำเป็นต้องกำหนดว่าจะทำอย่างไรกับรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีรวมเป็นเงินสดที่ต้องได้รับการบันทึกไว้ในระยะยาวและวางในแผนการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวม

การวางแผนประกันภัย ด้วยธุรกิจที่ประสบความสำเร็จคุณต้องมั่นใจว่าคุณและคู่ค้าของคุณได้รับการประกันอย่างถูกต้องในกรณีที่มีบางสิ่งเกิดขึ้นกับคู่สัญญาฝ่ายใดฝ่ายหนึ่ง

การวางแผนการเกษียณอายุ ตั้งแผนการเกษียณอายุของ บริษัท เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทั้งหมดของคุณ การวางแผนอย่างถูกต้องเพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะยาวของคุณอาจเป็นวิธีที่ดีในการสร้างการออมเพื่อการออมแบบผ่อนผันซึ่งสามารถทำงานได้อย่างมีประโยชน์มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และเป็นประโยชน์ต่อพนักงานของคุณ

4. ผู้ขายธุรกิจ

ถ้าคุณได้ทำงานหนักที่การเติบโตทางธุรกิจของคุณและอยู่ในฐานะที่จะขาย (หรือขาย) แล้วคุณอาจกำลังมองหาตัวเลือกที่ดีที่สุดในการลงทุนเงินก้อนหนึ่ง

แผนการลงทุนของคุณ กำหนดเป้าหมายการออมและการลงทุนของคุณรวมถึงการเกษียณอายุการระดมทุนของวิทยาลัยการให้การกุศลจากนั้นระบุจำนวนเงินออมที่คุณต้องจัดสรรให้กับแต่ละเป้าหมายเหล่านี้ การรู้เป้าหมายของคุณจะช่วยให้คุณสามารถระบุการผสมผสานการจัดสรรการลงทุนได้

การจัดการกระแสเงินสด หากคุณเป็นเหมือนเจ้าของธุรกิจส่วนใหญ่คุณจะมีชีวิตอยู่อย่างมีนัยสำคัญต่ำกว่าวิธีการของคุณ แต่คุณยังไม่แน่ใจ 100% ว่าความต้องการที่แท้จริงของคุณเป็นเท่าใดเนื่องจากต้นทุนส่วนใหญ่ของคุณถูกเรียกใช้หรืออยู่ภายในธุรกิจ สองสามเดือนแรกหลังจากการขายอาจจะต้องได้รับการสนับสนุนด้วยการจัดสรรเงินสดจนกว่าจะมีการระบุจำนวนความต้องการที่แท้จริง

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ หลายครั้งการขายธุรกิจจะเปลี่ยนแปลงแผนการอสังหาริมทรัพย์อย่างสมบูรณ์ เป็นสิ่งสำคัญในการทำงานร่วมกับทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์พร้อมกับที่ปรึกษาของคุณเพื่อให้มั่นใจว่าทรัพย์สินถูกขายและดำเนินการให้กับหน่วยงานที่เหมาะสมซึ่งเหมาะสมสำหรับครอบครัวของคุณผ่านหลายชั่วอายุคน

การวางแผนประกันภัย ขึ้นอยู่กับขนาดของการขายคุณอาจต้องการนโยบายใหม่ การวางแผนประกันที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ

5. ผู้รับประโยชน์

หากคุณเป็นผู้รับประโยชน์คุณอาจได้รับมรดกหรือโชคลาภผ่านเหตุการณ์หรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด คุณอาจจะพยายามหาวิธีจัดการเงินก้อนโตนี้หากคุณยังไม่เคยมีเงินประเภทนี้มาก่อน

แผนการลงทุนของคุณ กำหนดเป้าหมายการออมและการลงทุนของคุณรวมถึงการเกษียณอายุการระดมทุนของวิทยาลัยและการให้การกุศลจากนั้นระบุจำนวนเงินออมของคุณที่คุณต้องจัดสรรให้กับแต่ละเป้าหมายเหล่านี้ การรู้เป้าหมายของคุณจะช่วยให้คุณระบุชุดการจัดสรรการจัดสรรเงินลงทุน

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ โชคลาภใหม่นี้อาจเปลี่ยนวิธีที่คุณคิดเกี่ยวกับเงินออมการเกษียณอายุและในที่สุดมรดกและมรดกของคุณคุณอาจต้องพิจารณาการเปลี่ยนแปลงผู้ที่รับผิดชอบในการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของคุณในพินัยกรรมและผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ สร้างทีมที่เชื่อถือได้เพื่อให้แน่ใจว่าโครงสร้างบัญชีและแผนการแต่งงานอย่างถูกต้องกับแผนอสังหาริมทรัพย์

ประกันภัย. ดูนโยบายของคุณเพื่อดูว่าจำเป็นต้องอัพเดตหรือไม่ เป็นไปได้ไหมว่าคุณอยู่ภายใต้การประกันเนื่องจากความรับผิดที่อาจโดดเด่นเนื่องจากการเสียชีวิตของคู่สมรสหนึ่งหรือสองคน? หรือเนื่องจากบำเหน็จบำนาญที่ถูกพรากไปโดยไม่มีตัวเลือกในการอยู่รอดการจำนองขนาดใหญ่ในบ้านหลักหรือที่สองหรือการศึกษาของเด็กที่ยังไม่ได้มีการคิดบันทึกหรือวางแผนไว้ อีกเหตุผลหนึ่งสำหรับนโยบายใหม่อาจใช้เป็นวัตถุประสงค์ในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือเพราะคุณต้องจ่ายค่าภาษีเป็นจำนวนมากในขณะที่เสียชีวิต ทั้งหมดนี้สามารถได้รับการดูแลด้วยการวางแผนการประกันที่เหมาะสม

6. เกษียณอายุ

ถ้าคุณเกษียณอายุหรือ เกษียณอายุ ภายใน 6 เดือนหรือน้อยกว่าคุณอาจจะพยายามหาจำนวนเงินสดที่คุณต้องใช้เพื่อความสะดวกสบายหรือวิธีการลงทุนในการสร้าง รายได้เสริม ในช่วงเกษียณอายุ

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การตัดสินใจเช่นประเภทบัญชีที่จะถือครองทรัพย์สิน (trusts, JT tenancy, individual, etc. ) ตลอดจนการกำหนดผู้รับผลประโยชน์ที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการดำเนินการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ออกมาจากทรัพย์สินทางปัญญาผ่านการโอนทรัพย์สินไปยังทายาท

ประกันภัย. คุณเข้าใจจริงๆว่าทำไมคุณมีนโยบายการประกันดังกล่าวจากเมื่อ 30 ปีที่แล้ว? มีคำถามมากมายที่ควรได้รับการตรวจสอบและคำตอบ

การวางแผนการดูแลระยะยาว ควรได้รับการพิจารณาและเข้าใจในบริบทของแผนและสถานการณ์โดยรวมของคุณก่อนที่คุณจะตัดสินใจว่าจะเหมาะกับคุณและครอบครัวหรือไม่

กลยุทธ์ด้านภาษี ตรวจสอบให้แน่ใจว่ากลยุทธ์การลงทุนทั้งหมดที่มีการใช้งานอย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด มีหลายสิ่งที่ต้องพิจารณาว่าผู้วางแผนทางการเงินของคุณสามารถตรวจสอบกับคุณได้