เหมาะสำหรับพื้นฐานทางการเงิน
หากคุณเป็นผู้ใช้ Mac ที่ยังใหม่กับซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคล Quicken Essentials อาจเพียงพอสำหรับคุณ
แต่ถ้าคุณเปลี่ยนไปใช้ซอฟต์แวร์อื่นในภายหลังคุณอาจไม่สามารถรับข้อมูลของคุณเพื่อนำเข้าไปยังซอฟต์แวร์อื่นได้และคุณจะต้องทำรายการทั้งหมดอีกครั้ง (อย่างไรก็ตาม iBank 4 Import Quicken Essentials for Mac data) หากคุณต้องการซอฟต์แวร์ทางการเงินส่วนบุคคลขั้นพื้นฐานเพียงอย่างเดียวและสงสัยว่าคุณจะมีคุณสมบัติในการบริหารเงินเพิ่มเติมในอนาคต Quicken Essentials ก็คุ้มค่ากับการดู ซอฟต์แวร์ขายปลีกประมาณ $ 50, ไม่มีการทดลองใช้ฟรี แต่มีเงิน 60 วันหลังการรับประกัน
การตั้งค่า Quicken Essentials
Quicken Essentials มีการตอบสนองอย่างมากหน้าจอเปิดขึ้นเมื่อมีการเรียกและอัปเดตข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว ทุกอย่างในซอฟต์แวร์สดใสและมีสีสันจากหน้าจอภาพรวมไปจนถึงการเลือกใช้จ่ายหมวดหมู่ในงบประมาณ ด้านนี้ของซอฟต์แวร์ทำให้สนุกมากที่จะใช้ แผนภูมิวงกลมและกราฟแท่งใช้เพื่อถ่ายทอดข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว คลิกกราฟิกเหล่านี้เพื่อเจาะลึกและดูธุรกรรมหรือบัญชีที่ประกอบขึ้นเป็นกราฟ
ภาพประกอบได้รับการออกแบบมาเป็นอย่างดีและไม่เคยโผล่ออกมาพร้อมกล่องที่เปิดขึ้นพร้อมตัวเลือกที่จะได้รับเลือก
การตั้งค่าค่อนข้างเร็ว แต่ขึ้นอยู่กับจำนวนบัญชีการเงินที่คุณวางแผนจะติดตาม ฉันตั้งค่าบัญชีการลงทุนตรวจสอบบัญชีและบัตรเครดิตสามใบในเวลาประมาณแปดนาที หากคุณไม่มีบัญชี Intuit (สร้างขึ้นเมื่อสั่งซื้อซอฟต์แวร์หรือเข้าร่วมฟอรัมผู้ใช้บนเว็บไซต์ Quicken) คุณจะต้องสร้างบัญชีก่อนจึงจะสามารถเพิ่มบัญชีการเงินของคุณได้
เมื่อพูดถึงการเพิ่มบัญชีบัตรเครดิตทั้ง 3 แห่งที่ฉันตั้งไว้ทั้งหมดอยู่ที่สถาบันการเงินแห่งหนึ่งและ Quicken Essentials ได้รับการยอมรับเนื่องจากการทำธุรกรรมนี้สำหรับบัตรทั้งหมดถูกดาวน์โหลดพร้อมกัน ฉันมักจะต้องสร้างแต่ละบัญชีแยกต่างหากในซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคล ยอดคงเหลือในบัญชีสามารถดูได้โดยคลิกที่สรุปบัญชีในแถบเครื่องมือด้านซ้ายและสามารถเข้าถึงบัญชีผู้ลงทะเบียนได้โดยคลิกที่บัญชีที่อยู่ในแถบเครื่องมือเดียวกัน หากต้องการดูรายการผู้รับเงินหมวดหมู่และแท็กให้คลิกที่หน้าต่างบนแถบเครื่องมือด้านบน
การลงทะเบียนบัญชีและธุรกรรม
การลงทะเบียนบัญชีมีลักษณะคล้ายกับสิ่งที่คุณจะพบในซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลอื่น ๆ ไม่สามารถเพิ่มรายการลงในรีจิสเตอร์ได้โดยตรงใน Quicken for Windows แต่คุณต้องคลิกปุ่มใหม่ในแถบเครื่องมือที่ด้านล่างของรีจีสทรี การสร้างธุรกรรมแยกเป็นกระบวนการสองขั้นตอนซึ่งดูแปลก: ก่อนอื่นให้คลิกปุ่มใหม่จากนั้นคลิกแยกออกจากแถบเครื่องมือด้านล่าง สร้างธุรกรรมตามกำหนดเวลาจากแถบเครื่องมือนั้นด้วย
การดาวน์โหลดรายการบัญชีเป็นกระบวนการที่รวดเร็วและราบรื่น เพื่อประหยัดเวลา Quicken Essentials จะนำหมวดหมู่และแท็กการใช้จ่ายไปใช้กับธุรกรรมที่ดาวน์โหลดมาโดยอัตโนมัติตามรายการที่ป้อนไว้ก่อนหน้านี้
หากคุณไม่ต้องการจัดประเภทโดยอัตโนมัติให้ปิดการตั้งค่าในการกำหนดลักษณะ
นอกจากนี้ในการกำหนดลักษณะคุณสามารถบอก Quicken ให้กำหนดหมวดหมู่หรือแท็กโดยอัตโนมัติหากไม่สามารถจัดประเภทธุรกรรมโดยอัตโนมัติ แต่ขอแนะนำให้เลือกตัวเลือก Do Nothing จากนั้นหลังจากดาวน์โหลดธุรกรรมแล้วให้สแกนลงทะเบียนสำหรับการทำธุรกรรมที่ไม่จัดประเภทเพื่อให้คุณสามารถจัดหมวดหมู่ได้อย่างถูกต้องและในอนาคต Quicken Essentials จะใช้หมวดหมู่ดังกล่าวสำหรับธุรกรรมที่คล้ายคลึงกัน
Quicken Essentials มีคุณลักษณะสิ่งที่แนบที่พบใน Windows เวอร์ชัน ใช้งานง่ายพอสมควร แต่ฉันสับสนว่าไม่มีไอคอนสำหรับคุณลักษณะบนแถบเครื่องมือการลงทะเบียนหรือจากบรรทัดในการลงทะเบียน ในการแนบรูปภาพกับธุรกรรมคลิกที่รายการจากแถบเครื่องมือด้านบนแล้วเลือกเพิ่มเอกสารแนบ
ความปลอดภัย
คุณสามารถเลือกตัวเลือกเพื่อตั้งรหัสผ่านเพื่อป้องกันไฟล์ข้อมูลของคุณได้ในเมนู Preferences ขอแนะนำให้ตั้งรหัสผ่านเพื่อรักษาความปลอดภัยข้อมูลทางการเงินของคุณและเนื่องจาก Quicken Essentials เก็บชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านสำหรับบัญชีธนาคารและการเงินอื่น ๆ อย่าลืมเลือกรหัสผ่านที่เป็นของแข็งเพื่อให้ข้อมูลของคุณปลอดภัย
รายงาน
Quicken Essentials มาพร้อมกับรายงานหกฉบับที่ระบุไว้ในแถบเครื่องมือด้านซ้ายโดยมีตัวเลือกการปรับแต่งพื้นฐานขั้นพื้นฐาน หากคุณใช้ Quicken for Windows หรือเป็นรายงานการตรวจสอบทางการเงินคุณจะไม่มีความสุข ตัวเลือกรวมถึงความสามารถในการเลือกบัญชีหมวดหมู่และแท็กเพื่อรวมไว้ในรายงานและช่วงวันที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ ไม่มีรายงานงบประมาณที่แสดงยอดงบประมาณรายเดือนเป็นรายเดือนเมื่อเทียบกับการใช้จ่ายจริงคุณจะพบกราฟแท่งที่มีอยู่ในโมดูลงบประมาณเท่านั้น
เครื่องมืองบประมาณ
การตั้งค่างบประมาณเป็นเรื่องง่ายใน Quicken Essentials for Mac เมื่อคุณเปิดคุณลักษณะงบประมาณครั้งแรกคุณจะแนะนำให้ใช้จ่ายเป้าหมายตามหมวดค่าใช้จ่ายตามค่าเฉลี่ยของการดาวน์โหลดที่ดาวน์โหลดมาเป็นเวลา 3 เดือน คุณสามารถเปลี่ยนจำนวนเป้าหมายและเพิ่มเป้าหมายเพื่อไม่ให้ งบประมาณ อัตโนมัติไม่รับหรือลบหมวดหมู่ที่คุณไม่ต้องการติดตาม นั่นคือทั้งหมดที่มีอยู่ในการจัดทำงบประมาณใน Quicken Essentials ดังที่ระบุไว้ข้างต้นไม่มีการรายงานงบประมาณที่ครอบคลุม หากการจัดงบประมาณรายละเอียดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณลอง iBank 4 คุณต้องการงบประมาณ หรือ MoneyWell
กำลังแปลงข้อมูล
Quicken Essentials มีคุณลักษณะการแปลงสำหรับข้อมูลจาก Quicken for Windows, Microsoft Money และ Quicken Mac ที่เก่ากว่า Conversion ทำงานได้อย่างน่าเชื่อถือและต้องการให้คุณส่งออกข้อมูลก่อนจากซอฟต์แวร์ที่ใช้ก่อนหน้านี้ Quicken Essentials มีรายงานจำนวน จำกัด และไม่มีบัญชีการลงทะเบียนบัญชีการลงทุนปกติดังนั้นขึ้นอยู่กับซอฟต์แวร์ที่คุณส่งออกข้อมูลบางอย่างจะไม่สามารถถ่ายโอนได้
ภาษีเงินได้
หากคุณติดตามหมวดหมู่งบประมาณที่เกี่ยวข้องกับภาษีคุณสามารถส่งออกข้อมูลเพื่อใช้ในซอฟต์แวร์ภาษีใด ๆ ที่สนับสนุน รูปแบบไฟล์ TXF ได้และส่วนใหญ่ถ้าไม่ได้ทำทั้งหมด ในการส่งออกข้อมูลไปยังซอฟต์แวร์ภาษีหมวดหมู่จะถูกกำหนดให้กับรายการบรรทัดภาษีที่พบในตารางภาษี IRS และแบบฟอร์มที่ใช้สำหรับการคืนภาษีของคุณ เป็นสิ่งสำคัญที่การมอบหมายเหล่านี้จะทำอย่างถูกต้อง เมื่อสิ้นปีให้คลิกที่กำหนดภาษีที่พบในแถบเครื่องมือใต้รายงานจากนั้นเลือกภาษีส่งออก ข้อมูลนี้จะสร้างไฟล์ข้อมูล TXF ซึ่งนำเข้ามาในซอฟต์แวร์ภาษี (การสัมภาษณ์ทางภาษีจะขอข้อมูลจากคุณ)
คุณสมบัติโดดเด่น
- ส่วนติดต่อผู้ใช้แบบเนียนกับกราฟิกที่คมชัด
- บัญชีทั้งหมดของคุณในที่เดียว
- ง่ายต่อการใช้.
- เข้าถึงชุมชน Quicken Live เพื่อขอความช่วยเหลือ
- คู่มือความช่วยเหลือแบบครบวงจร (PDF)
จุดอ่อน
- คุณลักษณะงบประมาณมีความเรียบง่ายเกินไปและไม่มีรายงานการใช้งบประมาณที่วางแผนไว้เทียบกับงบประมาณที่นอกเหนือจากที่คุณเห็นในเดือนใดก็ตาม แต่มีกราฟแท่งในคุณลักษณะ Budget
- ไม่มีการสนับสนุนธุรกรรมรายบุคคลสำหรับการลงทุนแม้ว่าจะมีการอัปเดตยอดรวมบัญชีก็ตาม
- ไม่มี Quicken Bill Pay
- ไม่มีแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่หรือการผสานรวมกับ Mint.com
Bottom Line เกี่ยวกับ Essentials Quicken
สิ่งที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลนี้คือการดาวน์โหลดจากสถาบันการเงินที่มีอยู่อย่างรวดเร็วและมีลักษณะและทำงานเหมือนแอพพลิเคชัน Mac ซึ่งแตกต่างจากเวอร์ชันก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม Quicken Essentials สำหรับ Mac ยังไม่มีคุณลักษณะบางอย่างที่ผู้ใช้นับในเวอร์ชัน Quicken Mac ก่อนหน้านี้ แต่ Intuit ยังคงสนับสนุน Quicken Mac 2007 หากคุณต้องการ จ่ายเงินค่า ลงทุนและคุณลักษณะอื่น ๆ ใน Quicken Mac คุณควรใช้ต่อไป รอฟังก์ชั่น Quicken Essentials เพื่อขยายก่อนที่จะเปลี่ยน
หากคุณเป็นผู้ใช้ Quicken Windows ที่ได้เปลี่ยนมาใช้ Mac คุณอาจไม่พอใจกับ Quicken Essentials ซึ่งไม่มีคุณลักษณะทางธุรกิจการวางแผนตลอดชีวิตบูรณาการกับอสังหาริมทรัพย์ให้เช่างบประมาณที่ซับซ้อนมากขึ้นการลดหนี้หรือ วางแผนภาษี คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์เพื่อเรียกใช้ Windows บน Mac ของคุณด้วย Quicken for Windows หรือลองใช้ซอฟต์แวร์อื่น ๆ ของฉันสำหรับ ซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคล Mac
หากคุณกำลังมองหาซอฟต์แวร์การเงินที่เชื่อถือได้ แต่ง่ายสำหรับ Mac ของคุณคุณอาจต้องการใช้ Quicken Essentials ซอฟต์แวร์ขายปลีกราคา $ 50 แต่มีข้อเสนอ Quicken Essentials ที่ยอดเยี่ยมสำหรับข้อเสนอ Mac ในแบบออนไลน์