การสื่อสารแบบเปิดมีบทบาทสำคัญในการปกป้องเงินของคุณ
เรากำลังเข้าสู่ช่วงเวลาแห่งการถ่ายโอนความมั่งคั่งมหาศาลเพื่อที่จะเป็นการโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ ในอีก 50 ปีข้างหน้าจะมีการโอนสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านล้านเหรียญในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินรวม 59 ล้านล้านเหรียญ!
เท่าที่เราไม่ต้องการคิดเกี่ยวกับสมาชิกในครอบครัวและคนที่คุณรักที่ผ่านไปสิ่งสำคัญคือต้องพูดคุยเกี่ยวกับการโอนความมั่งคั่งตอนนี้ จาก 59000000000 $ ที่จะถูกโอน $ 3600000000000 คาดว่าจะไปกับทายาท
แต่น่าเสียดายที่มหันต์ 70% ของการถ่ายโอนความมั่งคั่งไม่ประสบความสำเร็จและผู้กระทำผิดหลักคือปัญหาเกี่ยวกับครอบครัว กลุ่มวิลเลียมส์กล่าวว่าพลวัตรของครอบครัวและปัญหาที่ไม่ได้รับการแก้ไขในหมู่สมาชิกในครอบครัวมีบทบาทอย่างมากในความล้มเหลวของการถ่ายโอนความมั่งคั่ง แม้ว่าผู้ได้รับผลประโยชน์อาจได้รับทรัพย์สินได้สำเร็จ แต่หลังจากการโอนย้ายแล้วความขัดแย้งการปะทะกันและความล้มเหลวอาจมีโอกาสเกิดขึ้นได้
เพื่อเพิ่มโอกาสในการถ่ายโอนความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จเราขอแนะนำหลายวิธีที่จะเปิดประตูสู่การสื่อสารที่ดีต่อสุขภาพและความซื่อสัตย์กับทายาทของคุณ:
บอกทายาทของคุณเกี่ยวกับรายละเอียดทางการเงินของคุณ ปกติเราจะหลีกเลี่ยงการพูดคุยเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลของเราแม้กับคนที่คุณรัก แต่คุณต้องแน่ใจว่าทายาทของคุณคุ้นเคยกับรายละเอียดของอสังหาริมทรัพย์ของคุณมากพอสมควรเพื่อให้พวกเขาสามารถจัดการหรือดูแลทรัพย์สินได้เมื่อคุณไปแล้ว
เกี่ยวข้องกับทายาทของคุณในกระบวนการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การทำเช่นนี้จะช่วยในการสร้างโต้ตอบเกี่ยวกับว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะผ่านไปอย่างไร
นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีในการทำงานในพันธกิจของครอบครัวของคุณ
หากคุณกำลังดำเนินธุรกิจหรือการลงทุนขนาดใหญ่คุณควรพูดคุยกับทายาทเกี่ยวกับค่านิยมและความหวังสำหรับสินทรัพย์เหล่านี้ ชี้แจงตอนนี้เพื่อไม่ให้เดาในภายหลัง
จัดระเบียบเอกสารทางการเงินของคุณและเก็บไว้ในที่เดียว คุณไม่ต้องการให้ทายาทต้องแย่งหาส่วนต่างๆของอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
เก็บข้อมูลทั้งหมดนี้ไว้ในที่ปลอดภัยและให้ทายาททราบตำแหน่งที่ตั้งอยู่
พูดคุยกับที่ปรึกษาครอบครัวที่เชื่อถือได้ นี้สามารถมีบทบาทสำคัญในการสร้างความมั่นใจการถ่ายโอนความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จ โดยการมีส่วนร่วมกับครอบครัวทั้งหมดที่ปรึกษาในครอบครัวสามารถช่วยวางแผนงานด้วยเป้าหมายระยะยาวในการช่วยคนรุ่นใหม่ให้เจริญก้าวหน้า ที่ปรึกษาในครอบครัวหลายคนจะดำเนินการเรื่องการพูดคุยเกี่ยวกับการเลี้ยงดูบุตรที่มีความรับผิดชอบทางการเงิน พวกเขายังสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการทำบุญเพื่อแนะนำกลยุทธ์การให้ของขวัญหรือการสร้างพื้นฐานของครอบครัว
ช่วยสร้างความสัมพันธ์ระหว่างทายาทกับทีมการเงินของคุณ (ที่ปรึกษาทางการเงินทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และ CPA) โดยการช่วยสร้างความสัมพันธ์นี้ในช่วงต้นทายาทของคุณจะมีทรัพยากรที่จะหันไปหาว่าการโอนทรัพย์สมบัตินั้นซับซ้อนหรือไม่ นอกจากนี้ยังจะช่วยเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับบทบาทในอนาคตและสิ่งที่สืบทอดได้
หากคุณเป็นผู้รับมรดกคุณจำเป็นต้องใช้เงิน "ที่เพิ่งค้นพบ" อย่างชาญฉลาด นี่ไม่ใช่เวลาที่จะย้ายเข้าไปอยู่ในคฤหาสน์ขนาดใหญ่ซื้อเรือยอชท์หรือไปเที่ยวช็อปปิ้งที่ฟุ่มเฟือย ในความเป็นจริงการดำเนินชีวิตของคุณไม่ควรเปลี่ยนแปลงอะไรมาก เงินที่คุณได้รับสามารถใช้อย่างชาญฉลาดในรูปแบบต่อไปนี้:
- การขจัดหนี้เป็นวิธีที่ดีในการใช้การโอนความมั่งคั่งบางส่วนของคุณ
- เพิ่มค่าใช้จ่าย ฉุกเฉิน 6 เดือน
- ประหยัดสำหรับการศึกษาระดับอุดมศึกษา
- ลงทุนในการซ่อมแซมบ้านหรือการลงทุนในตราสารทุน
- แม้ว่ามรดกอย่างแท้จริงถือว่าเงินพิเศษยังคงประหยัด 80%
โปรดจำไว้ว่าการสื่อสารในครอบครัวที่เข้มแข็งเป็นกุญแจสำคัญในการถ่ายโอนความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จ
การเปิดเผยข้อมูล: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อคุณเพื่อเป็นข้อมูลเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จะนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น ข้อมูลนี้ไม่ได้ตั้งใจและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ ที่คุณอาจทำ
ปรึกษากับที่ปรึกษาทางกฎหมายภาษีหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณก่อนที่จะทำการพิจารณาหรือตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุน / ภาษี / ที่ดิน / การวางแผนทางการเงิน