แบบฟอร์มภาษีใดที่คุณควรจะยื่น?

ความแตกต่างระหว่างแบบฟอร์ม 1040, 1040A และ 1040EZ

หนึ่งในความท้าทายที่ผู้เสียภาษีเกิดขึ้นในช่วงเวลาทางภาษีก็คือการหารูปแบบที่จะยื่น วิธีหนึ่งที่จะมองไปก็คือบริการสรรพากรภายในทำให้ง่ายขึ้นโดยการเสนอให้ผู้เสียภาษีแต่ละรายเลือกสามของพวกเขา แน่นอนคุณต้องตัดสินใจว่าคุณควรใช้หนึ่งในสามข้อใด

ต่อไปนี้เป็นกฎพื้นฐาน: พิจารณาใช้แบบฟอร์มที่ง่ายที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ วิธีนี้จะช่วยคุณประหยัดเวลาในการเตรียมผลตอบแทนของคุณและ IRS จะสามารถประมวลผลได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ

ทั้งสามแบบมีให้รวมถึงแบบฟอร์ม 1040 ซึ่งเป็นแบบฟอร์มภาษีมาตรฐานแบบฟอร์ม 1040 ซึ่งมีประเภทน้อยลงสำหรับการรายงานรายได้และการอ้างสิทธิ์การหักเงินและแบบฟอร์ม 1040EZ ซึ่งสั้นและง่ายที่สุดในการดำเนินการ

ที่กล่าวว่ามีกฎบางอย่างที่ใช้กับแต่ละ แน่นอนคุณอาจต้องการยื่นแบบฟอร์ม 1040EZ แต่คุณอาจไม่สามารถอย่างน้อยไม่ได้หากคุณต้องการอ้างสิทธิ์ในภาษีทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์ ต่อไปนี้เป็นกฎและข้อพิจารณาที่ใช้กับแต่ละรูปแบบ

แบบฟอร์ม 1040EZ

คุณสามารถใช้ฟอร์ม 1040EZ ได้หากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณน้อยกว่า 100,000 ดอลลาร์และคุณมีรายได้ดอกเบี้ยต่ำกว่า 1,500 เหรียญ รายได้ของคุณจะได้มาจากค่าจ้างดอกเบี้ยค่าชดเชยการว่างงานและ / หรือเงินปันผลของ Alaska Permanent Fund เท่านั้น

คุณและคู่สมรสของคุณถ้าคุณแต่งงานแล้วส่วนใหญ่มีอายุต่ำกว่า 65 ปีสถานะการจัดเก็บของคุณต้องเป็นแบบยื่นเดี่ยวหรือแต่งงานกัน คุณไม่สามารถใช้แบบฟอร์มนี้ได้หากคุณมีคุณสมบัติเป็นหัวหน้าครัวเรือนและต้องการอ้างสิทธิ์ในสถานะการจัดเก็บที่เป็นประโยชน์หรือหากคุณแต่งงาน แต่ต้องการยื่นแบบแสดงรายการแยกต่างหาก

คุณไม่สามารถปรับรายได้ใด ๆ ได้ซึ่งเป็นข้อดีเหนือเส้นที่ปรากฏในหน้าแรกของแบบฟอร์ม 1040 เพื่อลดรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณ คุณต้องอ้างสิทธิ์หักล้างมาตรฐาน คุณไม่สามารถระบุรายการได้

คุณสามารถเรียกร้อง เครดิตรายได้ที่ได้รับ เมื่อคุณยื่นแบบฟอร์ม 1040EZ แต่ข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องนี้

ไม่มีเครดิตภาษีอื่น ๆ แก่คุณหากคุณใช้แบบฟอร์มนี้

แบบฟอร์ม 1040A

แบบฟอร์ม 1040A เรียกว่า "แบบสั้น ๆ " ผู้เสียภาษีหลายคนมีคุณสมบัติในการใช้แบบนี้ จะช่วยให้คุณสามารถเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่มีอยู่ทั่วไปเหนือกว่ารายได้รวมทั้งผลประโยชน์จาก IRA ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในชั้นเรียน แต่เช่นเดียวกับแบบฟอร์ม 1040EZ รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณต้องต่ำกว่า 100,000 เหรียญ ไม่เหมือนแบบฟอร์ม 1040EZ ไม่มีข้อกำหนดเกี่ยวกับอายุหรือข้อ จำกัด ในการจัดเก็บ

คุณสามารถมีรายได้จากค่าจ้างดอกเบี้ยเงินปันผลการกระจายเงินทุนการกระจาย IRA หรือเงินบำนาญการชดเชยการว่างงานสิทธิประโยชน์ประกันสังคมทุนการศึกษาหรือทุนการศึกษาหรือการจ่ายเงินปันผลของ Alaska Permanent Fund คุณไม่สามารถใช้ตัวเลือกหุ้นในการจูงใจใด ๆ

คุณไม่สามารถใช้แบบฟอร์ม 1040A ได้หากต้องการหักล้างรายการหักล้าง คุณต้องอ้างสิทธิ์หักล้างมาตรฐานแทน

คุณสามารถเรียกร้องเครดิตภาษีต่อไปนี้ได้: เครดิตการดูแลเด็กและผู้เสียชีวิต, เครดิตสำหรับผู้สูงอายุและพิการ, เครดิตโอกาสของอเมริกัน, เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิต, เครดิตเพื่อการเกษียณอายุการออมเพื่อการกุศล, เครดิตภาษีเด็ก, เครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติม, และเครดิตรายได้ที่ได้รับ

ผู้ปกครองของนักศึกษาอาจต้องการพิจารณายื่นแบบฟอร์ม 1040A แทนแบบฟอร์ม 1040 เนื่องจากสามารถช่วยนักศึกษาวิทยาลัยของตนมีสิทธิ์ได้รับแพคเกจความช่วยเหลือทางการเงินที่มีขนาดใหญ่ขึ้นภายใต้การ ทดสอบความต้องการแบบง่าย

แบบฟอร์ม 1040

เรียกได้ว่าเป็น "แบบยาว" ผู้เสียภาษีใด ๆ สามารถใช้แบบฟอร์ม 1040 ได้ใช้เวลาในการกรอกข้อมูลนานกว่า แต่แบบฟอร์ม 1040 สามารถจัดการกับสถานการณ์ทางภาษีได้ไม่ว่าจะซับซ้อนแค่ไหน

ผู้เสียภาษีบางคนต้องใช้แบบฟอร์ม 1040 รวมถึงผู้ที่มีรายได้ทางภาษี 100,000 ดอลลาร์ขึ้นไปและผู้ที่ต้องการหักรายละเอียดเช่นการจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินสมทบการกุศล

คุณต้องใช้แบบฟอร์ม 1040 ถ้าคุณมีรายได้จากการเช่าธุรกิจฟาร์ม บริษัท S ห้างหุ้นส่วนหรือความไว้วางใจ นอกจากนี้คุณต้องใช้แบบฟอร์มนี้หากคุณมีค่าจ้างต่างประเทศหากคุณจ่ายภาษีต่างประเทศหรือคุณอ้างสิทธิ์ในผลประโยชน์ของสนธิสัญญาภาษี คุณต้องใช้ข้อมูลนี้หากคุณขายหุ้นหุ้นกู้กองทุนรวมหรือทรัพย์สินในช่วงปีภาษี

คุณสามารถเรียกร้องการปรับปรุงรายได้ทั้งหมดที่อยู่ในแบบฟอร์มข้างต้นได้รวมถึงการหักค่าปรับสำหรับการถอนเงินก่อนค่าออมค่าใช้จ่ายในการเคลื่อนย้ายและบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ

คุณต้องใช้แบบฟอร์ม 1040 หากคุณต้องคำนวณภาษีเพิ่มเติมเช่นภาษีประกันสังคมและภาษีเมดิแคร์สำหรับคำแนะนำที่ไม่ได้จัดทำขึ้นภาษีการจ้างงานในครัวเรือนหรือภาษีร้อยละ 10 สำหรับการแจกเงินงวดแรกจากแผนเกษียณอายุ

หากคุณมีข้อสงสัยใด ๆ คุณควรใช้แบบฟอร์ม 1040 คุณจะไม่มีวันผิดพลาดได้โดยใช้แบบฟอร์มภาษีนี้

แบบฟอร์ม IRS อื่น ๆ ที่คุณอาจต้องการ

นอกเหนือจากการยื่นแบบแสดงรายการภาษีประจำปีของคุณแล้วคุณอาจต้องยื่นเอกสารอื่น ๆ กับ IRS หรือกรมธนารักษ์ นี่คือบางส่วนของที่พบมากที่สุด

• ภาษีของขวัญ: แบบฟอร์มไฟล์ 709 การคืนภาษีของขวัญของสหรัฐอเมริกาหากคุณให้รายได้มากกว่า $ 14,000 ในระหว่างปีกับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง IRS มีลิงก์ไปยัง แบบฟอร์ม 709 (PDF), คำแนะนำของ IRS และสิ่งตีพิมพ์ 950, บทนำเกี่ยวกับภาษีอสังหาริมทรัพย์และของขวัญ การคืนภาษีของขวัญจะครบกำหนดในวันเดียวกับแบบฟอร์ม 1040 ของคุณโดยปกติแล้วจะเป็นวันที่ 15 เมษายนหรือ 15 ตุลาคมหากคุณขอให้มีการต่ออายุอัตโนมัติ 6 เดือน
• บัญชีธนาคารต่างประเทศ: คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม FinCEN 114 รายงานของธนาคารและบัญชีการเงินต่างประเทศหากคุณมีธนาคารต่างประเทศบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่อยู่นอกสหรัฐอเมริกามากกว่า 10,000 ดอลลาร์ดูภาพรวมการรายงานบัญชีธนาคารต่างประเทศเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม รายละเอียด รายงานบัญชีธนาคารต่างประเทศยื่นตรงกับกระทรวงการคลังสหรัฐฯและมีกำหนดส่งถึงวันที่ 30 มิถุนายน
• ตาราง C: หากคุณเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวหรือเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณเองหรือได้รับรายได้ที่ไม่ต้องเสียจากการทำงานใน Form 1099-MISC คุณจะต้องกรอกและส่ง C เพื่อกำหนดรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากแหล่งข้อมูลเหล่านี้ คุณยังจะต้องยื่น Schedule SE เพื่อคำนวณภาษีการจ้างงานของคุณ