หลักเกณฑ์ในการอ้างสิทธิ์ในมาตรา 529 การหักภาษีของรัฐโคโลราโด
บางรัฐ 35 รัฐยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐในการเบิกเงินพร้อมกับการให้สิ่งจูงใจอื่น ๆ
ผ่านแผนการหักลดหย่อนภาษีเหล่านี้สมาชิกในครอบครัวและเพื่อนฝูงสามารถมีส่วนร่วมในกองทุนวิทยาลัยของเด็กและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับการทำเช่นนั้น ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาโดยมีส่วนร่วมตามปกติและดอกเบี้ยทบต้นแผนสามารถเติบโตได้อย่างมีนัยสำคัญเพื่อให้ค่าใช้จ่ายทางการศึกษาของเด็ก โคโลราโดมีสี่ตัวเลือกที่มีอยู่ผ่านโครงการ CollegeInvest 529 College Savings Plan:
- CollegeInvest Direct Portfolio College Plan การออม : ทีมตัวแทนจำหน่าย Ascensus ตัวแทนจำหน่าย Services, Inc. และ The Vanguard Group บริหารจัดการโครงการออมทรัพย์โดยตรงของ Colorado Direct Portfolio College มีตัวเลือกผลงานที่มีอายุและคงที่โดยใช้กองทุนรวมแนวหน้า
- Scholars Choice College Savings Program : หากคุณต้องการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินแผน Scholars Choice College ช่วยให้ที่ปรึกษาและนักลงทุนได้รับประโยชน์มากมาย มันมีผู้เล่นตัวจริงของอายุคงที่หลายกองทุนและตัวเลือกผลงานกองทุนส่วนบุคคลที่ใช้เงินที่บริหารงานโดย บริษัท ในเครือ Legg Mason เช่นเดียวกับการลงทุนที่ไม่เป็นกรรมสิทธิ์ Thornburg การลงทุนและ Franklin Templeton ลงทุน
- แผนการออมทรัพย์ของ CollegeInvest Smart Choice College : แผนออมทรัพย์แบบ วิทยาลัยขายตรงนี้เสนอทางเลือก FDIC สองทางผ่าน FirstBank: บัญชีออมทรัพย์ระยะเวลาหนึ่งปีและบัญชีออมทรัพย์ตลาดเงิน
- แผนการลงทุนแบบยั่งยืนของ CollegeInvest: แผนการ ขายตรงนี้เสนอทางเลือกเดียว: การลงทุนที่มีเสถียรภาพภายใต้ข้อตกลงการระดมทุนกับ MetLife ซึ่งประกาศอัตราดอกเบี้ยใหม่ในแต่ละปี
โคโลราโดยังมีโปรแกรม Matching Grant ซึ่งให้การสนับสนุนเงินดอลลาร์สำหรับเงินดอลลาร์ที่จ่ายให้กับผู้อยู่อาศัยในโคโลราโดที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางในบัญชีรายได้ที่มีรายได้ปานกลางถึงขนาด 400 ล้านดอลลาร์แก่บัญชีที่มีผู้รับประโยชน์ที่มีสิทธิ์ การสมัครจะได้รับการยอมรับในแต่ละปีระหว่างวันที่ 1 กันยายนถึง 31 ธันวาคมการแข่งขันสามารถขยายได้สูงสุดห้าปี แต่การจับคู่เงินสนับสนุนสำหรับปีต่อ ๆ ไปจะต้องได้รับเงินสนับสนุนอย่างต่อเนื่องจากผู้สนับสนุน
ทุนการศึกษา CollegeInvest 529 ให้ทุนการศึกษา 2,000 เหรียญสำหรับนักเรียนประจำที่อาศัยอยู่ในโคโลราโดได้ดูแลรักษาหรือมีผู้ปกครอง / ผู้ดูแลรักษาบัญชี CollegeInvest เป็นเวลาอย่างน้อยสองปีและสามารถยืนยันผลงานของครอบครัวที่คาดว่าจะได้ (EFC) $ 5,000 และ $ 25,000 ทุนการศึกษานี้ออกแบบมาเพื่อให้รางวัลกับผู้อยู่อาศัยในโคโลราโดของครอบครัวที่มีรายได้ปานกลางซึ่งวางแผนที่จะได้รับการศึกษาที่สูงขึ้นโดยการประหยัดด้วยแผน CollegeInvest 529 College Savings Plan มีการต่ออายุได้ในแต่ละปีรวมสี่ปีหรือ 8,000 เหรียญ โปรแกรมจะได้รับการยอมรับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมถึงวันที่ 15 พฤษภาคม
รัฐโคโลราโดเป็นหนึ่งในห้ารัฐที่อนุญาตให้มีการหักเงิน "ไม่ จำกัด " สำหรับการบริจาคให้กับบัญชี 529 ของมาตรานี้ ซึ่งตรงกันข้ามกับประเทศอื่น ๆ ที่มีข้อ จำกัด เช่นจำนวนเงินสูงสุดที่ 2,500 เหรียญสหรัฐฯสำหรับจำนวนเงินสมทบที่สามารถหักภาษีจากภาษีเงินได้ของรัฐได้
การกระจายจากแผน Colorado 529 ซึ่งใช้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่ผ่านการรับรองจะไม่ต้องเสียภาษี
ชาวโคโลราโดพยายามเลือกระหว่างแผน 529 และยานพาหนะออมทรัพย์อื่น ๆ จำเป็นต้องคำนึงถึงการประหยัดภาษีที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้แผนของรัฐ พิจารณาว่าวงเล็บภาษีรายได้ด้านบนสำหรับผู้อยู่อาศัยในโคโลราโดเป็น 4.63% ทุกๆ 1,000 ดอลลาร์มีส่วนช่วยในการจัดทำแผนโคโลราโดมาตรา 529 สามารถประหยัดเงินได้สูงสุด $ 46 ในเวลาภาษี กล่าวอีกนัยหนึ่งการหักเงินอาจจะคล้ายกับโบนัส 4.63% ของจำนวนที่จ่าย ในปีพ. ศ. 2558 เงินช่วยเหลือของผู้อยู่อาศัยในโครงการโคโลราโดมาตรา 529 จะถูกหักออกจากบรรทัดที่ 10 ของการ คืนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา Colorado (แบบ 104) โปรดจำไว้ว่าผู้อยู่อาศัยในโคโลราโดจะได้รับการหักเงินเพื่อเข้าร่วมโครงการ CollegeInvest ของ Colorado หรือ Prepaid Tuition programs ไม่ใช่แผนการอื่นของรัฐ
มันไม่เคยสายเกินไปที่จะเริ่มต้นการออมเพื่อการศึกษาวิทยาลัย การออมในทุกช่วงอายุช่วยให้คุณก้าวไปสู่เป้าหมายและเป้าหมายของบุตรหลานของคุณ