คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่?

ส่วนหนึ่งของซีรี่ส์

ซื้อสูงและขายต่ำ ยืมคำกล่าวค้าปลีกเก่า ๆ ว่า "คุณไม่สามารถทำกำไรได้ในปริมาณ" ในการซื้อขายหุ้นแบบนั้น

นักลงทุนบางคนพบว่าพวกเขาไม่มีเวลาพลังงานหรือความสามารถในการวิจัยและระบุหุ้นสำหรับผลงานของพวกเขามากน้อยในการจัดการเงินของพวกเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพ ความต้องการของพวกเขาเกินขอบเขตของโบรกเกอร์หุ้น - พวกเขาอาจต้องการบริการของที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรอง

ในชุดสองตอนนี้ฉันจะดูสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำเพื่อคุณและปรึกษาหารือเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินประเภทต่างๆและวิธีที่พวกเขาทำงานร่วมกับคุณ

บทความนี้ครอบคลุมถึงประโยชน์ที่คุณคาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะทำงานร่วมกับคุณในการพัฒนาแผนการเล่นเกมที่เหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินของคุณและปรับแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ

บางคนพบว่าพวกเขามีความสะดวกสบายมากขึ้นในการทำ "ของตัวเอง" และไม่ต้องการจ่ายเงินที่ปรึกษาที่ดีอาจเสียค่าใช้จ่าย

ในทางกลับกันหลายคนยินดีที่จะให้รายละเอียดเกี่ยวกับการพัฒนาแผนทางการเงินให้กับผู้เชี่ยวชาญ

ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ต้องการมองภาพทางการเงินทั้งหมดของคุณ - รายได้และหนี้สินทั้งหมดของคุณ พวกเขาต้องการภาพที่สมบูรณ์ของสถานที่ที่คุณมีทางการเงินเพื่อให้พวกเขาสามารถวาดแผนที่จากที่ที่คุณไปที่ที่คุณต้องการไป นี่คือผลประโยชน์บางประการของการใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน:

• The Big Picture - ที่ปรึกษาทางการเงินจะจัดทำโปรไฟล์ทางการเงินที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของคุณ โปรไฟล์นี้จะระบุถึงจุดแข็งและจุดอ่อน

• การประเมินผลกระทบทางลบ (Unemotional Assessment) - ที่ปรึกษาทางการเงินจะให้การประเมินที่ไม่จำเป็นเกี่ยวกับสิ่งที่ต้องทำ เงินเป็นหัวข้อทางอารมณ์สำหรับคนจำนวนมากซึ่งมักนำไปสู่การตัดสินใจที่ไม่ดี
• จัดสรรทรัพยากร - เป็นไปได้ว่าคุณมีลำดับความสำคัญในการแข่งขันเช่นการส่งเด็กไปเรียนที่วิทยาลัยในขณะที่สร้างกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณในการจัดสรรทรัพยากรเพื่อให้เป้าหมายทั้งสองได้รับส่วนแบ่งของดอลลาร์ที่เหมาะสม

• ลดภาษี - การตัดสินใจลงทุนส่วนใหญ่มีข้อบ่งชี้เกี่ยวกับภาษีในระยะสั้นหรือระยะยาวบางประเภท ที่ปรึกษาของคุณสามารถช่วยคุณในการกำหนดรูปแบบการลงทุนของคุณในรูปแบบที่เก็บภาษีให้น้อยที่สุดและมีเงินลงทุนเพิ่มขึ้น
• การวางแผนที่ดิน - การวางแผนอย่างรอบคอบจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณส่งผ่านไปยังคนที่คุณรักในลักษณะที่ช่วยปกป้องคุณค่าของตนให้มากที่สุด

ในแง่กว้างที่ปรึกษาของคุณจะครอบคลุมพื้นที่เหล่านี้ โดยเฉพาะที่ปรึกษาของคุณจะเน้นที่พื้นที่เหล่านี้:

• บัญชีเกษียณเช่น 401 (k) s, IRA และอื่น ๆ
• ประกันภัยรวมถึงการแพทย์ชีวิตความพิการความรับผิด
• เป้าหมายทางการศึกษาสำหรับเด็กที่อายุเท่าไร
• ภาษีทั้งส่วนตัวและธุรกิจหากตนเองเป็นเจ้าของหรือเป็นเจ้าของธุรกิจ
• เป้าหมายด้านการเงินอื่น ๆ เช่นบ้านหลังที่สองซื้อธุรกิจเกษียณก่อน

แผนการ

ขึ้นอยู่กับประเภทของที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณใช้คุณจะได้รับแผนทางการเงินบางรูปแบบซึ่งจะอธิบายรายละเอียดของที่ปรึกษาและจัดพิมพ์เขียวเพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณ

แผนอาจรวมถึงตัวเลือกในการบรรลุเป้าหมายของคุณซึ่งเกี่ยวข้องกับระดับความมุ่งมั่นในระดับต่างๆ (อ่านดอลลาร์นั้น)

ข้อสรุป

ในตอนที่สองของซีรีส์นี้ฉันจะดูที่ที่ปรึกษาทางการเงินต่างๆดำเนินแผนการต่างๆและค่าใช้จ่ายเท่าไร

ที่ปรึกษาทางการเงินมีหลากหลายรสชาติแต่ละแบบมีจุดแข็ง

ส่วนที่สอง ของชุดนี้จะตรวจสอบว่าที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้ต่างกันอย่างไรในการดำเนินการและการชดเชย