คู่มือการรวมบัญชี

การรวมบัญชีเป็นบริการที่รวมข้อมูลจากบัญชีการเงินหลายแห่งไว้ในสถานที่ที่สะดวกเช่นหน้าแรกของซอฟต์แวร์การเงินออนไลน์ส่วนบุคคล การรวมบัญชีเป็นสิ่งอำนวยความสะดวกที่นำเสนอโดยธนาคารออนไลน์และแอปทางการเงินออนไลน์

Quicken และ ซอฟต์แวร์ทางการเงินเดสก์ท็อป อื่น ๆ นำเสนอการรวมบัญชีกับ การดาวน์โหลดธุรกรรม โดยอัตโนมัติและความสามารถในการกำหนดค่าซอฟต์แวร์เพื่อแสดงรายละเอียดสำหรับบัญชีจำนวนหนึ่งหน้าจอเดียว

อย่างไรก็ตามการรวมบัญชีมักจะใช้เพื่ออ้างอิงเครื่องมือทางการเงินที่ใช้อินเทอร์เน็ตซึ่งจะแสดงบัญชีบัตรเครดิตการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เงินฝากออมทรัพย์และเงินกู้ทั้งหมดที่จัดไว้ในสถาบันการเงินหลายแห่งในหน้าเว็บเบราเซอร์เดียว

สแนปชอตทางการเงิน

ประโยชน์ของการรวมบัญชีคือการได้รับภาพรวมของบัญชีการเงินทั้งหมดในขณะที่สามารถเรียกดูรายละเอียดบัญชีเช่นธุรกรรมล่าสุดได้อย่างง่ายดายในที่เดียว เมื่อใช้คุณลักษณะนี้คุณจะเปิดแพคเกจซอฟต์แวร์หนึ่งชุดในคอมพิวเตอร์ของคุณหรือเข้าสู่เว็บไซต์หนึ่งเพื่อดูบัญชีการเงินทั้งหมด บันทึกได้โดยไม่ต้องลงชื่อเข้าใช้บัญชีต่างๆเพื่อรวบรวมข้อมูลภาพรวมทางการเงิน

วิธีตั้งค่าการรวมบัญชี

ในการตั้งค่าการรวมบัญชีคุณต้องมีความสัมพันธ์กับ ธนาคารออนไลน์ กับสถาบันการเงินที่มีบัญชีอยู่ก่อน จากนั้นคุณลงทะเบียนบัญชีแต่ละบัญชีในซอฟต์แวร์ทางการเงินออนไลน์หรือเดสก์ท็อปของคุณ ขั้นตอนนี้จะทำผ่านขั้นตอนการตั้งค่าที่คุณระบุว่าบัญชีการเงินแต่ละบัญชีมีบัญชีผู้ใช้หรือเลขที่บัญชีและรหัสผ่านหรือ PIN สำหรับแต่ละบัญชีซึ่งจะทำให้ผู้รวบรวมสามารถเข้าถึงรายละเอียดบัญชีได้

เมื่อคุณลงชื่อเข้าใช้ซอฟต์แวร์โดยใช้รหัสผ่านซอฟต์แวร์จะใช้บริการรวบรวมเพื่อแสดงข้อมูลล็อกอินและรหัสผ่านให้กับสถาบันการเงินทุกแห่งที่มีบัญชีของคุณอย่างปลอดภัย ข้อมูลสำหรับแต่ละบัญชีจะถูกดาวน์โหลดหรือ "คัดลอก" ทำให้ทุกอย่างดูได้โดยคุณ

โอกาสที่คุณใช้การรวมบัญชีอยู่แล้วหากคุณใช้ซอฟต์แวร์ทางการเงินการเงินออนไลน์หรือซอฟต์แวร์ทางการเงินเดสก์ท็อปที่ดึงข้อมูลหรือดาวน์โหลดข้อมูลจากหลายบัญชี

หาบริการรวมบัญชีได้ที่ไหน

เว็บไซต์ของธนาคารหลายแห่งและ บริษัท นายหน้าออนไลน์บางแห่งเสนอการรวมบัญชีเพื่อความสะดวกของลูกค้า ข้อเสนอ ทางการเงินส่วนบุคคลออนไลน์ ล่าสุดเช่น Mint, Mvelopes และ ซอฟต์แวร์ภาษีออนไลน์ ให้การรวมบัญชี Yodlee ซึ่งเป็นบริการรวบรวมบัญชีที่รู้จักและเป็นที่เคารพนับถือนำเสนอ Yodlee MoneyCenter เป็นเครื่องมือทางการเงินออนไลน์ส่วนบุคคล แอปพลิเคชัน iPhone จำนวนมากและบัญชีรวมแอนดรอยด์รวมบัญชีด้วยเช่นกัน

การรวมบัญชีปลอดภัยหรือไม่?

บริการรวมบัญชีจะให้สิทธิ์การเข้าถึงซอฟต์แวร์เพื่อดูยอดคงเหลือและธุรกรรมในบัญชีผ่านทางการเชื่อมต่อโดยตรงเท่านั้นไม่ใช่เพื่อทำธุรกรรม (เมื่อต้องการทำเช่นนี้คุณจะต้องเข้าสู่เว็บไซต์ของแต่ละบัญชี) เมื่อคุณใส่ข้อมูลล็อกอินที่ปลอดภัยลงในซอฟต์แวร์แล้วระบบอัตโนมัติ "scrapes" หรือรวบรวมข้อมูลในแบบเดียวกับที่คุณทำถ้าคุณบันทึกไว้ เกี่ยวกับตัวคุณเอง นอกจากนี้ซอฟต์แวร์ยังใช้คุณลักษณะด้านความปลอดภัยขั้นสูงหลายอย่าง ตัวอย่างเช่นหากคุณเข้าสู่ระบบจากคอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์ที่ไม่รู้จักการตรวจสอบสิทธิ์เพิ่มเติมจะมีความจำเป็น

หลายคนที่มีบทบาทอย่างแข็งขันในการจัดการทางการเงินของตนเองจะมีส่วนร่วมในการรวบรวมบัญชีเพื่อความสะดวกในการใช้งานและความปลอดภัย บริการเหล่านี้สามารถประหยัดเวลาโดยไม่ต้องเพิ่มความกังวลในการจัดการเงินของคุณ