การใช้ชั้นสินทรัพย์ทั้งหมดนี้แสดงถึงความสมดุล
ในแง่ที่ง่ายที่สุดหลักทรัพย์จะถูกรวมเข้าด้วยกันกับคนอื่น ๆ ที่มีลักษณะคล้ายคลึงกันและเป็นชั้นสินทรัพย์ หลักทรัพย์เหล่านี้อาจตอบสนองในลักษณะเดียวกับอิทธิพลต่างๆในตลาดและโดยทั่วไปแล้วกฎเหล่านี้จะมีการกำหนดไว้เหมือนกันหรือคล้ายคลึงกัน
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่เห็นพ้องกันว่ามีสินทรัพย์ในวงกว้างสี่ประเภทถึงแม้การเรียกร้องสิทธิจำนวนมากมีเพียง 3 และบางคนรู้สึกว่ามีมากถึงห้าราย ไม่ว่าคุณจะมีจำนวนเท่าใดหากผลงานของคุณมีการลงทุนกระจายอยู่ทั่วทั้งสองกลุ่มนี้ถือว่ามีความสมดุล ยอดคงเหลือดี หากพอร์ตโฟลิโอของคุณหนักมากในภาคใดภาคหนึ่งและถังเซกเตอร์ด้วยเหตุผลบางประการคุณก็มีปัญหา แต่หากผลงานของคุณกระจายออกไปค่อนข้างเท่า ๆ กันและมีเพียงกลุ่มสินทรัพย์หนึ่งรายที่ประสบปัญหาคุณก็ควรมีผู้อื่นปฏิบัติงานให้เพียงพอเพื่อดึงวิกฤติให้คุณ
สี่ประเภทของสินทรัพย์
สี่ชั้นเรียนของสินทรัพย์โดยทั่วไปจะถือว่าเป็น:
- หุ้นหรือหุ้น
- ตราสารหนี้ หรือตราสารหนี้
- ตลาดเงินหรือเทียบเท่าเงินสด
- อสังหาริมทรัพย์ หรือสินทรัพย์ที่มีตัวตนอื่น ๆ
นี่คือสิ่งที่คุณจำเป็นต้องมีเพื่อสร้างผลงาน คุณอาจสังเกตเห็นว่าหุ้นทั้งหมดจะถูกรวมเข้าด้วยกันแม้ว่าแต่ละกลุ่ม - หรือ กองทุนรวม สำหรับเรื่องนั้นอาจแตกต่างกันมาก
ตัวอย่างเช่นหุ้นของหุ้นขนาดเล็กจะไม่ทำในลักษณะเดียวกับ General Electric \
ทำไมพวกเขาถึงแบ่งหมวดหมู่ด้วยกัน? เพราะพวกเขาจะเป็นกลุ่มทำปฏิกิริยาเหมือนกันมากกว่าที่ต่างกัน พวกเขาจะตอบสนองความแตกต่างจากชั้นเรียนอื่น ๆ อีกสามชั้นและสิ่งเดียวกันก็เป็นความจริงสำหรับอีกสามชั้นเรียนดังกล่าว
ทำไมต้องรำคาญ?
ใช่มันอาจดูเหมือนเล็กน้อยเช่นขนแยก แต่วัตถุประสงค์ของการมีทั้งสี่ชั้นสินทรัพย์ในส่วนของคุณไม่ได้เป็นเพียงเพื่อป้องกันภัยพิบัติการลงทุน แต่จะใช้ประโยชน์จากจุดแข็งที่แตกต่างกันของแต่ละชั้น ทฤษฎี การจัดสรรสินทรัพย์ ทั้งหมดขึ้นอยู่กับการกระจายผลงานของคุณตามประเภทสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นคนจำนวนมากใช้เงินลงทุนเพื่อลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนในสภาพคล่องอื่น ๆ เพื่อตอบสนองความต้องการด้านอสังหาริมทรัพย์ของเครื่องมือระดับสินทรัพย์
ข้อสรุป
พอร์ตโฟลิโอที่มีเพียงหนึ่งหรือสองประเภทสินทรัพย์ไม่หลากหลายและอาจไม่พร้อมที่จะใช้ประโยชน์จากการชิงช้าทั้งหมดที่ตลาดสามารถโยนคุณได้ แต่การกระจายความเสี่ยงหรืออย่างน้อยคือระดับที่คุณกระจายไปซึ่งเป็นการตัดสินใจของแต่ละบุคคลที่ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณและความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณ
หากคุณมี ความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณอาจต้องการกระจายความหลากหลายมากขึ้นหรือให้แน่ใจว่าคุณมีความหลากหลายมากขึ้นภายในแต่ละชั้นเพื่อให้สามารถมีความแตกต่างเล็ก ๆ น้อย ๆ ในชั้นเรียนได้ หากคุณมีเส้นประสาทของเหล็กและคุณโชคดีพอที่จะมีเงินในการเผาไหม้คุณอาจไม่ต้องการพึ่งพาการกระจายความเสี่ยงมากเท่า แต่ขี่แนวโน้มของตลาดแทน
หมายเหตุ: ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินทุกครั้งเพื่อดูข้อมูลและแนวโน้มล่าสุด บทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุนและไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน