การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?

กลยุทธ์นี้สามารถช่วยเพิ่มการลงทุนของคุณได้อย่างไร

การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงการกระจายการลงทุนของคุณในรูปแบบของตราสารทุนรายได้คงที่และรายการเทียบเท่าเงินสด

ฉันรู้ - อาจฟังเหมือนศัพท์แสง อยู่กับฉัน.

"สินทรัพย์" อาจเป็นอะไรก็ได้จากบ้านของคุณไปจนถึงสิทธิในการเก็บค่าลิขสิทธิ์ในหนังสือที่คุณเขียน แต่เมื่อคนอธิบายถึงการจัดสรรสินทรัพย์พวกเขามักพูดถึงเรื่องเงิน - เงินสดที่คุณวางไว้ในตลาดหุ้น

คุณใช้เงินนี้ในสามวิธีหลัก: คุณซื้อ บริษัท คุณให้กู้ยืม หรือเก็บไว้เป็นเงินสด

การซื้อ บริษัท

เมื่อคุณซื้อหุ้นของหุ้นคุณจะซื้อ "หุ้น" เมื่อคุณซื้อหุ้นของ Apple สต็อกคุณจะกลายเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของ บริษัท คุณมี "ส่วนได้เสีย" ใน Apple

หากคุณไม่ต้องการที่จะซื้อหุ้นโดยตรงคุณสามารถซื้อกองทุนที่ถือหุ้นจำนวนมากที่แตกต่างกัน กองทุนรวม และ กองทุน ดัชนีเช่นกลุ่มของหุ้นที่แตกต่างกันจำนวนมากรวมกันในตะกร้าที่สะดวกอย่างใดอย่างหนึ่ง

การให้กู้ยืม

เมื่อคุณซื้อพันธบัตรคุณจะให้วงเงินกู้แก่กลุ่มใดก็ตามที่ "ออก" (ถาม) ว่าพันธบัตรนั้น ถ้าคุณซื้อ พันธบัตร เช่นคุณให้เงินกู้กับ บริษัท รายนั้น บริษัท ต้องจ่ายดอกเบี้ยให้กับคุณ มี "แผนการชำระเงิน" ตามกำหนดเวลา ตัวอย่างเช่นคุณอาจจ่ายดอกเบี้ยเดือนละครั้งหรือทุกๆสามเดือน

ด้วยเหตุนี้จึงเรียกว่าการลงทุนแบบ "คงที่": คุณจะได้รับรายได้ตามตารางเวลาที่กำหนด

เก็บไว้ใน Cash

นอกจากนี้คุณยังสามารถเก็บเงินไว้เป็นเงินสดอย่างสม่ำเสมอซึ่งง่ายต่อการเข้าใจ หรือคุณอาจใส่ลงใน ใบรับรองเงินฝาก ซึ่งเป็นตัวอย่างของเงินสดเทียบเท่า

ดังนั้นการจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร

การจัดสรรสินทรัพย์หมายความว่าคุณกระจายเงินระหว่างการรวมกันของตราสารทุนรายได้คงที่และรายการเทียบเท่าเงินสด

ไม่ได้ทำให้รู้สึกมากขึ้นในขณะนี้?

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นองค์ประกอบสำคัญในกลยุทธ์การลงทุน พอร์ตโฟลิโอของคุณควรมีความหลากหลายและการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะพิจารณาว่าคุณมีความหลากหลายมากแค่ไหน การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณอาจมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อคุณอายุเพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงความอยากอาหาร

ตัวอย่างการจัดสรรสินทรัพย์:

ซาร่าห์มี 10,000 เหรียญ เธอตัดสินใจที่จะแบ่งเงินของเธอออกเป็นหุ้นทุนรายได้คงที่และเงินสด

อันดับแรกเธอตัดสินใจที่จะใส่เงิน 60% ของเธอลงในหุ้น เธอตัดสินใจที่จะแบ่งแยกระหว่าง บริษัท ขนาดใหญ่เช่นโคคา - โคลาและรีบ็อคและ บริษัท ขนาดเล็กที่คนส่วนใหญ่ไม่เคยได้ยิน

เธอซื้อกองทุนดัชนีมูลค่า 4,000 เหรียญซึ่งติดตาม บริษัท ขนาดใหญ่และ 2,000 เหรียญในกองทุนดัชนีที่ติดตาม บริษัท ขนาดเล็ก นั่นคือทั้งหมด 6,000 เหรียญหรือ 60% ของเงินทั้งหมดของเธอในหุ้น

เธอทำให้เงินลงทุน 3,500 ดอลลาร์หรือ 35% ในตราสารหนี้ เธอแยก 50/50 นี้ระหว่างตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯและพันธบัตรเทศบาล (เมือง)

ในที่สุดเธอเก็บเงิน 500 เหรียญเป็นเงินสดซึ่งเธอถือไว้ใน บัญชีตลาดเงิน

คุณสามารถบอกได้ว่าซาร่าห์มีความหลากหลายในด้านการถือครองของเธอมากพอสมควร เธอไม่ได้ลงทุนอย่างเคร่งครัดในหุ้นพันธบัตรหรือเงินสด แต่เธอมีส่วนผสมของสามในผลงานของเธอซึ่งจะให้บริการได้ดีเมื่อตลาดกลายเป็นผันผวน