ไม่ว่าคุณจะยังใหม่กับซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลและคุณจำเป็นต้องทราบว่าคุณจะได้รับประโยชน์ด้านการจัดการเงินเท่าใดหรือคุณต้องการเปลี่ยนไปใช้ซอฟต์แวร์ประเภทเดียวกันนี้รายการคุณสมบัติและประโยชน์นี้จะช่วยให้คุณเข้าใจว่าคุณลักษณะใดที่คุณมี ต้องมีในซอฟต์แวร์ของคุณ
01 ยอดคงค้างในบัญชีและธุรกรรม
โดยสรุปซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลจะแสดงยอดคงเหลือของบัญชีทั้งหมดที่คุณเลือกติดตาม เนื่องจากการซื้อและการชำระเงินได้รับการป้อนลงในซอฟต์แวร์หรือดาวน์โหลดจากธนาคารและสถาบันการเงินอื่นซอฟต์แวร์จะคำนวณเพื่อให้ยอดคงเหลือในบัญชีถูกต้อง หากคุณใช้ แอปพลิเคชันการเงินส่วนบุคคลออนไลน์ ยอดคงเหลือจะอัปเดตอย่างน้อยวันละครั้ง หากคุณต้องการใช้ซอฟต์แวร์เดสก์ท็อป Windows หรือ Mac ให้ดูว่าซอฟต์แวร์จะอัปเดตบัญชีโดยอัตโนมัติทุกครั้งที่คุณเริ่มต้นใช้งานซึ่งเป็นที่ต้องการสำหรับความถูกต้องและความสะดวกสบายหรือไม่
แม้ว่าการดาวน์โหลดธุรกรรมโดยอัตโนมัติเป็นขั้นตอนที่มีความปลอดภัยมาก แต่ก็ไม่ใช่สำหรับทุกคน หากคุณรู้สึกอึดอัดกับเรื่องนี้ให้เลือกซอฟต์แวร์ทางการเงินที่ช่วยให้คุณ นำเข้าธุรกรรม หลังจากที่ดาวน์โหลดไปยังคอมพิวเตอร์ของคุณหรือป้อนการทำธุรกรรมด้วยตนเอง 02 ไม่มีการชำระเงินล่าช้า
ซอฟต์แวร์ทางการเงินส่วนใหญ่ช่วยให้คุณสามารถกำหนดเวลาการแจ้งเตือนสำหรับตั๋วเงินเช็คจ่ายเงินและการโอนเงินซึ่งเป็นคุณลักษณะที่ช่วยจัดการกับการหลีกเลี่ยงดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมสำหรับการชำระเงินล่าช้า ตัวเลือกซอฟต์แวร์จำนวนมากสามารถส่งการแจ้งเตือนไปยังโทรศัพท์มือถือหรือสมาร์ทโฟนหรืออีเมลของคุณได้ อย่างน้อยการแจ้งเตือนจะปรากฏขึ้นในซอฟต์แวร์ทันทีเมื่อมีการเรียกเก็บเงิน
สำหรับการแจ้งเตือนเพื่อทำงานกับซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลคุณต้องตั้งค่า ธุรกรรมที่กำหนดเวลาไว้ สำหรับตั๋วเงินทั้งหมดที่คุณคาดหวังเป็นประจำ เงินฝากสามารถตั้งค่าในการทำธุรกรรมตามกำหนดเวลาเช่นกัน 03 การตรวจสอบบัญชีด่วนและง่าย
การปรับยอดบัญชีการเงินส่วนบุคคลให้ ง่ายและปราศจากข้อผิดพลาดเมื่อใช้ซอฟต์แวร์ทางการเงินที่มีคุณลักษณะการตรวจสอบตรงกัน คุณลักษณะนี้มักพบได้ใน ซอฟต์แวร์ทางการเงินของ Windows และ Mac แต่ไม่บ่อยเท่าที่กับแอปออนไลน์ เมื่อบัญชีถูกกระทบยอดโดยใช้ซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลธุรกรรมจะถูกตรวจสอบในซอฟต์แวร์ด้วยการคลิกเมาส์เมื่อตรงกับงบการเงิน คณิตศาสตร์ทั้งหมดทำเพื่อคุณและพิจารณาว่ายอดคงเหลือในบัญชีของคุณตรงกับธนาคาร บริษัท บัตรเครดิตหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ได้เร็วขึ้นมากหรือไม่ 04 การวางแผนงบประมาณ
ซอฟต์แวร์การเงินส่วนใหญ่จะนำคุณไปสู่การสร้างงบประมาณส่วนตัวในแบบที่ง่ายกว่าการตั้งค่าสเปรดชีตงบประมาณ หลังจากมีการตั้งค่างบประมาณแล้วให้กำหนดหมวดหมู่งบประมาณให้กับรายได้และค่าใช้จ่ายในบัญชีของคุณ ซอฟต์แวร์ควรมีคุณลักษณะการทำธุรกรรมที่จดจำไว้ดังนั้นคุณจะต้องกำหนดหมวดหมู่ให้กับธุรกรรมส่วนใหญ่เพียงครั้งเดียว แม้ว่าซอฟท์แวร์การเงินส่วนบุคคลเกือบทั้งหมดจะมีเครื่องมือจัดทำงบประมาณอยู่ด้วย แต่ถ้าคุณจะใช้ซอฟต์แวร์นี้เป็นหลักในการจัดทำงบประมาณให้พิจารณาใช้ ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณโดยเฉพาะ ต่อไปนี้เป็น แม่แบบสเปรดชีตงบประมาณ 05 ทำให้เวลาภาษีง่ายขึ้น
หมวดหมู่การทำธุรกรรมสำหรับ ภาษี จะรวมอยู่ในซอฟต์แวร์ทางการเงินบางประเภทและคุณสามารถตั้งค่าหมวดหมู่ภาษีของคุณได้ทุกเมื่อซึ่งจะใช้เมื่อคุณเตรียมการคืนภาษีเพื่อสร้างรายงานเกี่ยวกับการหักภาษีภาษีหัก ณ ที่จ่ายและรายการอื่น ๆ หากคุณจัดหมวดหมู่รายการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับภาษีจาก paychecks การบริจาคเพื่อการกุศล และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่ต้องเสียภาษีการจัดเตรียมภาษีรายได้จะง่ายขึ้น เรียกใช้รายงานภาษีสำหรับปีเพื่อรับข้อมูลสำหรับการคืนภาษีหรือง่ายยิ่งขึ้นให้โอนข้อมูลไปยังซอฟต์แวร์ภาษี
หากคุณไม่ขยันเกี่ยวกับการใช้หมวดหมู่ภาษีอย่างสม่ำเสมอคุณไม่ควรใช้เลยเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการคืนภาษีเงินได้ 06 จ่ายตั๋วเงินออนไลน์
ซอฟต์แวร์ทางการเงินบางอย่างจะช่วยให้คุณ ชำระค่าใช้จ่าย ผ่าน ระบบออนไลน์ ได้โดยตรงผ่านซอฟต์แวร์ในขณะที่ทำธุรกรรมโดยอัตโนมัติเข้าสู่บัญชีในเวลาที่มีการชำระเงิน ธนาคารและ บริษัท นายหน้าหลายแห่งเสนอบริการ เรียกเก็บเงินค่า บริการ ออนไลน์ ฟรี แต่บางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับบริการนี้ อีกทางเลือกหนึ่งคือการใช้บริการเรียกเก็บเงินออนไลน์ที่ไม่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน บริการเหล่านี้เตือนให้คุณชำระค่าใช้จ่ายและบางแห่งสามารถตั้งค่าเพื่อทำการชำระเงินจากบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์ของคุณโดยอัตโนมัติตามวันที่กำหนดในแต่ละเดือน 07 ติดตามและวิเคราะห์การลงทุน
ซอฟต์แวร์ทางการเงินบางประเภทช่วยให้คุณสามารถป้อนหรือดาวน์โหลดธุรกรรมการลงทุนและเก็บค่าบัญชีไว้ได้เกือบตลอดนาทีโดยมีการอัปเดตอัตโนมัติผ่านทางอินเทอร์เน็ต มองหาคุณลักษณะต่างๆเช่นรายงานและกราฟที่พิมพ์และบนหน้าจอช่วยในการติดตามการลงทุนและการรายงานผลกำไร
หากคุณกำลังมองหาซอฟต์แวร์ที่ช่วยในการทำการซื้อขายหุ้นและการตัดสินใจลงทุนเป็นรายวันหรือรายสัปดาห์ให้พิจารณาซอฟต์แวร์การวิเคราะห์หุ้น 08 ตรวจสอบมูลค่าสุทธิของคุณ
ซอฟต์แวร์ทางการเงินบางส่วนไม่สามารถติดตาม มูลค่าสุทธิได้ แต่ซอฟต์แวร์ที่มีคุณสมบัติครบถ้วนจะติดตามสินทรัพย์และหนี้สินเพื่อให้ได้ภาพรวมที่ถูกต้องในช่วงเวลาใด ๆ ซอฟต์แวร์ที่มีรายละเอียดเกี่ยวกับการรายงานมูลค่าสุทธิน่าจะอาจเสียค่าใช้จ่ายมากกว่าซอฟต์แวร์การเงินขั้นพื้นฐาน 15 ถึง 20 เหรียญ แต่ถ้าการรักษามูลค่าสุทธิของคุณเป็นเรื่องสำคัญการรายงานและแผนภูมิแบบกราฟิกที่ทำให้ตัวเลขมีค่าคุ้มราคา 09 สอนเด็กเกี่ยวกับเงิน
ก่อนหน้านี้บุตรหลานของคุณเรียนรู้เกี่ยวกับการจัดการเงินเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับงบประมาณและตั๋วเงินเมื่อโตเป็นผู้ใหญ่ ซอฟต์แวร์ฟรีหรือต้นทุนต่ำที่สอนเด็ก ๆ เกี่ยวกับเงินในรูปแบบที่น่าสนใจมากมีไว้เพื่อช่วยผู้ปกครองและครูในการให้ความรู้แก่เด็ก ๆ ผ่านทางกิจกรรมที่สนุกสนาน 10 ซอฟต์แวร์ทางการเงินใดไม่สามารถทำได้
กุญแจสำคัญในการใช้ซอฟต์แวร์ทางการเงินในการจัดการและประหยัดเงินคือการใช้ซอฟต์แวร์ในช่วงเวลาปกติและเป็นประจำ ระยะเวลาที่กำหนดขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของงบประมาณและเครื่องมือการติดตามทางการเงินอื่น ๆ
ถ้าคุณต้องการทำงบประมาณที่กว้างขวางวางแผนที่จะใช้เวลา 10-20 นาทีต่อสัปดาห์เพื่อตรวจสอบรายงานงบประมาณการตรวจสอบธุรกรรมและการปรับงบประมาณ หากคุณใช้ซอฟต์แวร์ของคุณในการชำระค่าใช้จ่ายและตรวจสอบยอดคงเหลือหรือการลงทุนในบัญชีบางสัปดาห์อาจต้องใช้เวลาประมาณ 5 นาทีในเครื่องมือที่เกี่ยวข้องในขณะที่คุณต้องตั้งเวลาประมาณ 20 นาทีในอีกหลายสัปดาห์เพื่อใช้งานในเชิงลึกมากขึ้นเช่นการปรับยอด บัญชี 11 ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเลือกซอฟต์แวร์ทางการเงิน
ตอนนี้คุณได้ค้นพบคุณลักษณะและประโยชน์ของซอฟต์แวร์ทางการเงินเพื่อการจัดการเงินส่วนบุคคลแล้วเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกซอฟต์แวร์เพื่อค้นหาเครื่องมือที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของคุณ