เคล็ดลับสำหรับการเลือกซอฟต์แวร์งบประมาณ

01 หมวดหมู่งบประมาณที่ยืดหยุ่น

ในซอฟต์แวร์คุณจะกำหนดหมวดหมู่ให้กับธุรกรรมที่ทำตลอดทั้งเดือนและสิ่งสำคัญคือคุณต้องเลือกหมวดหมู่ที่ถูกต้องเพื่อกำหนดการใช้จ่ายของคุณเพื่อให้รายงานงบประมาณถูกต้อง คุณควรจะสามารถแยกการทำธุรกรรมออกเป็นหมวดย่อยหากต้องการรายงานรายละเอียดเพิ่มเติม

02 การเปลี่ยนแปลงรายได้และค่าใช้จ่ายเดือนต่อเดือน

ทุกคนมีค่าใช้จ่ายที่มีความผันผวนเช่นค่าทำความร้อนที่สูงขึ้นในช่วงฤดูหนาวและหรือรายได้ที่เปลี่ยนแปลงจากในแต่ละเดือน

หากคุณต้องการทำงานกับรายได้ผันผวนคุณจะต้องการให้ซอฟต์แวร์งบประมาณไม่บังคับให้คุณป้อนจำนวนรายเดือนเดียวกันสำหรับรายได้ สำหรับค่าใช้จ่ายที่มีการเปลี่ยนแปลงบ่อยครั้งคุณสามารถจัดสรรค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยได้ภายในหนึ่งปีโดยหารยอดรวมของการชำระเงินที่คาดว่าจะทั้งหมดเป็นเวลาหนึ่งปีเป็น 12 ปีเพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จัดสรรเงินที่ยังไม่ได้จัดสรรในเดือนที่มีการใช้จ่ายเบา สูงกว่า

อีกทางเลือกหนึ่งที่ดีสำหรับการจัดการรายได้หรือค่าใช้จ่ายซึ่งเปลี่ยนแปลงไปในแต่ละเดือนคือการใช้ซอฟต์แวร์งบประมาณซองจดหมายที่กล่าวถึงต่อไป

03 ลองใช้งบประมาณซองจดหมาย

การกำหนดงบประมาณแบบซองจดหมาย เป็นวิธีที่ดีในการทำงานกับค่าใช้จ่ายที่มีความผันผวน ซอฟต์แวร์ที่ทำงานบนหลักการนี้จะนำเงินที่ไม่ได้ใช้ออกไปในหมวดการใช้จ่ายไปยังเดือนถัดไป ซอฟท์แวร์งบประมาณซองจดหมายจะแจกจ่าย paychecks ในหมวดหมู่งบประมาณเพื่อแจกแจงว่าคุณวางแผนที่จะใช้จ่ายเงินของคุณโดยอัตโนมัติอย่างไร

รายงานงบประมาณ 04 ฉบับ

ซอฟต์แวร์งบประมาณที่คุณเลือกควรมีรายงานง่ายๆที่แสดงให้เห็นว่าคุณกำลังติดตามงบประมาณของคุณเป็นรายเดือนรายไตรมาสและรายปีเท่าใด หากคุณวางแผนที่จะดูการใช้จ่ายของคุณอย่างใกล้ชิดตรวจสอบให้แน่ใจว่าซอฟต์แวร์มี รายงาน รายสัปดาห์หรือแดชบอร์ดแบบเรียลไทม์ซึ่งคุณจะได้รับรายงานงบประมาณที่สำคัญ ๆ อย่างรวดเร็ว รายงานพื้นฐานแสดงจำนวนงบประมาณค่าใช้จ่ายจริงและความแตกต่างระหว่างทั้งสองและคุณควรจะสามารถเปลี่ยนกรอบเวลาสำหรับรายงานนี้ได้ ซอฟต์แวร์อาจจะมีรายงานอื่น ๆ ที่มีรายละเอียดมากขึ้นเช่นกัน ถ้าคุณต้องการพิมพ์รายงานงบประมาณให้มองหาความสามารถในการทำเช่นนั้น ซอฟต์แวร์ออนไลน์บางเครื่องมีเพียงรายงานบนหน้าจอเท่านั้น

05 การรักษาความปลอดภัยข้อมูลทางการเงิน

การเข้ารหัสข้อมูลเป็นสิ่งจำเป็นถ้าคุณป้อนหมายเลขบัญชีหรือข้อมูลที่ระบุอื่น ๆ ลงในซอฟต์แวร์งบประมาณหรือถ้าคุณดาวน์โหลดธุรกรรมแทนการป้อนด้วยตนเอง อ่านคำชี้แจงสิทธิ์ส่วนบุคคลหรือความปลอดภัยสำหรับซอฟต์แวร์งบประมาณออนไลน์

• การรักษาความปลอดภัยไม่ใช่ปัญหา เมื่อคุณตั้งค่าบัญชีที่มีชื่อทั่วไปเช่น Checking หรือ Master Card และไม่มีหมายเลขบัญชีหรือข้อมูลส่วนบุคคล แม้ว่าข้อมูลของคุณจะถูกแฮ็กก็ตามจะไม่มีทางที่จะขโมยข้อมูลประจำตัวหรือหมายเลขบัญชีของคุณได้
• รหัสผ่าน: หากซอฟต์แวร์งบประมาณบนเดสก์ท็อปไม่ต้องการรหัสผ่านสำหรับการเข้าถึงให้ตั้งค่าคอมพิวเตอร์ของคุณด้วยรหัสผ่านเมื่อเริ่มต้นใช้งาน ซอฟต์แวร์งบประมาณออนไลน์ต้องใช้รหัสผ่านเสมอ (อย่าใช้ซอฟต์แวร์ทางการเงินออนไลน์โดยไม่มีรหัสผ่าน!)

06 เก็บรักษาข้อมูลของคุณ

ซอฟต์แวร์จัดงบประมาณส่วนใหญ่จะช่วยให้คุณสามารถ ส่งออก ข้อมูลไปยังไฟล์ CSV ที่สามารถอ่านได้โดยใช้ซอฟต์แวร์สเปรดชีตเช่น Excel คุณลักษณะนี้มีความสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณใช้ซอฟต์แวร์ที่ช่วยให้คุณติดตามธุรกรรมในบัญชีการเงินต่างๆ หากคุณตัดสินใจในอนาคตเพื่อใช้งบประมาณหรือซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลอื่นหรือต้องการวิเคราะห์การใช้จ่ายในสเปรดชีตการมีข้อมูลใน CSV QIF หรือรูปแบบอื่นจะช่วยประหยัดเวลาในการป้อนข้อมูล

07 การตั้งค่าควรเป็นเรื่องง่าย

นี้อาจจะน่าแปลกใจ แต่มีวิธีที่ง่ายโดยเฉพาะการตั้งค่างบประมาณในซอฟต์แวร์นี้ไม่ได้จริงๆที่สำคัญเป็นคุณสมบัติอื่น ๆ ข้างต้นเป็น เนื่องจากเมื่องบประมาณได้รับการจัดตั้งแล้วคุณจะไม่สามารถใช้งานได้ยกเว้นเพื่อปรับแต่งโดยการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินงบประมาณหรือหมวดการใช้จ่ายที่นี่และที่นั่น

แน่นอนคุณไม่ต้องการให้ซอฟต์แวร์จัดงบประมาณที่ยากที่จะตั้งค่าอย่างใดอย่างหนึ่งและงานจริงๆไม่ควรยุ่งยาก วิธีที่ดีที่สุดในการพิจารณาว่าซอฟต์แวร์งบประมาณง่ายแค่ไหนคือการดาวน์โหลดทดลองใช้ฟรีซึ่งโดยปกติจะมีให้

หากคุณต้องการทดลองใช้รูปแบบการจัดทำงบประมาณให้ตรวจสอบว่าสถานการณ์ที่เกิดขึ้นหรือประหยัดงบประมาณที่มีอยู่ขณะที่แก้ไขสำเนาได้รับการสนับสนุน ถ้าคุณต้องการมีงบประมาณมากกว่าหนึ่งงบประมาณตัวอย่างเช่นงบประมาณส่วนบุคคลและงบประมาณสำหรับธุรกิจขนาดเล็กซอฟต์แวร์ต้องสนับสนุนงบประมาณหลายรายการ

08 ตัวเลือกซอฟต์แวร์งบประมาณ

ฉันได้ปัดเศษขึ้นค่าใช้จ่ายซอฟต์แวร์ที่ดีที่ใช้งานง่ายและมีคุณสมบัติเพียงพอที่จะทำให้การใช้จ่ายของคุณในการติดตามในปัจจุบันและในอนาคต 10 ซอฟต์แวร์งบประมาณและแอปออนไลน์ มีตัวเลือกสำหรับคอมพิวเตอร์ Mac และ Windows และแอปพลิเคชันการจัดทำงบประมาณออนไลน์