การวางแผนทางการเงินที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณอาจเป็นเรื่องยุ่งยาก ผู้วางแผนทางการเงินที่ดีจะเข้าใจเป้าหมายของคุณและให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเข้าถึงพวกเขา ควรเป็นความสัมพันธ์แบบเปิดซึ่งคุณรู้สึกสะดวกสบายที่จะถามคำถาม
เขียนเป้าหมายทางการเงินของคุณ
เมื่อคุณรู้สึกว่าพร้อมที่จะหานักวางแผนทางการเงินแล้วคุณควรเตรียมตัวให้พร้อมเพื่อหาสิ่งที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้ ใช้เวลาช่วงเย็นเพื่อเขียนเป้าหมายสำคัญของคุณ ลองระบุตำแหน่งที่คุณต้องการให้อยู่ในช่วงห้าปีในสิบปีและในอีกยี่สิบปี เขียนเป้าหมายไม่กี่เรื่องเกี่ยวกับการเกษียณอายุ หากการให้การกุศลเป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณโปรดเขียนเป้าหมายของคุณเกี่ยวกับความสามารถในการให้เงินในอนาคต หากคุณทำ ตามขั้นตอนห้าขั้นตอนนี้คุณจะมีแผนการเงินที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งคุณสามารถพูดคุยกับผู้วางแผนทางการเงินได้
ใช้เวลาในการมองหานักวางแผนทางการเงินที่เข้าใจคุณ
คุณจะต้องเริ่มมองหาผู้วางแผนทางการเงิน
หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการทำเช่นนี้ก็คือการถามคนที่คุณรู้จักและเชื่อถือ คุณควรถามคนที่มีเป้าหมายและกลยุทธ์ที่คล้ายกันเกี่ยวกับเงิน ซึ่งจะช่วยให้คุณได้พอดี คุณอาจอยู่ในสถานการณ์ที่คุณอาจต้องหาผู้วางแผนด้วยตัวคุณเอง คุณสามารถ หาผ่านทางธนาคารในประเทศของคุณ บริษัท นายหน้าหรือผ่านองค์กรวิชาชีพเช่นสมาคมวางแผนการเงิน
ทบทวนข้อมูลเกี่ยวกับผู้วางแผนและ บริษัท ที่ปรึกษาด้านต่างๆ
รวบรวมข้อมูลจากนักวางแผนหลายรายก่อนที่คุณจะตัดสินใจว่าจะสัมภาษณ์ใคร นักวางแผนทางการเงินจำนวนมากมีรายได้หรือขั้นต่ำที่ต้องลงทุนก่อนที่จะทำงานร่วมกับคุณ คนอื่น ๆ จะเชี่ยวชาญในด้านต่างๆเช่นธุรกิจขนาดเล็กการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ โบรชัวร์ควรเปิดเผยค่าธรรมเนียมและ / หรือค่าคอมมิชชั่นที่ผู้วางแผนการเงินจ่าย
นักวางแผนทางการเงินหลายคน
คุณควรจะปรึกษานักวางแผนด้านการเงินหลาย ๆ คนก่อนที่จะเลือก คุณควรหานักวางแผนทางการเงินที่คุณรู้สึกพอใจและใครฟังคุณและความต้องการของคุณ ผู้วางแผนทางการเงินอาจแนะนำผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย แต่ไม่ควรบังคับให้คุณตัดสินใจลงทุน นอกจากนี้ผู้วางแผนทางการเงินควรสามารถอธิบายให้คุณได้เสมอว่าเหตุใดการลงทุนจึงเป็นสิ่งที่ดีรวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ถ้าเขาไม่ยอมหรือคุณพบว่าตัวเองโต้เถียงกับเขาคุณน่าจะหานักวางแผนทางการเงินรายอื่น
เริ่มต้นการลงทุน
คุณควรพบกับผู้วางแผนทางการเงินที่คุณเลือกและเริ่มลงทุนเงิน เมื่อคุณทำเช่นนี้แล้วคุณควรจะได้พบปะกับผู้วางแผนทางการเงินของคุณต่อไปเป็นประจำทุกปี
นอกจากนี้คุณอาจพบกับเขาเมื่อคุณผ่านเหตุการณ์ที่เปลี่ยนแปลงชีวิตเช่นการแต่งงานมีบุตรและการหย่าร้าง เป้าหมายของคุณอาจเปลี่ยนแปลงไปตามช่วงเวลาและเป็นสิ่งสำคัญในการสื่อสารเป้าหมายเหล่านี้อย่างชัดเจนกับผู้วางแผนของคุณ
เคล็ดลับ:
นักวางแผนทางการเงินที่ดีที่สุดจะรับรู้และเน้นความสำคัญของการมี เงินสดสำรอง ไว้ในมือ ซึ่งหมายความว่าคุณควรมีรายได้เป็นเวลาหลายเดือนในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่สามารถเข้าถึงได้ง่ายถ้าคุณสูญเสียงานหรือเหตุฉุกเฉินอันแท้จริงเกิดขึ้นอีก นี้จะช่วยให้คุณสามารถออกจากเงินที่คุณได้ลงทุนเพียงอย่างเดียว
นักวางแผนด้านการเงินควรมองภาพทางการเงินทั้งหมดของคุณ พวกเขาอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับเปอร์เซ็นต์ของรายได้ของคุณในการลงทุนระบุความต้องการประกันภัยของคุณจัดการความเสี่ยงและภาษีของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาคำแนะนำนี้อย่างรอบคอบ แต่คุณควรพอใจกับผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่คุณเลือก
คุณควรพิจารณาวิธีที่ผู้วางแผนการเงินของคุณได้รับเงิน ถ้าเป็นค่าคอมมิชชั่นหมดแล้วคุณจำเป็นต้องพิจารณาด้วยเช่นกัน ผู้วางแผนทางการเงินที่ดีจะรับรู้ว่าโดยการแนะนำตามความต้องการและเป้าหมายของคุณว่าเธอจะรักษาคุณไว้เป็นลูกค้าและสามารถมีรายได้เพิ่มมากขึ้นในอนาคตได้เช่นกัน พิจารณาผลิตภัณฑ์ที่คุณกำลังนำเสนออย่างรอบคอบ
คุณควรจะเข้าใจการลงทุนได้อย่างสมบูรณ์ก่อนที่คุณจะทำ เขาควรจะสามารถอธิบายความแตกต่างระหว่าง เงินปี และกองทุนรวมให้กับคุณตลอดจนความเสี่ยงและอัตราผลตอบแทนของการลงทุนแต่ละครั้ง หากคุณไม่เข้าใจการลงทุนหรือหากวางแผนของคุณดูเหมือนจะไม่สามารถอธิบายได้คุณอาจต้องการหาผู้วางแผนทางการเงินใหม่