การสำรวจในปี พ.ศ. 2558 พบว่าที่ปรึกษามีลูกค้า 73% ในการลงทุนทางเลือกและ 70% ของที่ปรึกษาวางแผนที่จะรักษาสัดส่วนการลงทุนทางเลือกอื่น ๆ สำหรับลูกค้าแม้ว่าครึ่งหนึ่งของพวกเขาจะรู้สึกว่าการลงทุนทางเลือกมีประสิทธิภาพต่ำกว่าตั้งแต่ปีพ. ศ.
การสำรวจแสดงให้เห็นว่าในแง่ของการจัดสรรสินทรัพย์ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ได้แนะนำช่วงของ 6% ถึง 15% ของพอร์ตการลงทุนของลูกค้าในทางเลือก จำนวนมาก (18% ของที่ปรึกษา) ได้แนะนำ 16% ถึง 25% ของพอร์ตการลงทุนของลูกค้าของพวกเขาในทางเลือก
การลงทุนทางเลือก
บริษัท ค้าปลีกเช่น Morgan Stanley และ Merrill Lynch ได้แนะนำรูปแบบการจัดสรรสำหรับลูกค้าที่มีทางเลือกใกล้หรือสูงกว่า 20% ของพอร์ตการลงทุน แน่นอนว่าลูกค้าทุกรายมีความแตกต่างกันและการจัดสรรจะแตกต่างกันไปสำหรับลูกค้าแต่ละราย แต่คุณสามารถพูดได้ว่าการสนทนาในปัจจุบันกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจรวมถึงหัวข้อการลงทุนทางเลือกในผลงานของคุณ
สำหรับผู้ที่ไม่คุ้นเคยกับพวกเขา การลงทุนทางเลือก หมายถึง "สินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้อง" นั่นคือผลการดำเนินงานของพวกเขาไม่ได้เป็นไปตามประเภทสินทรัพย์แบบดั้งเดิมเช่นหุ้นและพันธบัตร ถือเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการสร้างความสมดุลระหว่างความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอและเพื่อให้เป็น "เบาะ" ในกรณีของหุ้นหรือพันธบัตรที่ล่มสลายและเหมาะสมในส่วนของผลงานโดยรวมของคุณ
แม้ว่าคุณจะมองไปที่ผลงานของคุณและไม่ได้มองเห็นสิ่งที่คุณรู้จักในฐานะการลงทุนทางเลือกโดยตรง แต่ก็อาจมีกองทุน ETF หรือกองทุนรวมทั้งกองทุนสถาบันขนาดใหญ่หลายแห่งเช่นเงินบำนาญและแม้แต่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีทางเลือก การลงทุนในพวกเขา
คนส่วนใหญ่เชื่อมโยงกองทุนเฮดจ์ฟันด์เป็นทางเลือกหนึ่งในการลงทุนมากที่สุดและสำหรับนักลงทุนจำนวนมากนั่นเป็นความจริง
อย่างไรก็ตามกองทุนเฮดจ์ฟันด์ส่วนใหญ่มีเฉพาะนักลงทุนรายใหญ่เท่านั้นและต้องใช้เอกสารจำนวนมากค่าใช้จ่ายสูงและปวดหัวภาษี อย่างไรก็ตามนักลงทุนส่วนใหญ่มีความเสี่ยงในการลงทุนทางเลือกผ่านทางเลือกของของเหลวเช่นกองทุน ETFs และกองทุนปิดที่มีสภาพคล่องในชีวิตประจำวัน แต่มีกลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนเพื่อรักษาสถานะที่ไม่เกี่ยวข้อง
การดูรายการการลงทุนทางเลือกของแบล็คร็อครวมถึงกลยุทธ์ต่างๆเช่นหุ้นระยะยาว / สั้นตราสารทุนที่เกิดจากเหตุการณ์กองทุนอสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ หลายคนพิจารณาธุรกิจอสังหาริมทรัพย์การถือครองทองคำไวน์และของสะสมแสตมป์เป็นเงินลงทุนทางเลือกเช่นกัน
การลงทุนทางเลือกควรอยู่ในผลงานของฉันหรือไม่?
ในปี 2014 เราได้แสดงความเชื่อมั่นว่าการรวมการลงทุนทางเลือกเป็นลักษณะที่ชาญฉลาดในการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับบัญชีเกษียณของเรา เราได้กล่าวถึงความตั้งใจของเราในการใช้ประโยชน์จาก 5-10% ของผลงานการเกษียณอายุของเราไปสู่ระดับการลงทุนที่ไม่เกี่ยวข้องกัน นอกจากนี้เรายังตัดสินใจว่าการลงทุนทางเลือกของเราจะเลือกใช้
คุณสามารถอ่านบทความเต็มรูปแบบจาก Marketwatch.com เกี่ยวกับการลงทุนในช่วงสองปีที่เราได้รับ บรรทัดล่างคือการลงทุนเป็นแบบที่เป็นหิน (ณ จุดหนึ่งการสูญเสียครึ่งหนึ่งของมูลค่าบัญชี) แต่ในที่สุดก็มีการจ่ายเงินออกและเราได้รับผลกำไรสองหลักจากการลงทุนใน GBTC ซึ่งเมื่อถึงจุดนี้ การลงทุนโดยใช้ bitcoin บริสุทธิ์เพียงอย่างเดียวที่คุณสามารถซื้อผ่านที่ปรึกษาของคุณได้ (ใช่คุณสามารถซื้อได้จากที่ปรึกษาหรือนายหน้าออนไลน์)
ราคาของ bitcoin เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าจากเมื่อปีที่ผ่านมา ขณะนี้ GBTC กำลังติดตามผลตอบแทนมากกว่าปีก่อนถึง 16% แต่ในขณะที่เรากล่าวและรายงานในช่วงเวลาของเราว่าเป็น GBTC และ Bitcoin ที่ยาวนานมีการเดินทางที่มีกำไร แต่มีความผันผวนตลอดเส้นทาง
เพื่อวัตถุประสงค์ในการเปรียบเทียบลองดูที่การลงทุนที่เรียกว่าการลงทุนทางเลือก "แบบดั้งเดิม" - เงินและกองทุนป้องกันความเสี่ยง กองทุนป้องกันความเสี่ยงโดยเฉลี่ยลดลงเกือบ 4% (ในปี 2558 กองทุนป้องกันความเสี่ยงโดยเฉลี่ยลดลง 3.64%) และหลายแห่งประสบปัญหาขาดทุนสองหลัก
การติดตามมูลค่าของทองคำผ่านทาง GLD ETF บ่งชี้ว่าแม้ตัวเลขในช่วง 3 ปีและ 5 ปีจะตกอยู่ในดินแดนลบ แต่ผลตอบแทนปัจจุบันหนึ่งปีเป็นบวกที่ 5%
อาจจะไม่นานก่อนที่คุณจะเห็น ETF ซึ่งประกอบด้วย บริษัท ที่ดำเนินการเทคโนโลยี Blockchain (จะถือว่าเป็นการลงทุนทางเลือกหรือไม่)
กองทุนป้องกันความเสี่ยง บางแห่งได้รวมเอา Bitcoin เข้ากับพอร์ตการลงทุนแล้ว อาจมีกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่มีการเริ่มต้น Bitcoin และ Blockchain ที่อาจเป็นวันหนึ่งใน บริษัท ที่มีการซื้อขายหลักทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของตน หากกองทุนเฮดจ์ฟันด์ถือเป็นทางเลือกในการลงทุนและพวกเขาใช้ Bitcoin อยู่แล้วทำไม บริษัท และสื่อจึงไม่สามารถประกาศ Bitcoin เป็นการลงทุนทางเลือกได้?
นอกเหนือจาก Bitcoin
หากคุณเป็นนักลงทุนที่ก้าวร้าวคุณอาจต้องการดู cryptocurrencies อื่น ๆ ใช่แล้ว Bitcoin ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัลเพียงอย่างเดียว ในความเป็นจริงมีการ แลกเปลี่ยน ที่ซื้อและขายในแต่ละวันหลาย cryptocurrencies ที่แตกต่างกันเหล่านี้รวมทั้ง ETH (Ethereum) ซึ่งได้เพิ่มสูงขึ้นหรือ XRP ซึ่งเป็นจาก Ripple Labs และกำลังถูกใช้ในโครงการ blockchain ที่เกี่ยวข้องกับธนาคารที่มีอยู่
เราไม่ทราบว่าผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่มีอยู่ในโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมหรือแบบออนไลน์ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสกุลเงิน cryptocurrencies ได้โดยไม่ต้องทำเช่นนั้นด้วยบัญชีของคุณด้วยบัญชีซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ซื้อและขายเช่น Poloniex แต่พวกเขากำลังมา การเริ่มต้นใหม่ที่เรียกว่า lawnmower.io เป็นการสร้างความสามารถในการอนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยลงทุนในผลงานของ cryptocurrencies รวมทั้ง Bitcoin พวกเขาจะมีความสามารถในการทำธุรกิจการค้าเหล่านี้จากโทรศัพท์มือถือและใช้เทคนิคการคำนวณค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์
แม้จะมีกิจกรรมปัจจุบันและในอนาคตทั้งหมดนี้เราไม่เห็น บริษัท ที่ปรึกษาหรือสิ่งตีพิมพ์ใด ๆ ที่ระบุอย่างชัดเจนว่า Bitcoin หรือ cryptocurrency อื่น ๆ เป็นตัวเลือกในการลงทุน มีข้อสงสัยเล็กน้อยว่าพวกเขาไม่มีความสัมพันธ์กับหุ้นและพันธบัตร พวกเขาอาจได้รับการพิจารณาเป็นสกุลเงิน (ในความเป็นจริงพวกเขาเป็นสกุลเงินที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในปี 2015)
จุดสำคัญของเราไม่ได้เป็นการโน้มน้าวให้คุณลงทุนใน Bitcoin, GBTC หรือ cryptocurrencies แต่จะแจ้งให้คุณทราบว่ามีคนอื่นอีกหลายคนกำลังทำอะไรอยู่ เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ บางอย่างกำลังทำเงินทำมันและบางส่วนจะสูญเสียเงินทำมัน สิ่งสำคัญคือคุณตระหนักดีว่าการลงทุนเหล่านี้ไม่ได้เป็นเรื่องที่แย่ ๆ แต่เป็นการเติบโตและใช่พวกเขานำเสนอโอกาสในการลงทุนที่แท้จริง
หากคุณยังคิดว่า Bitcoin ไม่ใช่โครงการ Ponzi แต่ทำไม บริษัท เช่น Overstock.com, eBay, Amazon, Target และ Expedia ยอมรับว่าเป็นรูปแบบสกุลเงินเดียวกับบัตรเครดิต
หากคุณคิดว่าเทคโนโลยี Blockchain (โครงสร้างพื้นฐานของ Bitcoin) มีมูลค่าเพียงเล็กน้อยแล้วทำไม บริษัท การเงินเช่น Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse และ JPMorgan, John Hancock และ DTCC ใช้การทดสอบเพื่อพัฒนาระบบปัจจุบันของพวกเขา กระบวนการ?
พิจารณาการลงทุนทางเลือกเป็นส่วนหนึ่งของผลงาน
เราเชื่อว่าถึงเวลาแล้วที่นักลงทุนและ บริษัท การเงินจะจำแนกการลงทุนใน Bitcoin, cryptocurrencies และเทคโนโลยี blockchain based เป็นเงินลงทุนทางเลือกและทำให้มีสถานที่ในการจัดสรรพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้ามันชัดเจนว่าจะมีโอกาสมากขึ้นในการลงทุนในพวกเขา เมื่อเปิดโอกาสในการลงทุนเหล่านี้จะต้องมีการจัดประเภทอย่างเหมาะสมเพื่อให้อยู่ในพอร์ตการลงทุนโดยใช้รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม
คนส่วนใหญ่จะขับไล่พวกเขารวมทั้งอาจเป็นที่ปรึกษาของคุณ แต่เราตั้งใจที่จะบอกว่าด้วยความคืบหน้า (และผลกำไร) ในปีหน้าหรือสองปีข้างหน้านี้เราจะไม่เป็นคนเดียวที่บอกคุณเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาอาจเหมาะสมกับการลงทุนในผลงานของคุณ
เพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินลงทุนของคุณอยู่ในเกณฑ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม เราไม่ต้องการให้คุณเป็นนักลงทุนที่ขาดความรับผิดชอบ
เปิดเผย - แจ็คเป็นเจ้าของผลงานมากมายในผลงานของเขาเช่น Bitcoin, XRPs, ETHER และ Factoids เขายังเป็นที่ปรึกษาของ lawnmower.io ซึ่งกล่าวถึงในบทความนี้