เรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนในโลหะมีค่า

โลหะมีค่ามีค่าเพราะมันหาได้ยาก ปริมาณแร่ธาตุเหล่านี้มีจำนวน จำกัด ในแต่ละปีและความขาดแคลนคือเหตุผลที่ทำให้เกิดมูลค่าของพวกเขา โลหะมีค่าสามชนิดที่ซื้อขายในตลาดล่วงหน้าทั่วโลก ได้แก่ ทองคำเงินและทองคำขาว

ทอง

ทองเป็นโลหะมีค่าที่เป็นที่นิยมมากที่สุดในโลกในฐานะบุคคลและรัฐบาลนับพัน ๆ ปีนับเป็นมูลค่ามหาศาลสำหรับโลหะที่สะท้อนแสงไม่เหมือนใคร

ทองมีบทบาทแบบคู่ - มีการใช้งานด้านอุตสาหกรรมเช่นเดียวกับการใช้งานทางการเงิน

ทองมีความต้านทานต่อความร้อนสูงสามารถหล่อลื่นได้และมีกระแสไฟฟ้า ดังนั้นผู้ใช้อุตสาหกรรมจึงใช้ปริมาณแร่ทองคำ 10% ต่อปีในแต่ละปีรวมทั้งอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ทันตกรรมและภาคทางการแพทย์ ทองมีประวัติอันยาวนานว่าเป็นโลหะประดับและประดิษฐ์หรือเครื่องประดับมีความต้องการคิดเป็นร้อยละ 50 ของการผลิตรายปี สุดท้ายเงินทองคือเงินและนักลงทุนจำนวนมากทั่วโลกถือทองคำมากกว่าสินทรัพย์ลงทุนอื่น ๆ

40 เปอร์เซ็นต์ของการผลิตทองคำในแต่ละปีจะเข้าสู่คลังหรือการถือครองโดยนักลงทุนและรัฐบาลต่างๆทั่วโลก เมื่อความต้องการลงทุนสูงราคามีแนวโน้มเพิ่มขึ้น ประเทศที่เป็นเจ้าของมากกว่า 30 เปอร์เซ็นต์ของทองคำที่เคยผลิตในประวัติศาสตร์ของโลกเป็นส่วนหนึ่งของทุนสำรองเงินตราต่างประเทศของพวกเขา

ในขณะที่การผลิตทองเป็นหลักซึ่งหมายความว่า บริษัท สำรวจและสกัดทองจากเปลือกของแผ่นดินเป็นธุรกิจหลักของพวกเขามากกว่า 70 เปอร์เซ็นต์ของเงินที่ผลิตในโลกเป็นผลผลิตรอง

เงิน เป็นผลพลอยได้จากทองแดงสังกะสีตะกั่วและการผลิตโลหะอื่น ๆ ในขณะที่เงินเป็นโลหะที่ดึงดูดความต้องการลงทุน เงินมีการใช้ในอุตสาหกรรมเช่นกัน; แผงเซลล์แสงอาทิตย์โทรศัพท์คอมพิวเตอร์และอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์อื่น ๆ ทั้งหมดต้องใช้ส่วนประกอบเงิน

แพลทินัม

Platinum เป็นโลหะที่หายากในขณะที่มีการผลิตทองคำประมาณ 2,800 ตันต่อปีมีผลผลิตทองคำขาวประมาณ 250 ตันในแต่ละปี

แพลทินัมมีการใช้งานทางอุตสาหกรรมหลายอย่างเนื่องจากความต้านทานต่อความร้อนสูง โลหะยังมีบทบาทเป็นโลหะมีค่าที่นักลงทุนจำนวนมากถือเป็นสินทรัพย์

ในฐานะสินทรัพย์การลงทุนโลหะมีค่าสามชนิดแตกต่างจากสินค้าอื่น ๆ ในขณะที่ราคาของวัตถุดิบอื่น ๆ เคลื่อนไหวสูงขึ้นและลดลงในสกุลเงินสกุลโลหะมีค่ามักจะแข่งขันกับสกุลเงินเป็นสินทรัพย์ สกุลเงินทั่วโลกเป็นธนบัตรและเหรียญพิมพ์และทำเหรียญโดยรัฐบาลเพื่อใช้เป็นเงินตามกฎหมาย

สกุลเงินที่ตัวเองมีค่าเพราะรัฐบาลบอกว่าพวกเขาควร ดังนั้นจึงเป็นความเชื่ออย่างเต็มรูปแบบและเครดิตของประเทศที่พิมพ์สกุลเงินที่ให้มันคุ้มค่า ประเทศควบคุมจำนวนเงินที่ไหลเข้าสู่ตลาด อย่างไรก็ตามเมื่อกล่าวถึงโลหะมีค่านี่คือการผลิตและคลังสินค้าของฉันที่กำหนดความพร้อมใช้งาน ดังนั้นเมื่อความเชื่อมั่นของประชาชนในรัฐบาลที่พิมพ์เงินลดลงโลหะมีค่ามีแนวโน้มที่จะเพิ่มมูลค่า

โลหะมีค่าสามารถเป็นส่วนเติมที่ยอดเยี่ยมหรือการ ป้องกันความเสี่ยง ในพอร์ตการลงทุนสำหรับเซฟเวอร์ พวกเขามีแนวโน้มที่จะชดเชยผลกระทบร้ายแรงที่อัตราเงินเฟ้อสามารถมีได้เมื่อมันมาถึงรังไข่ มีสี่เหตุผลหลักที่โลหะมีค่าควรเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมออมทรัพย์หรือการลงทุน:

1. เมื่อนักลงทุนสูญเสียศรัทธาในสกุลเงินกระดาษและตลาดสินทรัพย์อื่น ๆ ทองคำและโลหะมีค่าอื่น ๆ ก็ยังรักษาค่านิยมของตนเอาไว้ ดังนั้นโลหะมีค่าเป็นแหล่งเก็บความมั่งคั่งในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอนหรือความวุ่นวายทางเศรษฐกิจและมักมีความสัมพันธ์เชิงลบกับประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ
2. โลหะมีค่ามักจะเป็นสินทรัพย์ที่ใช้เป็นทุนการบิน ในช่วงอพยพจากนาซีเยอรมนีในทศวรรษที่ 1930 หลายคนติดสินบนออกจากประเทศหรือจ่ายเงินสำหรับการเดินทางด้วยทองคำและโลหะมีค่าอื่น ๆ มีตัวอย่างอื่น ๆ อีกมากมายตลอดประวัติศาสตร์ที่โลหะมีค่าแทนกระดาษเป็นวิธีเดียวที่ยอมรับได้ในการแลกเปลี่ยน
3. โลหะมีค่าได้รับการสกุลเงินเป็นพัน ๆ ปีในขณะที่เงินกระดาษส่วนใหญ่ได้รับเฉพาะรอบสำหรับระยะเวลาที่สั้นมาก ประเพณีอันยาวนานของค่าของโลหะเหล่านี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความอยู่รอดของพวกเขา

1. โลหะมีค่าเป็นโลหะผสมได้ พวกเขาแลกเปลี่ยนกันได้เหมือนเงิน ดังนั้นโลหะมีค่าเป็นรูปแบบที่เก่าแก่ที่สุดของเงินในโลก

เมื่อพูดถึงการลงทุนในโลหะมีค่ามีหลายวิธีที่จะไป

แถบกายภาพและเหรียญ

วิธีที่บริสุทธิ์ที่สุดในการลงทุนในโลหะมีค่าคือการซื้อโลหะที่แท้จริง บาร์และเหรียญที่ทำจากทองคำเงินแพลทินัมและแพลเลเดียมเป็นโลหะมีค่าอื่น ๆ สามารถหาได้จากตัวแทนจำหน่ายเหรียญทั่วโลก แถบทองมีให้เลือกตั้งแต่ขนาด 400 ออนซ์จนถึง 1 กรัม แท่งเงินแพลทินัมและแพลเลเดียมยังมีให้เลือกหลากหลายขนาดและน้ำหนัก เมื่อพูดถึงเหรียญรัฐบาลจำนวนมากทั่วโลกเหรียญเหรียญกษาปณ์โดยทั่วไปมีขนาดตั้งแต่หนึ่งในสิบของออนซ์ถึงหนึ่งออนซ์ซึ่งเป็นเงินที่ซื้อตามกฎหมายในประเทศที่ผลิตได้ อย่างไรก็ตามราคาของเหรียญเหล่านี้เคลื่อนไหวไปพร้อมกับราคาของโลหะมีค่า

เหรียญโลหะและโลหะมีค่าสามารถซื้อขายได้ที่ราคาพิเศษหรือส่วนลดตามราคาโลหะที่แท้จริง ความแตกต่างเหล่านี้เกิดจากอุปทานและอุปสงค์ของเหรียญและเหรียญ

เมื่อซื้อโลหะมีค่าทางกายภาพเป็นสิ่งสำคัญในการหา บริษัท ที่มีชื่อเสียง ตัวแทนจำหน่ายและธนาคารหลายแห่งโฆษณาบนอินเทอร์เน็ตเพื่อเสนอขายโลหะที่มีอยู่จริงสำหรับตลาดค้าปลีก เปรียบเทียบราคาระหว่างตัวแทนจำหน่าย แต่ระวังทุกคนที่เสนอขายโลหะมีค่าต่ำกว่าราคาตลาดหรือในราคาที่ต่ำมากอาจเป็นของปลอม หากคุณไม่สบายใจกับตัวแทนจำหน่ายอย่าซื้อสินค้าจากร้านดังกล่าว จะดีกว่าเสมอเพื่อสร้างความสัมพันธ์กับ บริษัท ที่สามารถจัดหาโลหะมีค่าและซื้อจากคุณเมื่อคุณเลือกที่จะขาย

มีข้อผิดพลาดเกิดขึ้นกับการซื้อและขายโลหะมีค่า แต่เป็นเส้นทางเดียวที่จะเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์ เพื่อเป็นทางเลือกในการรับมอบสินค้าตัวแทนจำหน่ายบางแห่งจะเสนอขายโลหะเหล่านี้ให้คุณและถือหรือเก็บไว้สำหรับคุณในบัญชีที่จัดสรรหรือไม่ได้รับการจัดสรร

บัญชีที่ได้รับการปันส่วนจะกำหนดให้กับคุณเฉพาะแถบหรือเหรียญในขณะที่บัญชีที่ไม่ได้ถูกจัดสรรเป็นเพียงรายการหนังสือที่เป็นเจ้าของเท่านั้น หากตัวแทนจำหน่ายล้มละลายหรือไม่อยู่ในธุรกิจบัญชีที่ได้รับการจัดสรรจะช่วยป้องกันการลงทุนของคุณเนื่องจากเป็นบัญชีแยกประเภทในขณะที่การลงทุนที่ไม่ได้รับการจัดสรรอาจกลายเป็นปัญหาด้านสินเชื่อและตัวแทนจำหน่ายอาจผิดนัดชำระเงินเมื่อคุณซื้อ

คิดว่าตลาดโลหะมีค่าเป็นปิรามิด ที่ด้านบนเป็นตลาดทางกายภาพและด้านล่างเป็นเครื่องมือที่พยายามที่จะทำซ้ำหรือย้ายในความสัมพันธ์กับโลหะทางกายภาพเพิ่มระดับความเสี่ยงอื่น

ฟิวเจอร์สและตัวเลือก

ฟิวเจอร์สและ ตัวเลือก ในโลหะมีค่าล่วงหน้าเป็น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ยานพาหนะเหล่านี้เป็นขั้นตอนถัดไปลงบนปิรามิด สัญญาซื้อขายล่วงหน้าซื้อขายแลกเปลี่ยนและมีกลไกการจัดส่งสำหรับผู้ซื้อและผู้ขาย ดังนั้นตำแหน่งฟิวเจอร์สอาจกลายเป็นตำแหน่งทางกายภาพในโลหะในช่วงระยะเวลาจัดส่ง ผู้ซื้อหรือผู้ขายสามารถควบคุมตำแหน่งโลหะมีค่าสำหรับการชำระเงินดาวน์หรือ ขอบ เล็กน้อย

ตัวเลือกในฟิวเจอร์ส ยังเป็นตราสารอนุพันธ์ที่ให้สิทธิแก่ผู้ซื้อ แต่ไม่จำเป็นต้องซื้อหรือขายโลหะมีค่า ตัวเลือกเป็นเหมือนนโยบายการประกันราคา ผู้ขายของตัวเลือกทำหน้าที่เป็น บริษัท ประกันภัยในขณะที่ผู้ซื้อเป็นผู้ประกันตน

ผลิตภัณฑ์ ETF และ ETN

ETF และผลิตภัณฑ์ ETN ค้าในตลาดหุ้นและพยายามที่จะทำซ้ำการกระทำราคาในโลหะมีค่า ผลิตภัณฑ์ ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับสินทรัพย์ประเภทนี้คือ GLD และ IAU ที่ทำซ้ำการกระทำด้านราคาด้วยทองคำ SLV เป็น ETF ซึ่งติดตามราคาของเงินและ PPLT มีความสัมพันธ์กับราคาทองคำขาว นอกจากนี้ยังมีผลิตภัณฑ์ ETN มากมายในโลกของโลหะมีค่า

บางส่วนจะเพิ่มขึ้นเมื่อราคาของโลหะเฉพาะขึ้นและอื่น ๆ จะเพิ่มขึ้นเมื่อราคาของโลหะเหล่านั้นตก ผลิตภัณฑ์ ETN ที่ใช้ประโยชน์อย่างกว้างขวางจะขยายการดำเนินการด้านราคาในโลหะมีค่า ยานพาหนะเหล่านี้ลดลงบนพีระมิดเนื่องจากเป็นเครื่องมืออนุพันธ์จากอนุพันธ์อื่นเช่นฟิวเจอร์สและตัวเลือกในโลหะมีค่า

การทำเหมืองแร่หุ้น

อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในตลาดโลหะมีค่าคือการซื้อหุ้นของ บริษัท ที่ทำเหมืองแร่และผลิตโลหะทางกายภาพ หุ้นเหล่านี้มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเมื่อราคาโลหะปรับตัวสูงขึ้นและร่วงลงเมื่อราคาอ่อนค่าลง อย่างไรก็ตามผู้ซื้อเหมืองแร่มี ความเสี่ยง เพิ่ม ขึ้น นอกเหนือจากราคาของโลหะ

การซื้อหุ้นเหมืองแร่โลหะมีค่าเป็นเรื่องเกี่ยวกับการบริหารและการผลิตเฉพาะของ บริษัท หากมีปัญหาใด ๆ ราคาของหุ้นอาจคลาดเคลื่อนจากการกระทำในโลหะต้นแบบ บางครั้งการทำเหมืองแร่มีประสิทธิภาพดีกว่าการกระทำของราคาโลหะมีค่าและบางครั้งก็มีประสิทธิภาพต่ำกว่า

เมื่อเลือกเครื่องดนตรีในโลกของโลหะมีค่าสิ่งสำคัญคือต้องทำการบ้าน เส้นทางที่ตรงที่สุดสำหรับการลงทุนคือผ่านตลาดทางกายภาพ แต่ยานพาหนะอื่น ๆ มีองศาที่แตกต่างของความสะดวกและสภาพคล่องเมื่อมันมาถึงการเข้าและออกจากตำแหน่ง สิ่งที่ต้องจำคือการเข้าใจในสิ่งที่คุณกำลังซื้อและขายและความเสี่ยงของคู่ของคุณ