เก็บผลตอบแทนเก่าของคุณเป็นเวลาสามปีอย่างน้อย
ไม่มีทางที่จะต้องใช้มันได้ - การคืนภาษีและเอกสารที่เกี่ยวข้องถือเป็นเรื่องสำคัญ คุณต้องใช้ข้อมูลเหล่านี้ในกรณีที่ IRS ต้องการตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับปีภาษีนั้นและการคืนภาษีเดิมอาจมีประโยชน์สำหรับวัตถุประสงค์อื่น ๆ เช่นการตรวจสอบรายได้เมื่อคุณสมัครขอกู้หรือ อพาร์ทเม้น
นานแค่ไหน?
โดยทั่วไปแล้วการคืนภาษีและเอกสารที่เกี่ยวข้องควรได้รับการเก็บรักษาไว้อย่างน้อยที่สุดตราบเท่าที่ IRS หรือหน่วยงานด้านภาษีของรัฐได้รับอนุญาตให้ ตรวจสอบผลตอบแทน นั้น ระยะเวลานี้เรียกว่าระยะเวลาของข้อ จำกัด เป็นเวลาสามปีนับจากวันที่ได้รับการยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับผลตอบแทนของรัฐบาลกลางหรือสามปีนับจากวันที่ครบกำหนดในวันที่ 15 เมษายนหากได้รับคืนก่อนวันครบกำหนด
แต่ละรัฐมี ข้อบังคับ เกี่ยวกับการตรวจสอบ หลายรัฐปฏิบัติตามระยะเวลาของรัฐบาลกลางสามปี แต่คนอื่น ๆ มีระยะเวลานาน
ตัวอย่างเช่นมอนแทนามีระยะเวลาห้าปีสำหรับการตรวจสอบ
สิ่งที่คุณควรเก็บ?
พร้อมกับสำเนาการคืนภาษีของคุณคุณควรเก็บเอกสารใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับรายได้การหักเงินหรือเครดิตที่คุณรายงานและอ้างสิทธิ์ ซึ่งจะรวมถึงรายการต่างๆเช่นสำเนาแบบฟอร์ม W-2 แบบฟอร์ม 1099 จดหมายแจ้งการบริจาคเพื่อการกุศลและใบเสร็จรับเงินสำหรับค่าใช้จ่ายที่หักภาษี
บุคคลที่ทำางานด้วยตนเองควรจัดทำสำเนาเอกสารทางบัญชีเช่นใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารงบกำไรขาดทุนและการสำรองข้อมูลจากซอฟต์แวร์บัญชีของตน
คุณอาจต้องการเก็บเอกสารเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์สินทรัพย์ทางธุรกิจหุ้นพันธบัตรหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่คุณเป็นเจ้าของตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของแล้วอีก 3 ปีหรือนานกว่าหลังจากที่มีการขายสินทรัพย์ขึ้นอยู่กับสถานะของคุณ คุณจำเป็นต้องใช้ระเบียนเหล่านี้เพื่อคำนวณต้นทุนและได้รับหรือขาดทุนสำหรับภาษีกำไรจากเงินทุน
เมื่อถึงเวลาที่จะทิ้ง
ทำการตรวจสอบครั้งสุดท้ายก่อนที่คุณจะเริ่มทิ้งเอกสารภาษีและเอกสารทางการเงินเก่า:
- ตรวจสอบใบประกันสังคมของคุณ และเปรียบเทียบรายได้กับข้อมูลเกี่ยวกับ W2 และการคืนภาษีของคุณ หากคุณไม่ได้รับใบประกันสังคมเมื่อเร็ว ๆ นี้คุณสามารถขอใบประกันสังคมได้จาก บ่อยครั้งรายได้จากรายได้ของ W2 หรือการจ้างงานด้วยตนเองจากการคืนภาษีจะไม่ปรากฏใน Social Security Statement ของคุณ SSA มีขั้นตอนในการช่วยแก้ไขข้อผิดพลาดที่คุณอาจพบ
- ตรวจสอบวันที่ยื่นแบบแสดงรายการภาษี ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการยื่นภาษีคืนอย่างน้อยสามปีก่อนที่คุณจะถูกยกเลิก
- โทรไปที่ IRS และขอ "บันทึกบัญชี" สำหรับปีภาษีเฉพาะ นักบัญชีของคุณสามารถทำเช่นนี้ให้คุณและช่วยให้คุณเข้าใจการพิมพ์ IRS นี้ บางครั้งมีการปรับปรุงภาษีหลังจากได้รับการยื่นและคุณอาจไม่ทราบข้อมูลหรือลืมเรื่องนี้ นี่คือโอกาสที่จะทำให้แน่ใจได้ว่าปัญหาภาษีเงินได้ของกรมสรรพากรสำหรับปีภาษีใด ๆ ได้รับการตัดสินก่อนที่คุณจะทิ้งเอกสารสำคัญของคุณ
- สแกนเอกสารภาษีของคุณ และบันทึกลงในซีดีรอมหรือแฟลชไดรฟ์แม้ว่าคุณจะโยนสำเนากระดาษก็ตาม เอกสารที่สแกนจะสแกนเนื้อที่น้อยกว่าไฟล์กระดาษ
- ฉีกเอกสารภาษีและเอกสารทางการเงินเก่าของคุณ อย่าโยนมันขึ้นมาและโยนมันลงในถังขยะที่ใกล้ที่สุด! คุณไม่ต้องการให้ใครสามารถเข้าถึงข้อมูลระบุตัวคุณได้
คุณควรเก็บทุกอย่างไว้อย่างไร?
การสแกนและบันทึกลงในฮาร์ดไดรฟ์ของคุณคือการประหยัดพื้นที่มากที่สุด แต่การคืนภาษีและเอกสารที่เกี่ยวข้องสามารถรักษาได้หลายวิธีด้วยกัน:
- ไฟล์กระดาษที่ จัดขึ้นตามปีที่มีการคืนภาษีและเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดในโฟลเดอร์เดียวกัน
- ใช้แฟ้มหีบเพลง หรือกล่องสำหรับแต่ละปี
- เก็บไฟล์แยกต่างหาก สำหรับเนื้อหาระยะยาวของคุณ
- ทำแผ่นซีดี - รอมหรือแฟลชไดรฟ์ ของเอกสารที่มีค่าที่สุดของคุณและใส่ลงในตู้เซฟ