วิธีการให้สต็อกเป็นของขวัญ

ภาพรวมของวิธีที่คุณสามารถมอบหุ้นให้กับเพื่อนและครอบครัวได้

ไม่ว่าจะเป็นวันคริสต์มาสหรือวันเกิดการสำเร็จการศึกษาหรือ "เพียงเพราะ" คนบางครั้งก็เขียนว่าฉันต้องการทราบวิธีให้ของขวัญเป็นของขวัญ เป็นคำถามที่ดีมาก! ในภาพรวมนี้ฉันจะแชร์กับคุณรูปแบบทั่วไปที่คุณสามารถแชร์ของขวัญในสต็อกที่คุณโปรดปรานแก่เด็กหลานหลานชายหลานชายเพื่อนหรือแม้กระทั่งองค์กรการกุศล ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณวิธีการบางอย่างอาจคุ้มค่าและ / หรือได้เปรียบด้านภาษีมากขึ้นกว่าที่อื่นดังนั้นคุณควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินนักบัญชีและทนายความเพื่อให้แน่ใจว่าของขวัญของคุณมีโครงสร้างที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ พฤติการณ์

วิธีแจกสินค้าเป็นของขวัญที่ไม่มีข้อ จำกัด

ถ้าคุณต้องการให้สต็อกเป็นของขวัญที่ไม่มีสตริงที่แนบมาซึ่งสมบูรณ์ปราศจากภาระผูกพันเพื่อให้บุคคลสามารถทำสิ่งที่เขาหรือเธอต้องการด้วยขณะที่ครอบครองได้มีหลายวิธีที่จะบรรลุเป้าหมายนี้รวมทั้งการเปลี่ยนใหม่ การถือครองหุ้นของคุณที่มีอยู่และ / หรือการจัดทำแผนซื้อหุ้นโดยตรงหรือแผนการลงทุนใหม่ในนามของผู้รับซึ่งทั้งสองอย่างนี้ผมจะพูดถึงในรายละเอียดด้านล่างนี้ ส่วนใหญ่มีราคาไม่แพงนักและในบางกรณีจะไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ ทั้งสิ้น

ให้สต็อกโดย Re-Titling หุ้นที่มีอยู่ของคุณ
หากคุณถือหุ้นที่ต้องการของขวัญใน บัญชี การเป็น นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ หรือ แผนการลงทุนใหม่ด้วยการลงทุน ของคุณเองคุณสามารถติดต่อสถาบันและกรอกแบบฟอร์มเพื่อเปลี่ยนชื่อการถือครองของคุณในชื่อของบุคคลที่คุณต้องการเป็นของขวัญ หุ้น คุณสามารถตั้งค่าของขวัญตามปกติได้ตามกำหนดเวลาเช่นวันที่ 5 ของทุกเดือนหรือวันอังคารที่สองของแต่ละไตรมาส

ภาพ: Charles Schwab & Company มีรูปแบบ Letter of Authorization สำหรับการเคลื่อนย้ายเงินทุน ที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถสร้างการโอนหุ้นตามกำหนดเวลาให้กับบุคคลที่สามได้ ลองนึกภาพหลังจากที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนคุณได้สร้างตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่มากใน Procter & Gamble เมื่อคุณได้ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดแล้วคุณสามารถพูดได้ว่า "ฉันต้องการให้คุณมอบของขวัญ 100 หุ้นของ Procter & Gamble ให้กับลูกของฉันทุกเดือนโดยการนำสต็อกออกจากบัญชีของฉันและใส่ลงในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์"

หรือถ้าลูกชายของคุณไม่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ Schwab บริษัท อาจจะส่งใบหุ้นทางกายภาพหรือมีหุ้นที่จดทะเบียนโดยตรงในชื่อลูกชายของคุณผ่าน ทางระบบลงทะเบียนโดยตรง (อาจมีค่าธรรมเนียมสำหรับบริการเหล่านี้ขึ้นอยู่กับ นายหน้าของคุณ)

เมื่อถึงเดือนธันวาคมปี 2014 Schwab เรียกเก็บค่าธรรมเนียม $ 75 สำหรับการยืมสินทรัพย์ใหม่ (สมมติว่าคุณไม่ต้องการใบรับรองสต็อกสินค้าทางกายภาพซึ่งมีราคาแพงกว่ามากและจะไม่ทำให้คุณดีขึ้นมากในตอนนี้เนื่องจากพวกเขาได้ผ่านพ้นไปแล้ว Dodo.)

ทำงานร่วมกับบุคคลที่คุณต้องการให้หุ้นเป็นของขวัญในการตั้งแผนการซื้อหุ้นโดยตรงหรือบัญชีโปรแกรมการรีไฟแนนซ์เงินปันผลในชื่อของพวกเขา
มีข้อยกเว้นบางประการอาจไม่ใช่เรื่องง่าย คุณกรอกแบบฟอร์มจดหมายในเช็คและนั่นแหละ บุคคลดังกล่าวจะได้รับรายงานแสดงจำนวนหุ้นที่ตนถืออยู่และสามารถซื้อเพิ่มเติมได้โดยการจัดส่งทางไปรษณีย์ในเช็คเพิ่มเติมโดยจะมีการถอนเงินโดยอัตโนมัติจากบัญชีธนาคารของตนหรือ จ่ายเงินปันผลจาก หุ้นใหม่ที่จ่ายให้กับหุ้นใหม่ หากคุณต้องการซื้อหุ้นเพิ่มเติมแผนจำนวนมากจะช่วยให้คุณสามารถเขียนเช็คอื่น ๆ และส่งด้วยตัวคุณเองหรือเขียนโดยตรงไปยังบุคคลนั้นถ้าคุณเชื่อว่าพวกเขาจะใช้เงินเพื่อซื้อหุ้นที่คุณต้องการให้ของขวัญ

จะทำอย่างไรถ้าคุณต้องการเป็นตัวแทนในการเป็นเจ้าของ แม้ว่าใบรับรองหุ้นจะกลายเป็นของหายากและในบางกรณี บริษัท ปฏิเสธที่จะออกพวกเขาคุณสามารถตรวจสอบกับบริการเช่น OneShare.com พวกเขาสามารถชื่อสต็อกในชื่อของผู้รับของขวัญแล้วคุณอาจจะสามารถใช้ร่วมกันที่จะติดตั้ง DRIP ในครอบครัวของฉันเองนี่เป็นวิธีที่ฉันช่วยน้องสาวคนสุดท้องของฉันเริ่มสร้างสัดส่วนการถือหุ้นในแผนการซื้อหุ้นโดยตรงของ Coca-Cola เธอยังคงได้รับใบรับรองเป็นครั้งแรกโดยมี 99% ของเธอที่ยังเหลืออยู่ภายใต้การลงทะเบียนโดยตรง

วิธีการให้สต็อกเป็นของขวัญถ้าคุณต้องการวางข้อ จำกัด ในหุ้น

เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ต้องการให้คนที่คุณกำลังทำของขวัญหุ้นที่จะมีการเข้าถึงที่ไม่ จำกัด ไปยังสต็อกหรือไม่? ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณคุณมีหลายตัวเลือก

สำหรับผู้เยาว์ติดตั้งบัญชีนายหน้าหรือแผนการซื้อหุ้นโดยตรงภายใต้กฎหมายการโอนยายยับไปยังผู้เยาว์ของรัฐของคุณ (UTMA)
บัญชีแยกประเภทเหล่านี้มีลักษณะเฉพาะตัวเนื่องจากช่วยให้คุณสามารถตั้งชื่อผู้รับฝากทรัพย์สินที่มีหน้าที่ในการจัดการเงินเพื่อสวัสดิการของผู้เยาว์ แต่ทรัพย์สินนั้นเป็นของผู้เยาว์เนื่องจากของขวัญที่มอบให้แก่ UTMA ไม่สามารถเพิกถอนได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานะคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าคุณต้องการให้ผู้เยาว์มีสิทธิ์ครอบครองสินทรัพย์เมื่ออายุ 21 ปีหรืออายุอื่นบ้างหรือไม่ (บางรัฐอนุญาตให้คุณเลื่อนไปได้) เป็นวันครบรอบปีที่ 25 ของเด็ก ๆ ในขณะที่บางคนจะอนุญาตให้คุณตั้งอายุได้ 18) ขั้นตอนการเปิด UTMA ทำได้ง่ายเหมือนกับการเปิดบัญชีประเภทอื่น ๆ ในความเป็นจริงฉันเพียงแค่ตั้งค่าคู่สำหรับหลานสาวของตัวเองและหลานชายของฉัน

จัดตั้งกองทุนทรัสต์และโอนหุ้นของหุ้นเข้า
ไม่ว่าคุณต้องการที่จะให้หุ้นของหุ้นแก่ผู้เยาว์หรือผู้ใหญ่ตัวเลือกที่ดีที่สุดในแง่ของความยืดหยุ่นเป็นกองทุนทรัสต์ ฉันได้รวบรวม คำแนะนำสำหรับผู้เริ่มต้นที่เชื่อมโยงไปยังบทความต่างๆเกี่ยวกับกองทุนความเชื่อถือ แต่ในเวอร์ชันสั้น ๆ คุณสามารถเขียนคำประกาศเกี่ยวกับความเชื่อถือได้ซึ่งจะแยกชื่อทางกฎหมายของทรัพย์สินระหว่างผู้ดูแลซึ่งมีหน้าที่มอบหมายให้จัดการกับ มาตรฐานสูงสุดของการดูแลและผู้รับประโยชน์ทางเศรษฐกิจที่ได้รับเพลิดเพลินไปกับสถานที่ให้บริการในลักษณะที่คุณกำหนด คุณสามารถ ใช้ความไว้วางใจเพื่อรับการตัดบัญชีภาษีสำหรับตัวคุณเองโดยรวมถึงสาเหตุการกุศลบางอย่างไว้ ด้วย

ลองจินตนาการว่าคุณกำลังนั่งอยู่บนกลุ่ม 10,000 Royal Thai Shell Class B ADR คุณตัดสินใจว่าคุณต้องการที่จะให้สต็อกเป็นของขวัญให้กับลูกหลานทั้งสามของคุณ คุณจ้างทนายความเพื่อเขียนเอกสารความไว้วางใจขั้นพื้นฐาน (ความไว้วางใจที่เรียบง่ายและตรงไปตรงมาน่าจะทำให้คุณมีค่าใช้จ่ายทางกฎหมายประมาณ 1,000 เหรียญถึงแม้ว่าจะแตกต่างกันไปตามตำแหน่งที่ตั้ง) กล่าวได้ว่าคุณกำลังถ่ายโอนหุ้นทั้งหมด 10,000 หุ้นให้กับ บริษัท ไว้ใจ ตลอดชีวิตที่เหลือ 100% ของเงินปันผลที่จ่ายให้กับหุ้นใน บริษัท ไว้ใจจะแจกจ่ายให้กับคุณย่าของคุณในวันคริสมาสต์ เมื่อสุดท้ายของพวกเขาตายทั้งกลุ่ม - สิ่งที่คุ้มค่า - คือไปที่โรงเรียนเก่าของคุณเพื่อสร้างทุนการศึกษา

คุณสามารถแปลงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่เป็นความไว้วางใจได้โดยการกรอกเอกสาร (โบรกเกอร์บางรายจะช่วยให้คุณสามารถเก็บหมายเลขบัญชีเดียวกันได้เช่นกัน แต่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงการเป็นเจ้าของ) หรือคุณสามารถตั้งค่าบัญชีแยกประเภทใหม่ภายใต้ชื่อ มีการโอนสต็อคให้กับบัญชีผ่าน retitle ตามที่เราได้กล่าวมาแล้ว

ในกรณีนี้คุณสามารถให้สต็อกเป็นของขวัญได้ แต่คุณย่าจะไม่เคยสัมผัสมัน แต่พวกเขาต้องมีชีวิตอยู่จากการจ่ายเงินปันผล ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมามูลค่าการสั่งซื้อนี้มีมูลค่ารวม 34,400 เหรียญ คุณย่าแต่ละคนจะได้รับเช็คประมาณ $ 11,467 เมื่อเวลาผ่านไปการตรวจสอบควรจะเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในภาพประกอบนี้คุณไม่ได้ จำกัด ว่าจะสามารถใช้เงินได้อย่างไร แต่ถ้าคุณต้องการคุณอาจมีข้อ จำกัด ในการซื้อบ้านซื้อเสื้อผ้าใหม่ ๆ เป็นประจำหรือจ่ายค่าอาหารให้กับร้านขายของชำ ความน่าเชื่อถือมีความยืดหยุ่นมากและบทบัญญัติเกือบทั้งหมดจะถูกยึดถือเว้นแต่จะเป็นการฝ่าฝืนกฎหมายหรือกำหนดให้บุคคลอื่นปฏิบัติตนในลักษณะที่ขัดต่อนโยบายสาธารณะ

ประโยชน์เพิ่มเติมของการใช้ความน่าเชื่อถือคือคุณไม่ได้ จำกัด เฉพาะ gifting หุ้น หากเชื่อถือได้เป็นลายลักษณ์อักษรคุณสามารถร่วมลงทุนในภายหลังได้เช่น พันธบัตร หุ้น กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ